發布時間：2023-05-08 18:24:35
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的銀保業務工作計劃樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
2005年，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下版權所有，全國公務員共同的天地! ，完成了籌建工作并順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結2005年的工作經驗并結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：
一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在2006年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過2005年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在2006年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。4、在2006年6月之前完成xx營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。版權所有，全國公務員共同的天地!
三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據2005年中支保費收入xxxx萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。2006年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入xxxx萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，2006年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在2006年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的業務工作。2005年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業合作協議，2006年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。
第一條為解決我縣城鄉勞動者自謀職業、自主創業過程中小額擔保貸款問題，根據政發[]60號、財社規[]19號文件的規定，結合本縣實際情況，特制訂本辦法。
第二條本辦法所稱小額貸款擔保，是指由縣下崗失業人員小額貸款擔保服務中心（以下簡稱擔保服務中心），根據合同約定，以保證的方式為城鄉勞動者自主創業擔保貸款提供擔保，保證貸款銀行債權實現的法律行為。
第三條本辦法遵循《中華人民共和國擔保法》規定的平等、自愿、公平、誠實守信原則，通過科學的風險管理機制，保障合同當事人各方的合法權益。
第二章貸款擔保資金來源與規模
第四條縣城鄉勞動者自主創業小額貸款擔保基金（以下簡稱擔保基金）由縣財政局籌集和管理，專項用于促進縣城鄉勞動者自謀職業和自主創業。
第五條擔保基金的籌集額度按與城鄉勞動者自主創業的實際需求相適應的規模安排，并按照擔保基金3-5倍的規模發放貸款。
第三章貸款擔保管理機構
第六條設立擔保基金監督管理委員會（以下簡稱監管會）；監管會下設擔保服務中心。
第七條監管會由縣財政局、人民銀行縣支行、縣人力資源和社會保障局、縣工商行政管理局、縣婦女聯合會、金融經辦機構和擔保服務中心組成，每半年召開一次監管會會議，或經監管會成員提議召開臨時監管會會議。主要職責為：
（一）審議小額貸款擔保業務年度工作計劃和工作報告；
（二）審議、批準彌補代償損失方案；
（三）審議、核銷壞帳；
（四）經批準調整擔保基金規模。
第八條擔保服務中心為擔保基金的日常管理機構。主要職責為：
（一）執行經監管會審議的年度工作計劃，組織實施監管會決議；
（二）對監管會負責，于每年一季度報告上年度工作情況及本年度工作計劃；
（三）負責擔保基金日常管理；
（四）向監管會提交核銷壞帳、彌補代償損失的方案；
（五）提交擔保基金調整規模的方案；
（六）監管會交辦的其他工作。
第四章貸款擔保對象和條件
第九條擔保基金具體提供擔保的對象和條件為：
（一）具有本縣城鄉居民戶口，男60歲、女55歲以下，身體健康，誠實守信，本地創業人員經工商管理部門批準領取了營業執照，自謀職業、自主創業從事個體經營的城鄉勞動者；
（二）符合上述條件的城鄉勞動者自主創業合伙經營和組織起來就業創辦的勞動密集型小企業，其吸納就業困難人員不得低于企業人員總數的30%；
（三）對符合上述條件，新辦個體經營、勞動密集小企業的城鄉勞動者自主創業的小額貸款項目，國家限制行業除外，現有微利項目，原則上予以優先重點扶持；
（四）城鄉勞動者自主創業申請擔保貸款時，必須合法經營，資信程度良好，有償還能力且必須在貸款發放銀行開立帳戶。
第五章貸款擔保額度、期限與用途
第十條貸款擔保額度：
（一）對單個自然人自謀職業、自主創業的，貸款金額不超過10萬元。
（二）對城鄉勞動者自主創業合伙經營或組織起來就業、創辦小企業的，可按每人不超過10萬元，總額不超過50萬元的額度實行“捆綁式貸款”。
（三）對符合條件的勞動密集型小企業，貸款額度不超過200萬元。
第十一條貸款擔保期限一般為一年，最長不超過二年。借款人提出展期的，在確定借款人展期期限內能夠及時履行債務的前提下，擔保服務中心同意繼續提供擔保的，金融經辦機構展期一次，展期期限不得超過一年。
第十二條還款方式按金融經辦機構有關規定執行。
第十三條借款人應將貸款用作自謀職業、自主創業或合伙經營和組織起來就業創辦小企業的流動資金。
第六章貸款擔保程序
第十四條需要提供小額貸款擔保的城鄉勞動者，按照自愿申請、社區受理評審后擇優推薦、經勞動就業管理局審核、擔保服務中心復核并出具承諾擔保書、金融經辦機構核貸的程序，辦理貸款手續。上述部門應在規定時間內完成各自辦事程序。
（一）自愿申請
1、城鄉勞動者自主創業從事個體經營的，需向本人經營所在地社區提交下列文件，并保證其真實性：
（1）小額貸款擔保申請書（婦女創業申請推薦表）；
（2）申請人身份證及復印件；
（3）《就業失業登記證》及復印件；
（4）個體經營營業執照及復印件；
（5）申請人創業（貸款）項目可行性報告；
（6）未經社區推薦的需提供其他有效擔保措施；
（7）需要提供的其他資料。
2、城鄉勞動者自主創業創辦小企業需向注冊登記地社區提交下列文件，并保證其真實性：
（1）小額貸款擔保申請書；
（2）合伙人或股東的《就業失業登記證》及復印件；
（3）營業執照副本原件及加蓋企業公章的復印件；
（4）企業組織機構代碼證及加蓋企業公章的復印件；
（5）注冊驗資報告及復印件；
（6）加蓋企業公章的企業章程及合伙協議書復印件；
（7）稅務登記證（國稅、地稅）副本復印件；
（8）法定代表人或負責人的身份證及復印件；
（9）企業決定申請融資擔保的股東會議決議或合伙人會議決議；
（10）企業吸納就業困難人員不低于就業人員總數30%的相關證明文件；
（11）當年（或近二年季、月）財務報表，包括資產負債表、損益表、現金流量表等；
（12）項目可行性研究報告；
（13）擬提供的其他有效擔保措施；
（14）需要的其他資料。
（二）受理推薦
申請人須在上述資料齊備后向經營所在地社區提出申請，社區對申請資料進行審查，確認其真實有效，項目可行，具備自有資金、還款來源和符合其他借款條件后及時推薦。
（三）條件審核
縣勞動就業局審核申請人填報的《縣城鄉勞動者自主創業小額貸款擔保申請表》（以下簡稱申請表），并將資料報擔保服務中心。對不符合借款擔保條件的，在回復申請人時應說明理由。上述工作應于受理后7個工作日內完成。
（四）擔保審核
擔保服務中心核對《申請表》及報審資料，審核確認借款擔保額度、期限和其他擔保措施等是否符合規定、合法可行。對審核通過的項目，及時向金融經辦機構出具《同意擔保通知書》。對未通過審核的，回復申請人和勞動就業管理局，說明理由并提出改進建議。
（五）貸款審查
申請人持報審資料和《同意擔保通知書》，向指定的金融經辦機構申請貸款。金融經辦機構核對《申請表》、《審批表》、《同意擔保通知書》及報審資料，審核確認貸款額度、期限、用途、還款能力等是否符合規定、合法可行。對通過貸款審查的，要盡快辦理貸款手續。對未通過貸款審查的，應向申請人說明提出改進建議。
（六）發放貸款
金融經辦機構對通過貸款審查的貸款在3個工作日內保證貸款資金發放到位。
第七章貸款利率和貼息
第十五條小額擔保貸款利率可在中國人民銀行公布的貸款基準利率的基礎上上浮3個百分點。對利用小額擔保貸款從事個體經營、合伙經營或組織起來就業的（國家限制行業除外），按政發[]60號文件據實全額貼息，展期不貼息。勞動密集型小企業按50%貼息。
第八章貸款項目的監督和管理
第十六條借款人（被保證人）應嚴格按照《借款合同》的約定履行義務，要按規定用途使用貸款。借款人（被保證人）情況發生變化（如：企業發生分立、合并、財產及法定代表人變更等，自然人戶籍、住址、聯系電話、婚姻狀況變更及財務狀況變化等）時，應提前或于變更發生之日起3日內通知社區、擔保服務中心和金融經辦機構，并主動配合有關單位及時辦理相關手續。
第十七條擔保服務中心應制定規范、有效的擔保評審和貸款監控管理措施及辦法，應有專人專項負責小額貸款擔保業務，履行擔保管理責任。及時掌握貸款擔保整體狀況，如發現資金損失或擔保風險加大，應及時采取措施防范和化解風險，并通報縣金融經辦機構及社區，共同控制風險。
第十八條金融經辦機構要簡化手續，為借款人提供開戶和結算便利，加強借款人在本機構結算帳戶的管理，對有證據證明借款人有可能或已經惡意損失貸款的，應停止支付尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部借款，同時通知社區、勞動就業管理局、擔保服務中心，最大限度使貸款免受或減少損失。
第十九條社區選用專門人員負責為自謀職業、自主創業的城鄉勞動者申請小額擔保貸款辦理有關擔保手續，積極協助擔保服務中心和金融經辦機構開展小額貸款擔保業務。要協助金融經辦機構對借款人（被保證人）進行監督管理，及時掌握借款人經營財務狀況和資金使用情況，發現問題及時通知擔保服務中心、金融經辦機構，督促借款人（被保證人）按約履行義務。
第二十條擔保服務中心、勞動就業管理局、金融經辦機構和社區要切實履行職責，加強協調配合，做好服務工作。
第九章代償與追償
第二十一條金融經辦機構對已到還款期限未及時歸還的，或經宣布貸款提前到期的貸款項目，應及時向借款人發出逾期貸款催收通知書，并告知擔保服務中心，履行追索責任。追索期為自貸款期限屆滿或銀行宣布貸款提前到期之日起三個月止。
第二十二條追索期結束后，經追索借款人仍未償付貸款本息的，金融經辦機構依照《保證合同》規定出具《代償通知書》并提供相關證明文件，要求先行代為清償債務。
第二十三條擔保服務中心收到金融經辦機構《代償通知書》后，根據本辦法規定對貸款發放、監督管理和債務追索等程序進行合規認定。對符合先行代償債務的項目，由擔保服務中心在10個工作日內向金融經辦機構出具《同意代償通知書》，辦理代償資金撥付手續。
第二十四條擔保代償資金從擔保基金本金中墊支，代償范圍限于尚未清償的貸款本金。發生下列情況，擔保服務中心有權拒絕承擔擔保責任：
（一）金融經辦機構未及時向借款人送達逾期貸款本息催收通知書，并向擔保服務中心提交《代償通知書》；
（二）金融經辦機構未按本辦法規定履行追索義務；
（三）金融經辦機構確認借款人已發生危及貸款安全的重大事項未及時采取措施并告知社區和擔保服務中心，造成貸款損失；
（四）金融經辦機構未按本辦法規定程序發放、收回貸款，造成貸款損失。
第二十五條擔保服務中心對貸款項目代償后，應會同社區和勞動就業管理局采取有力措施，積極開展債務追償工作，金融經辦機構應給予積極協助。對借款人惡意逃避擔保債務的，擔保服務中心可向人民法院提訟。追償收回的資金支付應繳貸款利息后，屬于沖減擔保基金部分的調增擔保基金本金;屬于財政補償資金部分的,作為以后年度縣財政局補償擔保代償損失的資金來源,單獨記賬管理。
第十章擔保基金的管理
第二十六條擔保基金專戶儲存于財政局指定的金融經辦機構，單獨核算，封閉運行，專項用于城鄉勞動者自主創業小額貸款擔保。存款利息經縣財政局批準，可用于擔保服務中心開展小額貸款擔保業務的業務經費支出，利息余額轉入本金。
第二十七條擔保服務中心在監管會領導下負責擔保基金的日常管理和小額擔保貸款擔保業務。應建立規范、高效的擔保項目評審體系，科學、合理的指標考核評價體系和快捷、便利的擔保運行體系。建立嚴格、有效的監督管理機制和個人信用檔案管理制度，完善對被保證人的事前審核、事中監控、事后追償與處置機制。
第二十八條建立小額擔保貸款獎勵機制。按當年新發放小額擔保貸款總額的1%給予獎勵性補助，中央和省級財政各承擔0.5%，所需資金全部從貼息資金中安排，用于小額擔保貸款工作突出的金融經辦機構、擔保機構和信用社區等單位的工作經費補助。
第二十九條擔保服務中心要認真做好擔保信息的收集、整理與分析工作，并定期向有關部門通報情況。年度終了，擔保服務中心向監管會報告擔保基金財務情況，并提出代償損失處置方案，由監管會批準執行。
第三十條監管會根據有關規定和貸款擔保情況，確定當年擔保基金年度代償率最高限額。對限額以內的擔保代償損失，由擔保服務中心在年度終了后4個月內向財政局提出補償擔保損失申請，同時提供以下資料：
（一）證明擔保代償損失的有關法律文件，包括：代償通知書，代償資金憑據、追償債權資金情況等；
（二）監管會批準的代償損失方案及上半年工作報告等有關文件。
縣財政對上述資料進行審查核實，確定應補償的擔保代償損失后，辦理資金撥付手續。
第三十一條下列情況不屬于財政補償擔保損失范圍：
（一）金融經辦機構及擔保服務中心違反本辦法規定范圍、程序等越權審批發放小額擔保貸款或提供擔保造成的擔保代償損失；
（二）擔保服務中心未采取相應擔保有效措施造成的擔保代償損失；
（三）金融經辦機構及擔保服務中心未采取債務追償措施造成債權無法收回的擔保代償損失。
第三十二條金融機構小額擔保貸款不良率達到15%時，擔保服務中心應向其提出了預警通知并采取防范風險措施；不良率達到20%時，金融經辦機構應停止發放新的貸款，擔保服務中心不再辦理新的擔保業務。擔保服務中心與相關經辦機構采取進一步防范風險控制措施并報監管會批準后，方可恢復貸款擔保業務。
第三十三條代償項目具有下列情形之一的，由擔保服務中心提出確認壞賬申請，報監管會審核同意后核銷：
（一）被保證人破產或死亡，其破產財產處置收入或遺產處置收入清償后仍無法收回；
（二）經申請強制執行法律程序后仍無法收回；
（三）因被保證人逾期未履行償債義務超過三年仍不能收回。
計劃的內容遠比形式來的重要。不需要華麗的詞藻，簡單、清楚、可操作是工作計劃要達到的基本要求。下面小編為大家帶來銷售計劃模板范文，但愿對你有借鑒作用!
銷售計劃模板范文11.技能不過硬，話術還有問題。
發現在跟客戶交流的時候，方法不夠靈活，心急的時候會有點口吃。
2.工作狀態不穩定，比如前兩天狀態不錯的時候跟客戶聊得非常好，包括打新單時接通率都會高些。
但禮拜三時狀態就很差，拿起電話不知道說些什么。腦子一片漿糊。
3.銷售意識不強，往往是聊了很長時間的客戶都不清楚我到底是要跟他推銷什么。
只是從我這里聽消息。
4.過分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰當的時候推銷產品或者啰嗦過多，讓客戶有所反感。
5.自我要求不強，平時業余時間沒有充分利用來學習提高自己，總體能力素質不夠強。
對于這些問題，我以后努力改正，下面是我的工作計劃：
1)對于老客戶，和固定客戶，要經常保持聯系，穩定與客戶關系。
2)現在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自己，使用起來得心應手的方式。
3)控制自己的情緒與狀態，盡量保持狀態穩定，保持良好的狀態。
4)加強銷售意識，加強目的性，有計劃，有步驟的去和客戶交流，戒急戒躁，從容面對挑戰。
5)要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學業務與交流技能向結合。
6)和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
7)自己多總結工作，看看有哪些工作上的失誤，及時改正。
銷售計劃模板范文2一、主要工作情況
1、電話初次拜訪客戶75家。
2、電話有效客戶10家。
3、實地拜訪客戶5家。
4、要求試料客戶2家。
通過半個月的挖掘客戶，覺得開發客戶是一個比較漫長的過程。大部分客戶對我們都有一段時間的信任期，自己打電話的時候還是有很多問題的存在!磕磕碰碰地完成了75個左右的電話拜訪，也約到了幾家客戶。起初拜訪客戶，我并不懂得如何去挖掘客戶信息。后來通過向老銷售學習，也逐漸了懂得了少許挖掘信息的技巧。目前為止，有兩家客戶正在等待試料當中。
二、工作中的問題和困難
1、對于初次拜訪的客戶，經常會因為沒預約到準確的時間，到了客戶那里見不到客戶。
還有會因為出差時拜訪客戶的路線不清晰，導致很多約了的客戶見不到。
2、對產品還不夠熟悉，所以有時候客戶問起產品的一些問題都沒辦法答清楚，特別是產品的一些性能以及價格，每次我都不能獨自面對客戶進行交談，有時不能及時解答客戶問題，客戶會不夠信任。
3、在商務方面，由于一直以來沒有接受過任何有關于這方面的培訓，所以做得不是很好，致使很多客戶對我的印象不是很深。
以后需重要客戶多拜訪，加強商務方面的技能。
4、對工作的積極性很高，但是缺乏銷售方面的技巧和心態，拜訪客戶時還是比較膽怯。
當受到客戶拒絕時，還是會不由得產生一絲沮喪。
1)盡一切努力學習銷售的技巧，鍛煉銷售心態!
措施：銷售技巧方面，需要在工作中學習，碰到問題多向公司資深銷售咨詢!資深銷售在進行工作的時候，要打醒十二分精神，細細品味其銷售技巧。參加公司的相關培訓，工作之余多看看相關的文獻!爭取在2個月內能夠獨立進行銷售的工作。
2)深入學習產品知識
措施：對自己銷售產品有良好的認識，才能得到客戶的信任!所以，在今后的工作中，應該努力學習產品知識!其學習方向如下：
(1)了解產品，型號，規格，功能，價格等方面的知識，并做一個系統的歸納。
(2)對產品出現的一些問題及解答做一個系統的歸納，爭取在半年內對產品有一個系統的歸納與了解。
3)加強商務方面的技巧
措施：通過培訓和咨詢，自學等手段，學習商務方面的技巧，爭取在兩個月內讓接觸我的80%的顧客對我有比較好的印象。
4)加強自身的時間管理和勵志管理措施。
通過時間管理軟件，及時處理工作的相關事宜。使得A類事情(重要的事情)提前完成，B類事情(相對重要的事情)及時完成，C類事情(瑣碎的小事)選擇完成。通過勵志管理，保持對工作的熱情，利用對比激勵法，提高斗志!
銷售計劃模板范文3一、溝通技能不具有。
天天接觸不同客戶而我跟他們溝通的時候說話不夠簡潔，說話比較繁瑣。語言組織表達能力是需要加強改進。
二、針對已合作的客戶的后續服務不到位。
看著自己成功客戶量漸漸多起來，固然大的客戶少之又少，但是自己還是在盡心盡力的維護每位意向比較好的客戶，并且到達從意向客戶到真正客戶為目的。客戶固然已簽下來了，之前感覺萬事大吉了，實在這類想法是非常的不成熟，后來經過幾個月的工作，再加上戴總和胡經理都有跟我們開會中重點講到老客戶的維護好與壞的題目。確切感覺到一個新客戶開辟比較難，但是對已成功合作的客戶實際上是比較簡單的，比如我有20個老客戶，只要很好的維護好了的話，在以后的翻單進程當中肯定會想到__防偽的小周。那末這樣不但繼續給公司創造利潤，也是對自己一個工作上的認可。因此這點我得把眼光放長遠。
三、客戶報表沒有做很好的整理。
對我們這個行業來講有旺季和淡季，對淡季或鄰近放假的時候問候客戶這些應當做一個很好的報表回納，而我這方面做的不夠好。確切報表就是天天辛勞勞作的種子，日積月累，需要自己專心的往經營，否則怎樣結出成功的果實呢。領導只有通過明了的報表才能夠知道我今天的工作狀態和收獲如何，然后有針對性的加以指正和引導。而我自己也天天做好完全而又具體的報表也能夠天天給自己訂一個清楚而又有指導性的工作總結和來日的工作計劃，這樣工作起來更加有針對性和目的性。那末也更加如魚得水。
四、開辟新客戶量少。
今年我合作成功的客戶主要是通過電話銷售和網絡客服等渠道找到客戶，而自己真正找的客戶很少，這點值得自己好好的沉思一下，有一些大部份緣由是為了不錯過任何一個主動聯系我司的意向強烈客戶，因此大部份的時間花在了聯系電話銷售客戶上，而疏忽了自己聯系上的意向客戶。而自己今年開辟的新客戶量未幾，這點在明年要很好的改進，并且明年訂好一個計劃，讓自己的時間分配的公道。到達兩不誤的效果。
五、當碰到不懂的專業或業務知識時候，不善于主動請教領導，并且未在當天把不懂的變成自己的知識給吸收。
綜合以上幾點是我在今年的工作中不足的地方表現，我會在今后的工作當中加以改進，有句話說的話：聰明的人不會在同一個地方摔倒兩次。固然誰都愿意做一個聰明的人，所以一樣的錯誤我不會再犯，并且爭取做到更好。看公司領導和同事共同監視我。一個人有錯誤不怕，怕的是不知道改正，而我就要做一個知錯就改，并且從中把缺點變成自己的優點。
銷售計劃模板范文4一、加深對崗位職責的認識
我明顯的感覺到自己對銷售助理這個崗位的工作職業認識并不深刻，我必須從深層次去剖析自己的工作職責，我在公司工作半年了，對自己的工作流程還是不是十分的熟悉，更別提應對客戶了，我總是不能很好的像前輩一樣把每一位有意向的客戶留住，這就是我的個人問題了，銷售經理不比銷售部的其他崗位，工作內容單一，這半年以來我是真的體會到了什么叫做手忙腳亂，銷售部的幾乎每個崗位的工作都跟我或多或少的有些許關聯，客戶有訂單來了會需要我去處理，客戶進行投訴了，也要我去了解情況去解決，公司銷售業績的統計工作，也會落到我的頭上……就是因為我沒有一個工作計劃，才讓我每天的工作這么的手忙腳亂。
1、安排好進行每項工作的時間，比如幾點到幾點處理什么樣的事情，嚴格控制好，要求自己必須在時間內，完成工作。
2、認清自己這個職位在公司的地位，我發現我是公司和部門的主要樞紐，跟各個部門都有聯系，所以有時候我在工作時抬頭挺胸，只做自己崗位職責內的工作，其余工作一概不理會，除非是領導刻意安排的。
二、加強跟各部門、客戶的聯系
上面我也提到過了，我需要跟公司的很多職位的同事們聯系，不僅跟客戶要有密切的聯系，銷售部的領導、公司的產品倉庫、公司的業務員等等我都需要加強聯系，我要做的就是多聯系，維持好人際關系，不要讓互相之間存在誤會以及矛盾，是能讓互相之間熟絡起來，這樣十分有利于我的工作開展，會節省我很多的時間，如此下來不僅能增加我工作的質量，還能增加我工作的數量，我能利用節省出來的時候，做其他事情。
三、增加對產品、客戶的認識
公司的產品以及客戶都是我的工作重心，也必須在我的計劃之內，這也是我整個計劃中最應該得到重視的實施的。
1、產品：
公司的產品眾多，我在以前的工作中，只是能粗略的知道公司每件產品的作用以及出產時期，并不能為客戶提供他們想要知道產品信息，這就導致聊不下去，這也就是我客戶流失的重大原因之一，我必須在工作中做到抽時間熟悉公司的所有產品，從功能、制造難度、構成材料、主要的設計師是誰、耗費了多大的物力財力等等方面我都要有個清晰的認識，這樣才能更好的回到客戶，滿足客戶對產品的一切疑惑。
2、客戶：
俗話說的好，客戶都是上帝，跟客戶的關系是需要我們去經營的，不能說忙著當前手頭的客戶就把之前的客戶給拋諸腦后了，也對那些潛在的客戶不理不睬了，怎么處理好跟客戶的關系，是一門極其深奧的學問，我還有待加強，怎么做到不打擾到客戶，而讓他們激起對產品的想法，這是我下半年要思考且做到的。
銷售計劃模板范文5(一)職責心
做任何事情首先要有一個用心向上的心態，對于自我的工作要有職責感、使命感。領導安排的工作對自我是一個考驗同時完成工作也是自我的一種提升。
(二)觀察力
觀察力對于銷售人員十分重要，同時銷售助理也應具備良好的觀察力，這樣能更好的配合部門銷售人員的工作。
(三)良好的人際關系
不管是在公司還是應對我們的客戶，良好的人及關系是十分關鍵的，它能夠提升工作效率。尤其是應對客戶，良好的人際關系能提升客戶對公司的信任度。只有在雙方友好、信任的前提下才能更進一步的發展與合作。
(四)熟悉部門職責及工作日程
作為銷售助理，首先是要了解本部門的職責、和各個項目的具體狀況，及配合部門領導協調公司與客戶間的問題與矛盾，日常要協助部門領導做好本部門的工作。
(五)熟悉業務流程及各部門之間配合
要熟練掌握業務流程，如新項目立項、協議的審批，合同蓋章、數據對接、客戶問題的處理等等。部門之間要交流通常，掌握市場運作，醫療資源部的拓展、產品的創新、服務的對接等等。
(六)熟悉部門產品
隨著公司的發展，內部的服務產品也隨之更新，要了解公司與公司的服務產品，這樣能更好的配合部門領導做文案工作。
(七)熟悉公司客戶
熟悉公司已簽約的客戶，尤其要了解本部門的客戶，做好客戶調查工作，掌握客戶的基本信息，了解客戶的實際需求，進行文案的整理以方便銷售人員進行合作的推動。
(八)和部門內人員的配合
配合本門人員做好日常的工作，如會議安排、會議記錄、各部門溝通等事項。
銷售計劃模板范文6在新一年里，公司也將迎來更大的發展，為了跟進時代進步的腳伐，我也制度了相應工作計劃并提出一些自己小小的建議。
一、新客戶的開發21世紀是個信息發達的世紀，在開發新客戶中，我們可以通過網絡、報刊、雜志等途徑來尋找新客戶。另外，讓客戶了解到公司也很重要，在此我有點建議，如果有時間的話，大家可以多發些信息，以便更多的人了解到公司，了解到咱公司的產品，為公司爭取到更多的客戶資源。在客戶跟進方面，我主要負責寄樣品和畫冊，后繼跟進由銷售人員負責，當然我也要了解客戶處于哪個進度，在銷售人員外出的情狀下，我也可以跟進。每個新開發的客戶，我都將制表統計，在開發客戶的得失之處我們可以做分析。建議每半個月可以開一次例會來分析近來客戶的狀況，對于未成交的客戶我們可以做一個總結，以便更好地跟進，對于成交的客戶我們也可以拿出來分享以供大家學習。
二、老客戶的維護
A.回復交期每個訂單下單后我將及時回復的交期，如果交期有問題就和客戶溝通，如果客戶不能接受延期，我將和生產部門協調好，盡量滿足客戶的要求。
B.貨物的跟進產品生產過程可能會有這樣或者那樣的狀況出現，以致延誤了出貨，此時和生產部門的溝通顯得尤為重要。在和生產部門的溝通時，我會盡量協調好各方便的關系，心平氣好的把事情處理好以保證出貨的及時。出貨后把貨運或者快遞公司電話、發貨日期、單號等信息反饋給客戶，以便客戶查詢和簽收。
C.產品的改進公司的產品有改進是公司的一種進步，我們在啟用新品時，首先要給客戶送樣，得到他們的承認后方可使用，若他們不接受，我們將作相應的改進滿足他們的需求。
D.回訪和溝通對于老客戶的回訪，我們是不定期的。在節假日里我們是一定要送出問候和祝福的，在重要的日子里可以送些小禮品以增進感情。在平時，我們也要和客戶保持聯絡，關心他們的狀況，平常可以通過電話QQEAMI等聯絡感情。如果方便的話，可以登門拜訪客戶，以便促進我們和客戶之間的關系。對于大客戶反映的問題，我們會作為重點來解決，及時把信息反饋，讓他們有一種被重視的感覺。當然對于一般客戶的問題我們也不會忽略。總之要維護客群關系，溝通是關鍵。我們會盡努力把客群關系搞好。
三、建議對于公司的職員來說，熟悉公司的產品是很必要的。為了發展，公司可能會有產品改進或者新品的推出，建議公司經常作一些產品的培訓，讓我們對咱公司的產品更加了解。此外，工作中學習也是很重要的，如果有時間的話，建議公司開展一些工作技能的培訓，讓大家成長得更快。還有，工作之余我們可以開展一些活動，比方爬山，游泳、乒乓球賽、羽毛球賽等等豐富我們的業余生活。公司可以有自己的企業文化，創辦自己的月刊。
銷售計劃模板范文7一、數據總結分析
作為汽車銷售顧問，必須對數據有極度的敏感性。因為，汽車銷售顧問不能脫離數據，例如：銷售車的數量、業績數、和客戶談的價格、還有客戶的數量。甚至是挖掘潛在客戶的數量、拜訪客戶的數量、電話營銷的次數等。這些都是數字。
在寫總結時，關鍵是寫您上半年完成的業績情況，總任務目標是多少臺車，你一共銷售了幾臺車;總利潤是多少;單月銷量的是多少;以及你目前掌握的客戶數量有多少。銷售顧問要懂得用數據來說話，用數據做總結，分析自己的優勢和劣勢，找出對策。
二、技能的總結分析
對汽車銷售顧問來說，銷售技巧的總結能讓自己更深去了解自己。大多數銷售顧問在半年內都有一個質的進步，當然，這不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的指點，還包括公司的培訓。
因此，在寫總結時，可以從幾個方面來寫。
1、自己對銷售技巧的總結、琢磨，可以結合讓你印象深刻的客戶來談。
2、參加公司的培訓，獲得的進步;
3、同事、上司的指點，獲得的進步
三、綜合能力的總結分析
優秀的汽車銷售顧問并不是只會賣車，他還能把持好各種關系。例如和同事、上司相處的關系;在售前和售后之間的關系，還有和客戶之間的關系。
因為銷售顧問的具體工作包含：客戶開發、客戶跟蹤、銷售導購、銷售洽談、銷售成交等基本過程，還可能涉及到汽車保險、上牌、裝潢、交車、理賠、年檢等業務的介紹、成交或代辦。在4S店內，其工作范圍一般主要定位于銷售領域，其他業務領域可與其他相應的業務部門進行銜接。所以，和其他部門的配合顯得非常重要。
總之：銷售顧問的工作總結，既是對自身社會實踐活動的回顧過程，又是思想認識提高的過程。通過總結，可以把零散的、膚淺的感性認識上升為系統、深刻的理性認識，從而得出科學的結論，以便發揚成績，克服缺點，吸取經驗教訓，使今后的工作少走彎路，多出成果。
銷售計劃模板范文8一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系
承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在__年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。
1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。
對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。
2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。
同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。
3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對__所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。
二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺
隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過__年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，__在__年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化。
2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由__設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高__業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在__年6月之前完成__營銷服務部、__營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。
三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌
根據__年__保費收入__萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。__年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入__萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，__年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在__年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的業務工作。
__年__月我司經過積極地努力已與__銀行、__銀行、____銀行、___銀行、____銀行等簽定了兼業合作協議，__年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解__保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益化奠定良好的基礎。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，__將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。
銷售計劃模板范文9一、在部門管理上，建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。
人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
二、在個人管理上，完善銷售制度，建立一套系統的管理措施。
銷售管理是20__年的工作重點。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁認識。強化銷售人員的執行力，從而提高工作效率。
三、在員工質量上，培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。
培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，銷售能力提高到一個新的檔次。
四、在銷售工作上，嘗試新的銷售模式。
把握好各個渠道資源，做好完善的跟蹤。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司資源做好網上銷售與行銷之間的配合。
五、銷售目標
20__年下達的銷售任務為基本要求，在具體工作中把任務根據具體情況分解到每月，每周，每日;完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。我將帶領銷售部內銷同仁竭盡全力完成目標。
20__年我部門工作重心主要放在開拓市場，和團隊建設方面。當下打好20__年公司銷售開門紅的任務迫在眉睫，我一定全力以赴。
銷售計劃模板范文10(1)建立一支熟悉業務，比較穩定的銷售團隊。
人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員。沒錯，先制定出銷售人員個人工作計劃并監督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們現在的一個重點。在工作中建立一個和諧，具有殺傷力的銷售團隊應作為一項主要的工作來抓。
(2)完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。
銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有較強的責任心，提高銷售人員的主人公意識。
(3)培養銷售人員發現問題，總結問題,不斷自我提高的習慣。
培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個成熟業務員的檔次。
(4)市場分析。
也就是根據我們所了解到的市場情況，對我們公司產品的賣點，消費體，銷量等進行適當的定位。
(5)銷售方式。
就是找出適合我們公司產品銷售的模式和方法。
(6)銷售目標
根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。如出現未完成時應及時找出原因并改正!
(7)客戶管理。
就是對一開發的客戶如何進行服務和怎樣促使他們提高銷售或購買;對潛在客戶怎樣進行跟進。
一、指導思想和工作目標
（一）指導思想。圍繞實現全市“十二五”工業發展目標，以落實國家和省扶持小型微型企業健康發展政策措施、改善企業發展環境為核心，以實施中小企業成長工程為主線，以“服務企業、助力成長”為主題，進一步完善創業孵化、培訓輔導、組織網絡、投融資服務等四大公共服務體系建設，切實解決中小企業發展中的困難和問題，幫助中小企業轉變發展觀念和發展方式，全面提升中小企業內在品質和市場競爭力，營造全社會關注、服務中小企業的良好氛圍，為實現全市經濟平穩較快增長和建設開放繁榮秀美幸福新作出應有貢獻。
（二）工作目標。通過開展全市中小企業品質和服務提升年活動，力爭實現以下目標：新增規模以上工業企業28戶以上，孵化催生900家以上小微企業，新增從業人員5.5萬人以上，完成1—2個中小企業窗口服務平臺建設，認定1—2個左右省級中小企業公共服務示范平臺，建設1—2個左右小微企業創業園，培訓企業高管100人次以上，幫助企業融資50億元以上。
二、主要內容、要求及責任分工
堅持把開展中小企業品質和服務提升年活動與加快轉變經濟發展方式結合起來，與進一步優化中小企業發展環境結合起來，與加強中小企業服務體系和服務能力建設結合起來，切實提高服務工作的針對性、及時性和有效性，著力開展好以下各項服務：
（一）政策落地服務。一是抓好政策宣傳。對近年來國家和省、市扶持中小企業特別是小微企業發展的政策措施進行一次全面梳理，通過新聞媒體宣傳、現場宣講、網絡在線解讀等方式，開展全方位的政策宣傳活動，做到政策宣傳全覆蓋；組織專家團隊深入集群和園區，提供現場政策咨詢宣講服務；各縣（市、區）要因地制宜開展政策咨詢服務，促進各項政策落到實處（中小企業服務科負責，綜合科配合）。二是抓好政策落實。爭取領導重視，協調各有關部門，推動各項配套政策措施出臺和貫徹落實；加強監督檢查，確保已出臺的各項政策措施落到實處（中小企業服務科負責）。三是開展企業減負維權行動。積極配合有關部門共同推動解決中小企業反映較為集中的亂收費、亂攤派、索要贊助等問題，進一步清理不合理收費，簡化審批程序（行政服務科負責）。
（二）創業孵化服務。一是認真抓好小微企業創業園的建設工作，以推動全民創業、增加企業數量為目標，以孵化培育科技型、創業型、勞動密集型小微企業為重點，積極打造一批總部結算類、產業配套類、創新創意類的小微企業創業園。不斷創新創業園的管理模式，用好用足國家、省、市政府關于支持小型微型企業發展的若干政策，聯合國土、人保、稅務、金融辦等部門，有效整合各種社會資源為小微型企業服務，最大程度促進企業孵化，最大限度支持企業成長（非公有制經濟科負責）。二是在全市篩選15家左右發展潛力大、團隊素質好、創新能力強的中小企業推薦納入省級成長型中小企業庫，集中政策資金、融資擔保、培訓輔導、股權投資等多種服務手段，實施政策聚焦，支持其提升實力，壯大規模（中小企業服務科負責）。三是加快服務平臺網絡項目建設，建立市級窗口服務平臺及縣、區產業集群窗口服務平臺。通過網上平臺與網下服務大廳相結合，虛擬窗口與實體窗口相對接的方式，帶動社會化專業服務機構廣泛參與，共同構建互聯互通、資源共享、一點呼叫、靈活轉接、就近服務的協同服務機制，形成信息暢通、功能完善、具有較強社會影響的中小企業服務平臺網絡。同時全面加快服務機構能力建設，加大公共服務資源整合力度，加強服務機構的合作與交流，進一步提升其服務中小企業的整體能力和水平（中小企業服務科負責）。
（三）投資融資服務。以緩解中小企業融資難為重點，進一步優化中小企業融資環境，有效整合金融、擔保、風險投資等投融資機構以及信用評級、資產評估等中介服務機構的優質服務資源，通過網絡直通車平臺與網下實體平臺相結合，爭取建立“一站式”企業融資綜合服務“超市”。進一步加強信用擔保體系建設，推動各地建立以政府出資為主導的政策性中小企業信用擔保機構，有效降低小微型企業融資成本。不斷創新擔保品種，積極開展技術改造、設備租賃等新型擔保業務；積極推進政銀企合作，爭取每季度開展一次銀企對接活動；拓展“四位一體”融資模式，開展銀園保業務。開展重點產業集群融資服務，爭取金融辦、人民銀行、銀監局等部門的支持，在我市設立電子信息產業特色銀行，配套成立小額貸款公司和擔保機構，建立信用示范區，開展小額無抵押擔保。通過財政資金的引導，鼓勵和促進中小企業集合票據等直接融資產品的發行。探索建立中小企業創業投資基金，努力開展創業投資業務，擴大直接融資規模，暢通中小企業各種融資渠道（中小企業服務科負責）。
（四）培訓輔導服務。一是積極籌建創業大學，利用各類公益性培訓平臺，進一步延伸培訓鏈條，年內培訓100名以上高層管理人員。全面提升中小企業管理理念和經營管理水平（市中小企業協會負責）。二是繼續開展企業高層管理人員深造培訓工作，重點做好擬上市企業總裁高級研修班、非公經濟MBA總裁班、融資性擔保與戰略資本運作總裁高管研修班和旅游企業高層管理人員工商業管理高級研修班等四個高層培訓班送培工作（中小企業服務科、工業園區科、非公有制經濟科負責）。三是根據國家實施中小企業管理提升計劃的部署，全面深入推進企業管理診斷咨詢工作。積極開展公益性咨詢輔導活動，同時鼓勵企業引進專業咨詢機構，運用現代管理理念、知識和技能，從發展戰略、團隊建設、現場管理、品牌營銷等方面提升企業內在素質，提高創業成功率。積極探索通過培訓促咨詢，通過咨詢帶投資，通過投資上水平的成長路徑（中小企業服務科負責）。
（五）市場開拓服務。依托省、市網絡服務平臺，加強對外合作，發展電子商務，引導和推動中小企業開展電子商務活動，擴大網絡銷售渠道。積極推進市內園區開展供應鏈合作，不定期舉辦小型多樣的企業上下游對接服務活動，解決企業產品本地銷售的問題。鼓勵市內中小企業參加中國中小企業博覽會等各類展覽展銷會，借助展銷會舉辦特色產品推介活動。進一步穩定國際市場，發揮中小企業協會的作用，加強同國外境外省內省外協會、商會的聯系和溝通，組織中小企業走出去、引進來，拓展市場，擴大交流與合作（中小企業服務科、工業園區科負責）。
（六）輿論宣傳服務。加大宣傳力度，營造良好輿論氛圍，提升全社會對中小企業的認識，形成扶持、促進中小企業發展的共識，提振中小企業信心，擴大中小企業服務年活動的社會影響。配合電視臺等媒體開展中小企業專題報道，宣傳中小企業工作；各地要充分利用當地報刊、廣播、電視、網絡等媒體，配合開展服務年活動的相關宣傳；發揮《工業》作用，及時反映中小企業發展情況和服務年活動開展情況（綜合科負責，中小企業服務科配合）。
三、方法步驟
市中小企業品質和服務年活動大體分為三個階段：
第一階段：動員部署（4月以前）
各縣（市、區）中小企業主管部門要在召開動員大會周密安排部署的同時，認真組織機關干部學習《工信部關于印發<中小企業服務年活動方案>的通知》、《國務院關于進一步促進中小企業發展的若干意見》、《關于加快推進中小企業服務體系建設的指導意見》、《省人民政府關于貫徹落實國務院支持小型微型企業發展若干政策的實施意見》、市政府《關于進一步促進中小企業發展的實施意見》等有關文件，切實領會文件精神，增強服務意識，提升服務品質。
第二階段：組織實施（5月-11月）
各縣（市、區）中小企業主管部門要在制定的服務年活動計劃基礎上，根據本方案進行細化完善，結合本地實際提出工作目標，著重圍繞6項服務內容認真抓好落實，突出品質和服務提升主題，開展一系列重點活動，同時加大宣傳力度，擴大影響，營造服務提升促進企業發展的良好氛圍，真正讓企業受益。
第三階段：檢查總結（12月）
各縣（市、區）對本地服務年活動開展情況進行認真總結，客觀評估活動效果，并及時上報總結報告。在各地總結的基礎上，市工信委組織全面的檢查、考核和總結，并通報表彰一批工作扎實、措施得力、效果明顯的先進單位。
四、組織保障
（一）加強領導，明確分工。市工信委成立中小企業品質和服務提升年活動領導小組。領導小組辦公室設在中小企業服務科，承擔具體的組織、協調工作。各縣（市、區）中小企業主管部門要將品質和服務提升年活動納入年度工作計劃，明確本地服務年活動領導責任主體和任務分工，保證各項活動順利完成。
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1．加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料；同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2.組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區20__年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業（項目）后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮（街道）對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團
財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建（如小額貸款公司、財務公司、典當等）相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
20__年工作計劃：
、繼續深化銀企合作機制。力爭年內貸款不低于去年水平，存貸比達到全市平均水平。為確保上述任務完成，年底將組織對全區企業（特別是中小企業）20__年的融資需求全面調查摸底，為開展多層次、多批次銀行與企業“點對點”對接活動提供依據，切實緩解我區中小企業融資難問題。力爭20__年存貸比水平不低于全市平均水平。
、加大對農村小額貸款公司的業務指導。加強對阿福小貸公司監管，督促落實好農機貸款，強化為農服務意識。指導裕民小貸公司做好各項籌建運營工作，力爭在20__年春節前開業。繼續加大我區小貸公司的申報力度，爭取20__年能再成立2-3家小貸公司。
投資理財工作，其核心內容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。
理財管理工作心得1
一、由于營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。
二、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務平臺，體現出中臺服務的及時性，實現核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。
三、建立客戶多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質量。
四、建立營業部詳細的客戶分級數據庫，根據客戶回訪情況，搭建營業部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內容，以客戶回訪為基礎，做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類，根據公司咨詢服務產品的服務分類再結合營業部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務項目。
六、繼續加強對營業部前后臺員工咨詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每周“一周聚焦”的交流活動的質量。
理財管理工作心得2
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念
年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量
一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
理財管理工作心得3
投資理財工作，其核心內容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專業的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長遠的發展，就必須要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過資金運作和金融杠桿投資讓資產不斷增值，可能的追求絕對的利益化，并利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領域，并對沖投資風險。
（一）投資資金的風險控制
索羅斯說過一句話："對于追求資產增值，我更關心的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風險行業，高回報必定意味著高風險，如何有效地控制風險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關于這個問題我會在后面單獨說明）；第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險控制方式采取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因為個人投資風險的減小并不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，并在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。
（二）投資標的的多樣化
作為一個投資理財公司，對沖風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業務、原油指數、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。
依據公司目前的情況和我個人的考慮，201_年伊始就應該有計劃有策略的開展外匯交易，因為我認為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會并不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對沖機制。這段時間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩定，技術上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經濟數據、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經濟的表現情況是其中的焦點，抓住與之相關的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處于下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開展套期保值業務、國債期貨的交易。
（三）健全理財部投資管理流程
目前公司的理財部管理比較松散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自為戰的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風險控制和后期監控等。
在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經驗，杠桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風險，我們應當成分發揮集體的力量和智慧，建立科學的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場分析員的專業性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業化和風險可控化的問題。
理財部改革初期的人員建制：
1.投資運營總監（基金經理）：全面負責投資理財部的投資運營、管理和監督工作；
2.首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場研究和分析工作；
3.黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
4.外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
（備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業工作，這樣操盤手至少應該有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應該配備3人。）
（四）最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金
這份文件只是一個工作大綱，由于時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以后的工作當中逐一落實。最后我還要再一次為公司的長遠發展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業長期沉重的負擔。每年30-50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環境還不是很穩定成熟，我們這種性質的投資公司還要承受一定的政策風險。所以我們應積極把握現在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1.循序漸進，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業務人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩健的基金公司，暫時犧牲一些客戶和發展速度也是值得的。
2.大力開發單倉和委托理財客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業務提成獎勵上加大單倉和委托理財客戶的獎勵，鼓勵業務人員將業務重點向這兩項業務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點開發保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠發展的根本。
理財管理工作心得4
為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩健持續發展，經區委批準于20__年6月成立了萍鄉市湘東區中小企業融資擔保中心和江西萍鄉燎原投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化_款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
理財管理工作心得5
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在_市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯系，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業務能力和真誠態度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經寫道:問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
一、指導思想和發展目標
中小流通企業是流通業的主體，約占全國流通企業總數的99％以上，實現的銷售額約占全社會消費品零售總額的90%以上，并提供了大量就業機會。近年來，隨著國有經濟布局調整步伐加快，中小流通企業在促進國民經濟穩定增長、拉動民間投資、方便群眾生活、緩解就業壓力、促進市場繁榮、保持社會穩定等方面發揮著越來越重要的作用。但是，長期以來，中小流通企業缺乏必要的政策支持和引導，在發展中存在許多困難和問題，制約了其健康發展。
指導思想：以“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹黨的十六大、十六屆三中全會和國務院召開的全國流通工作會議精神，樹立科學發展觀，促進大、中、小型流通企業的協調發展，充分發揮中小流通企業在增加就業、解決“三農”問題、促進國民經濟持續協調發展等方面的重要作用，積極推進中小流通企業改革，推動中小流通企業運用信息技術和現代營銷技術，大力發展現代流通方式，不斷提高經營管理和現代化水平，加大扶持力度，采取有力措施切實解決制約中小流通企業發展的主要問題，改善經營環境，促進中小流通企業健康發展。
發展目標：到2010年，中型流通企業基本建立現代企業制度，小型流通企業健全經營管理制度，經營行為更加規范，經營管理水平顯著提高，抵抗風險的能力明顯增強，流通基礎設施和應用現代信息技術水平顯著改善。中小流通企業的數量進一步增加。中小流通企業銷售收入年均增長速度爭取達到9%，適當快于國民經濟的增長速度，培育一批中小企業的知名品牌。按照各相關行業標準，實現規范經營。吸納就業人員的能力進一步增強，新增就業人數位居各行業前列。
二、深化改革，增強中小流通企業活力
各級商務主管部門要結合當地實際情況，深化中小國有流通企業改革，進一步增強企業活力。推進企業產權制度改革，建立歸屬清晰、權責明確、保護嚴格、流轉順暢的現代產權制度。引導企業采取聯合、收購、兼并、租賃、承包經營、出售等多種形式進行產權制度和經營機制改革，加快國有中小流通企業改制。在中型流通企業中大力推行股份制改革，鼓勵和支持民間資本、外資等非公有資本參與國有中小流通企業改革，實現投資主體多元化。大力發展國有資本、集體資本和非公有資本參股的混合所有制中小流通企業。
推動中型流通企業深化企業制度改革，健全企業法人治理結構，按照現代企業制度要求，轉換經營機制，完善企業經營、用工、人事和收入分配等制度，調動企業職工的積極性。引導中小流通企業重視基礎管理工作，進一步加強企業管理，依法建立商品經營管理、財務管理、合同管理、人力資源管理、安全管理等企業內部管理制度，完善企業內部管理規范和標準。
鼓勵優勢企業兼并、重組、托管困難企業，對長期虧損、資不抵債、扭虧無望的企業依法實施破產。要加強對中小流通企業改革的引導與規范。在企業改制過程中規范操作，防止國有資產流失，防止逃廢、懸空銀行債務。要正確處理改革、發展、穩定的關系，維護職工正當權益，保持社會穩定。
各地商務主管部門要積極協調當地有關部門出臺鼓勵創業、支持中小流通企業經營創新、技術創新和開拓市場的稅收政策和金融支持政策，降低中小流通企業的改革、改制成本。鼓勵有條件的地方通過國有企業資產經營收益、商業用地變現、流通企業國有資本減持、轉讓以及財政撥付等方式籌措資金，建立國有中小流通企業改革的專項資金，用于無力支付改制費用企業的改制費用以及破產企業資產變現后不足支付職工社會保險、經濟補償等方面費用。要積極協調，爭取地方房產管理部門的支持，解決國有中小流通企業長期使用的商業用房產權歸屬問題。要認真落實國家關于企業吸納下崗職工就業和國有企業下崗職工創辦中小企業的優惠政策。
三、大力發展現代流通方式，提高中小流通企業現代化水平
積極推進連鎖經營、特許經營、物流配送、制、多式聯運、電子商務等組織形式和服務方式的發展，中小流通企業可以根據自身特點，著重發展特許加盟和中小企業間的自由連鎖，進一步提高中小企業的組織化程度。鼓勵用現代流通方式改造傳統流通業態，鼓勵中小流通企業發展聯合采購，努力提高服務質量和規模經營效益。
推動中小流通企業實施品牌戰略。大力發展特色化、專業化、品牌化經營，培育一批中小企業的知名品牌，弘揚和發展中華老字號。引導企業實行錯位經營，轉變經營方式上陳舊雷同、缺乏服務品牌和以“價格戰”等低層次競爭手段為主的狀況。積極倡導通過聯合、合作、特許經營和自由連鎖等方式，依托有競爭力的企業，形成一批擁有著名服務品牌、多元投資主體的優勢中小流通企業。
各地商務主管部門要積極協調當地有關部門，認真貫徹落實《國務院辦公廳轉發國務院體改辦國家經貿委關于促進連鎖經營發展若干意見的通知》（[2002]49號）中提出的各項支持政策，在簡化行政審批手續、實行統一納稅、減少重復檢查等方面切實為中小流通企業發展創造良好外部環境。
引導中小企業采用適合自身發展水平和實際需要的信息技術，在有條件的地區進行中小流通企業電子商務試點。
四、支持創辦中小流通企業，放寬市場準入限制
堅持發展流通領域大公司、大集團與扶持中小流通企業并舉。鼓勵創辦中小流通企業，積極開發新的工作崗位。在市場準入、專營商品和服務的指定經營、土地使用等方面，應給予中小流通企業更多的支持，除國家法規有特殊規定外，各地給予外資企業和大企業的優惠政策，應同樣適用中小流通企業。應從鼓勵開辦、方便注冊的角度出發，簡化中小流通企業設立審批程序，除法律、行政法規有特殊規定外，不得設置前置審批。
創造公平競爭的外部環境。認真清理各種不利于中小流通企業發展的行政法規和政策規定，研究制定符合世貿組織規則又有利于中小流通企業發展的政策措施。進一步整頓和規范市場秩序，嚴肅查處不正當競爭行為，堅決取消地方保護主義措施，創造有利于中小流通企業與大企業公平競爭的市場環境。要切實減輕中小流通企業負擔，對已取消的收費項目要進行監督檢查，對巧立名目、變相增加中小流通企業負擔的，要堅決予以查處。
支持開展內外貿一體化經營，加快內外貿企業的融合，打破大宗商品內外貿分割的經營管理體制。鼓勵中小流通企業根據企業實際開展進出口業務和國內經營，促進內外貿企業合作，結成戰略合作伙伴，發揮各自優勢，共同開拓國內外市場。對符合《中小企業國際市場開拓資金管理（試行）辦法》和《中小企業國際市場開拓資金管理辦法實施細則》規定的，要按有關規定給予資金支持。促進中小流通企業引進國外先進經驗和經營管理技術，鼓勵有條件的中小流通企業實施“走出去”戰略，尤其是與優勢工業企業聯手開拓國際市場，積極擴大進出口貿易和對外服務。在對外投資、進出口信貸、出口信用保險等方面中小流通企業應與其他企業享受同等待遇。
五、完善中小流通企業融資體系，切實解決融資難問題
積極爭取地方有關部門設立的中小企業發展專項資金，支持中小流通企業的發展。鼓勵有條件的地區設立支持中小流通企業的發展基金，或在政府統一支持的中小企業發展基金中安排一定規模的資金，重點用于扶持中小流通企業的創立、擴大經營服務規模、人員培訓、信用擔保及服務體系建設等方面。各地商務主管部門應積極協調各商業銀行，推動其按照《中國人民銀行關于進一步加強對有市場、有效益、有信用中小企業信貸支持的指導意見》（銀發〔2002〕224號）精神，加大對中小流通企業的信貸支持，完善對中小流通企業的金融服務，擴大授信額度，開發新的信貸服務項目；鼓勵各類信用擔保機構積極開展中小流通企業的擔保業務；要制定相應政策，鼓勵、引導社會各方面資金投入中小流通企業的改造和發展。
拓寬融資渠道，支持符合條件的中小流通企業利用股票上市、資產重組、股權置換等多種方式籌措資金。鼓勵上市公司和外商參股、整合中小流通企業，引導、推動并規范中小流通企業通過合資、合作、產權出讓等方式利用外資進行改組改造。符合條件的中小流通企業可依照國家有關規定申請發行企業債券。
六、切實將中小流通企業發展納入當地經濟發展規劃，在用地、用電等方面給予積極支持
各地商務主管部門要結合城市發展和城區改造以及新建居民區的開發，合理規劃大中小商業網點布局，促進大型商店與中小店鋪的協調發展。要合理安排中小流通企業的用地，為中小流通企業提供生存發展空間。大中城市根據城市總體規劃，遷出或關閉的市區污染大、占地多等不適應城市功能定位的工業企業所退出的土地，商務主管部門要協調城市規劃部門，支持符合規劃的中小流通企業使用。逐步解決流通企業用電價格高于工業企業的不合理現象。
加大對中西部和東北地區中小流通企業發展的扶持力度。西部地區和東北地區地方商務主管部門要積極爭取和用好西部大開發和振興東北老工業基地的各項政策，包括在財政、稅收和土地使用等方面的政策。鼓勵和吸引國內各類投資者以及外商到中西部和東北地區投資創辦中小流通企業。
加快農村地區中小流通企業發展步伐，要積極鼓勵創辦為農民、農村、農業服務的中小流通企業。要注意適應當地市場需求，因地制宜地發展有優勢的中小流通企業，大力吸納農村富余勞動力參與流通業。鼓勵優勢流通企業改造現有農村流通網點，注重改善當地流通和服務的條件，提高農村商品流通水平。鼓勵中小流通企業成為“貿工農、產供銷”一體化龍頭企業，參與農產品流通。
七、積極支持中小流通企業進行科技創新和技術改造
積極倡導采用現代化科技管理技術，提高中小流通企業運用現代科技成果的能力。支持中小流通企業開展技術改造，改變店容店貌，積極應用計算機管理等現代化手段，在零售企業和門店經營中推廣使用時點銷售系統（POS），逐步建立和完善信息管理系統（MIS），積極創造條件，提高中小流通企業的信息化水平。
認真落實好國家有關支持企業技術改造的政策，對符合國家產業政策的技術改造項目，可列入國債資金項目計劃給予貼息支持。各地商務主管部門要爭取當地有關部門加大對中小流通企業技術改造的支持力度，對中小流通企業的技改投資、購置設備等給予一定的扶持政策。對中小流通企業科技創新按有關支持政策給予有效扶持。
充分運用財政和金融手段支持流通企業進行結構調整，重點支持現代流通方式的推廣和運用。地方各級人民政府要在財政補貼、土地使用等方面，鼓勵連鎖經營企業發展，尤其是到城市社區、農村建立營銷網絡；引導企業加大利用信息技術改造傳統作業方式的力度，采用現代管理技術，提高管理效率，降低成本；鼓勵各類流通企業發展電子商務。
八、健全中小流通企業服務體系，提供人才培訓、信息服務鼓勵具備條件的地區建立面向廣大中小流通企業的公共信息服務平臺，為中小流通企業在政策、技術、市場、人才信息等方面提供服務。
加強人才培訓。整合社會資源，創新培訓方式，形成政府引導、社會支持和企業自主相結合的培訓機制，開展面向中小流通企業的投資咨詢和職業技能等方面的培訓。積極探索面向流通行業的職業教育體系建設，加快培養中小流通企業所需各類人才，加強崗位職業培訓，提高從業人員的職業道德、信譽意識、競爭意識、服務意識和業務水平。
要積極發揮行業協會的作用，推動中小企業行業協會等中介機構的發展，發揮其在服務企業、行業自律、加強企業與政府溝通等方面的作用。鼓勵社會各類中介服務組織增強服務意識，為中小企業提供創業輔導、企業診斷、市場營銷、投資融資、貸款擔保、產權交易、技術支持、人員培訓、對外合作、展覽展銷、法律咨詢等服務。
九、加強組織領導，扎扎實實做好工作各地商務主管部門要進一步轉變觀念，統一思想，充分認識新階段、新形勢、新體制下加快發展中小流通企業的重要意義，真正把促進中小流通企業的發展放到重要位置。要學習借鑒發達國家政府十分重視扶持中小企業發展的經驗，做好對中小流通企業的扶持、引導、服務工作，努力為中小流通企業的發展創造良好環境。同時，要進一步研究探索并逐步建立中小流通企業相關統計制度。
