發布時間：2022-07-01 12:18:14
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的證券營銷工作總結樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
一、加強學習，提升素質
進入公司工作以來，我深深知道自己的知識水平和綜合素質，還存在許多不足，特別是自己尚未通過證券從業人員考試，必須進一步加強學習，提高綜合素質。半年來，我時時不忘抓緊學習。第一，加強政治理論學習。半年來會同全體公司員工堅持理論學習，了解國家的政策、法律法規、相關文件精神不斷完善和提升自己的理論素養。第二，加強業務學習。除參加公司集中組織的培訓外，我利用平時的業余時間，學習了證券業的相關業務知識書籍，及時給自己的知識充電，提升自己的知識應用能力。第三，加強修養學習。在平時的生活中我牢記“細節決定成敗”這句化的深刻道理，時時、處處，向領導、向同事學習為人處事的方法，不斷提高自身的道德修養水平，爭取工作從細節學起，從小節抓起，從小事做起，一步一個腳印，在工作的點點滴滴中積累知識，提升素質，搞好自己的本職工作。
二、積極上進，主動工作
今年2月進入公司后，根據工作安排，我被安排到柜臺協助開戶，幫助復印和整理檔案等；月起，我被分配在營銷部，接受客戶的咨詢和反饋，通過每天接聽客戶電話了解其遇到的問題，并積極運用自身知識為客戶解答，遇到難題時，主動向同事求教；5月份開始，公司安排我到銀行營銷基金；4月份到6月份，在完成領導安排的其它工作時，我同大家一起掃描檔案。半年的時間，對我來說更多的是學習、認識和實踐，談不上成績。但經過近半年，多個崗位的鍛煉，進一步提高了我對公司工作的認識，更加堅定了我努力學習的信心，同時也給我一些啟發。
在開戶工作中，我認真學習了公司關于開戶的規定，并嚴格執行開戶程序，確保賬戶資料真實、準確、完整，資產權屬清晰，堅決杜絕開戶中的弄虛作假。在為客戶開立賬戶時，認真履行風險揭示義務，指導客戶閱讀、簽署《風險揭示書》、《風險自負承諾函》，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業網點從事證券交易，不購買非法證券產品。同時，主動對新開帳戶的客戶進行回訪。主要詢問客戶開戶是否本人臨柜辦理，提醒客戶臨柜辦理第三方存管的簽約手續。對有些客戶提出的不合規請求給與耐心解釋，告知客戶相關證券法律法規并提醒客戶自覺遵守等。在整理檔案工作中，提高了我對檔案管理和客戶資料管理的認識。在營銷部工作中，我通過客戶的咨詢和投訴，并運用自己的知識來解決，在解決問題、傾聽投訴的同時，自身能力也得到了較大提高。
三、正視問題，繼續努力
通過近半年的學習，我對證券業務的認識更加深刻，同時，自己的業務水平和綜合素質也得到了較大提升。同時，我也認識到自身還存在許多不足和問題：
一是加強學習還不夠。我參加了兩次證券從業資格考試都未通過，說明我在業務學習方面還不夠，還需要加強。
中國平安保險(集團)股份有限公司于1988年誕生于深圳蛇口，是中國第一家股份制保險企業。今天小編給大家整理了平安保險實習工作總結，希望對大家有所幫助。
平安保險實習工作總結范文一20__年大學生保險行業個人實習報告范文經過近一個多月在__保險公司銀行業務部的實習，在領導和同事們的關照和指導下，及自身的不懈努力，讓我在各方面都取得了長足的進步。在公司我學到的不僅是理論知識，更多的是自我綜合素質方面的認識。最主要的是不僅讓我學會了做事，還教會了我如何做人。
對培養我的工作意識和提高我的綜合素質有著特殊的意義。在此我由衷的感謝__人壽保險公司，給了我這么好的一次機會。針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
一、系統培訓使我對工作有了更好的認識和了解，對樹立信心起到很大的作用。
進入公司前我就聽聞：
“保險不是人做的”“一人做保險，全家不要臉”等話。給了我，一點壓力，進入公司的前兩周，公司對我們這些新人進行了一次封閉式的系統培訓，首先從認識自我到認識一個公司再到認識整個行業，這是我由生來接受過最系統的培訓，我覺得“培訓”這是公司給我的最大福利。無論做任何一個行業，擔任任何一角色。首先樹立自我對公司，對產品、對行業的自信心這是很重要的。
一個人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產品沒信心，底氣不足，自己都說服不了自己，我們又如何去說服客戶呢?其次再到對產品、業務流程、銷售技能等基礎知識的培訓。這次培訓雖說很短暫，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我知道保險是可從事終身的事業。
二、銀行網點實踐讓我的業務技能及溝通技巧不斷增長，公共關系和工作能力不斷提高。單單培訓和演練還是不夠的，某些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。
特訓完后我跟師父到網點前線現場實踐，一邊是團隊長繼續培訓及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對資料的反復琢磨。一周多下來，覺得自我已經能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售技巧，已經能夠獨立完成銷售任務時。
團隊長給我分配了一個農行網點，通過實踐幾周，我的銷售技能上了一個臺階，我解決實際問題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團隊合作中的人際關系和溝通問題，要搞好人際關系并不僅僅限于本部門、本公司，還要跟別的機構例如銀行等機構的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來才會順心應手，相信這也是現今不少大學生剛踏出社會遇到的一大難題。
三、不斷的自我總結提高了我的自我學習能力，會議主持提高了我的膽識及演講水平。
每天去網點工作，遇到任何問題解決不了的，公司都要求我們把問題記下來，小組解決不了，會議上各小組再一起解決。我們集思廣益，發揮群體作用，如果自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而展開小組討論，就可彌補這個不足，大家從多角度地看問題，結論也就更加全面、合理、準確。通過討論，能使我們立對糾錯，提高個體認識，在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、表決這一系列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業績分享的時，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業、高效、凝聚力。輪流的會議主持提高了我的膽識及演講水平，正因如此我發覺我成長的很快。
雖說我取得了不少進步但我還存在著以下幾點的不足：
一是工作中有時自信心不足，有放棄的念頭。時而出現低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業務知識特別是銀行、金融、證券知識不夠熟悉。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要;熟練的掌握各種業務技能才能更好的投入工作，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的提高自己的各項業務技能;通過實踐不斷的總結經驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。最后由衷的感謝我的母校對我的培養，感謝__人壽保險公司，給了我這么好的一次機會。
平安保險實習工作總結范文二一、實習基本情況
1、實習時間：20__年1月20日—20__年1月30日
2、實習地點：人壽保險公司濟南分公司
3、實習內容：保險范圍內的工作及相關內容
二、實習內容保險營銷，就是與保險市場有關的人類活動，即保險人為了充分滿足保險市場上存在的風險保障需求和欲望，而展開的總體性的活動。包括保險市場的調查與預測、保險市場營銷環境分析、投保人的行為研究、新險種的開發、費率的合理擬定、保險營銷渠道的選擇、保險產品的推銷以及售后服務等一系列活動。
保險營銷就是與保險市場有關的人類活動，現階段我國的保險市場處于較高的壟斷地位，新的營銷觀念尚處于萌芽狀態，保險營銷人員整體素質不高，極不適應保險消費市場需求，必須尋求創新。
重要的思路有兩條：(1)注重關系營銷，留住顧客;(2)突出營銷中的文化含量和品位，建立企業文化，塑立美麗的企業形象。
第一、保險營銷并非等于保險推銷。保險營銷的重點在于投保人的需要，是圍繞滿足投保人的需要而進行的整體營銷，即從搜尋保險市場上的需求一直到完成險種設計以及對投保人投保后的服務等一整套營銷活動。而保險推銷的重點則在于保險產品本身，主要是為了銷售保險產品而進行的活動。具體表現為：保險營銷不僅僅包含保險推銷，而且還包括保險市場預測、設計新險種、協調保險企業的內部環境、外部環境以及經營活動的目標，促進保險企業在競爭中取勝等內容;保險營銷還是一種注重長遠利益的保險企業活動，也就是在注重促銷的同時還注重樹立保險企業的形象，為保險企業的發展作出預測與決策，而保險推銷則側重于短期利益，是一種為獲得眼前的銷售利潤而采取的一種行為。雖然保險營銷和保險推銷都以盈利為目的，但保險營銷是通過投保人的滿意而獲得利潤，而保險推銷則是通過直接的銷售來獲得利潤，所以，從營業員的角度來看，營業員要與顧客很好地溝通以保持密切的聯系，淡化賣保單的商業行為，強化作客戶永遠朋友的服務行為。從保險企業的角度來看，保險營銷要求保險企業建立一套遠比保單推銷復雜的營銷系統，來完成包括調查分析、實際營銷、售后服務在內的一系列活動。
第二、保險營銷更適于非價格競爭原則。
保險商品價格(費率)是保險人或保險主管機關依據對風險、保額損失率、利率、保險期限等多種因素的分析，并通過精確的計算而確定的，因而它是較為客觀、較為科學的。為了維護保險人和被保險人的利益，這一價格一般不能輕易提高或降低。因此，為了保證保險人的償付能力，為了促進規范競爭，國家有關部門要對保險價格進行統一管理。
所以，價格競爭在保險營銷中并不占有重要地位，相反而非價格競爭在保險營銷中卻占有重要地位。
對于保險營銷人員，保險企業應建立企業文化來管理。人是有多方面、多層次需求的。當現代的科學技術創造了很高的生活標準，充分滿足了人們生活需要和安全需要后，人們在追求自尊、交際、自我成就等更高層次需要時，報酬、允諾、刺激、威脅和其他強制手段就不會太起作用。而企業文化作為一種把人的精神屬性和價值追求提到首位的管理方法，正好恰恰滿足了這一需求。
就保險而言，它通過儀式、典禮、文化沙龍等一系列形式，把保險企業價值觀念變成所在企業員工共有的價值觀念，通過共有價值觀念進行內在控制，使本企業成員以這種共有價值觀念為準則來自覺監督和調整自己的日常行為，借以增強保險企業的凝聚力、向心力，齊心協力實現保險企業的目標。
三、實習表現與效果實習收獲主要體現在以下幾方面。
1、工作能力。
主動參與保險市場調查等工作，同時認真完成實習日記、撰寫實習報告。實習單位的反饋情況表明，我們的學生具有較強的適應能力，具備了一定的組織能力和溝通能力，普遍受到實習單位的好評。大多數學生能勝任單位所交給的工作。
2、實習方式。
實習單位指定指導人員師傅帶徒弟式的帶學生，指導學生的日常實習。學生在實習單位，以雙重身份完成了學習與工作兩重任務。我們同單位員工一樣上下班，完成單位工作;又以學生身份虛心學習，努力汲取實踐知識。我們認真的工作態度、較強的工作能力和勤奮好學的精神受到了實習單位及其指導人員的一致好評。
3、實習收獲。
主要有四個方面。一是通過直接參與公司的運作過程，學到了實踐知識，同時進一步加深了對理論知識的理解，使理論與實踐知識都有所提高務。二是提高了實際工作能力，為就業和將來的工作取得了一些寶貴的實踐經驗。
三是我們在實習單位受到認可并促成就業。
四實習過程中，結合實習單位的具體情況，幫助我們學會具體地分析問題、解決問題，學會深化專業知識，用專業知識指導實踐，指導我們做好具體工作;在業務不多的實習點，挖掘他們的實踐經驗;檢查我們實習工作日記，掌握實習情況，指導工作及時有效;督促我們認真完成實習報告。
4、總結交流。
返校后召開了各種形式的交流會，內容豐富、氣氛熱烈，同學們積極發言談經歷，談體會，談感想，論題豐富，論據翔實。實習指導老師親臨交流會，既肯定了同學們的成績，又指出了實習中的不足，并對同學們的觀點或體會進行了點評。
平安保險實習工作總結范文三一、實習目的
提高實際工作能力，豐富社會經驗，掌握信息管理知識在實際工作中的運用。
二、公司簡介
_年1月份我十分有幸的來到中國平安保險(集團)股份有限公司實習。在去之前，我對它不是很了解，隨著后來在平安的工作慢慢了解到中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱“中國平安”)是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產管理、企業年金等多元金融業務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。公司成立于1988年，總部位于深
圳。_年6月，公司在香港聯合交易所主板上市，股份名稱“中國平安”，股份代碼2318。_年3月1日，中國平安a股股票正式在上海證券交易所掛牌上市，股份簡稱為“中國平安”，代碼為“601318”。公司控股設立中國平安人壽保險股份有限公司(“平安人壽”)、中國平安財產保險股份有限公司(“平安產險”)、平安養老保險股份有限公司、平安資產管理有限責任公司、平安健康保險股份有限公司，并控股中國平安保險海外(控股)有限公司、平安信托投資有限責任公司(“平安信托”)、深圳市商業銀行。平安信托依法控股平安證券有限責任公司，深圳市商業銀行依法控股平安銀行有限責任公司。截至_年6月30日，集團總資產為人民幣3,587、18億元，權益總額為人民幣381、04億元。_年7月20日，公司市值超過1,500億港元，居于國際大型金融保險機構行列。公司通過旗下各專業子公司共為3,700多萬名個人客戶及約200萬名公司客戶提供了保險保障、投資理財等各項金融服務。公司擁有20多萬名銷售人員及近4萬名正式雇員，各級各類分支機構及營銷服務部門3,000多個。_年上半年，公司實現總收入為437、39億元，凈利潤達到人民幣41、62億元。從保費收入來衡量，平安壽險為中國第二大壽險公司，平安產險為中國第三大產險公司。
中國平安的企業使命是：對客戶負責，服務至上，誠信保障;對員工負責，生涯規劃，安家樂業;對股東負責，資產增值，穩定回報;對社會負責，回饋社會，建設國家。公司倡導以價值最大化為導向，以追求卓越為過程，做品德高尚和有價值的人，形成了“誠實、信任、進取、成就”的個人價值觀，和“團結、活力、學習、創新”的團隊價值觀。公司貫徹“競爭、激勵、淘汰”三大機制，執行“差異、專業、領先、長遠”的經營理念。
三、實習內容及步驟
我的工作主要分為兩個階段，第一階段在營業部。分擔營業部的外勤工作。第二階段是在培訓部。當時平安公司正在進行1月增員的活動，對新員工的崗前培訓需要做大量的資料整理工作。
平安見聞一：
每天8點30分的早會。
每天早上八點半是平安公司上班的時候，公司的喇叭里就會響起動感十足的音樂。這時候所有員工都要開始接受嚴格的考勤。平安的早會內容和各個外勤人員息息相關，所以對外勤人員的早會出席率有著極高的要求，也和各外勤人員的工資掛鉤。
8點25分，外勤所有業務員和本部的內勤們在營業部的排隊站好，本營業部經理站在隊列前面。然后廣播里宣布早會開始，每日的早會是由各個部門的職員輪流主持。
早會的第一項是齊唱公司司歌《平安頌》，這首歌是郭鋒專門為平安公司而做。歌詞如下：
四海之內，心手相牽，選擇平安是你我的心愿;
誠實、信任、進取、成就，我們的信念永遠不變;
讓每一個早晨與平安相見，人生擁有溫馨的家園;
讓每一顆心靈與平安相連，生命書寫輝煌的詩篇。
追求卓越，全心奉獻，回饋社會是我們的諾言;
和平、友愛、幸福、歡樂，人類走向燦爛的明天;
讓每一個早晨與平安相見，人生擁有溫馨的家園;
讓每一顆心靈與平安相連，生命書寫輝煌的詩篇。
生命書寫輝煌的詩篇。平安!平安!平安!
(每次回來跟朋友說到平安每天早晨都會唱司歌，他們都會說是學松下幸之助的。)
然后是大家齊頌公司訓導，開始幾句話是這樣的，“思想品行，光明磊落;組織紀律，令行禁止;工作態度，嚴謹求實……”。
會正式內容的第一項通常是昨日業績報告也就是所謂的“大早會”。把各個市區做一個大比較，再在本市區各個營業部在昨日成保的業績量做比較。平安公司十分重視激勵政策在管理中的應用。我所在的營業區是四處，在這十個部中展開千里馬與蝸牛命名政策來激勵各營業部的業績量。對前一日業績最好的部是當日的千里馬部，業績最差的定為當日的蝸牛營業部，一個蝸牛形象會掛在公司入門時的業績展覽墻上，上面掛著所對應的營業部的名稱。
業績較好的營業部為了當上千里馬，努力的展業，做業績。某時段業績一般的營業部也為了擺脫蝸牛營業部的稱號而苦苦掙扎。
大早會過后就是各營業部的各自的早會。就像關起家門說自己的事一樣，營業部經理和主管門為了趕超其他營業部也是煞費苦心的想策略，帶新人，研究新險種，分享成功經驗。也開展一些有益于提高員工素質的活動。
營業部的早會過后還會開各個小組的早會。由小組主管分析到每個小組成員成功或失敗的經驗。大家相互提出意見和建議。
一層一層會議開到現在，差不多時間到了9點左右，早會基本結束，大家開始新的一天的工作，內勤人員整理各種報表，出建議單，接洽理陪案，蓄期或者加險。外勤人員開始奔波于眾多客戶之間，開始展業，送建議書，送知音卡，簽單，處理理陪初期。
平安見聞二：
特殊的就業群體和內部開銷的嚴格控制制度。
平安保險集團現在人力資源安排上實行的是“一國兩制”、“因地而異”的方法。一方面在南方大城市，例如上海、深圳等地，保險意識比較好的城市，公司采取精英戰。公司運用自己在平安大學的教育培養出一支支人數少而業務非常精通的保險業務員隊伍。他們一個營業部可能只有二三十人。
而在北方的一些省份還實行著人海戰術。每年兩次的增員月，讓每個業務員忙的不亦樂乎。這種強力的增員計劃給保險銷售量上帶來了一次次的突破，但也在保險業務員的業務水平和綜合素質上拉低了水平。
就河北分公司的現狀來講，各地市分公司仍以增員力為衡量的標準，相互攀比，設立比賽，增強員工戰斗力。公司現在所招收的員工，大部分是失業下崗職工，或者是即將倒閉工廠的工人，或者是農村家庭婦女，還有一部分家里經營小店的業主們。員工普遍文化程度不高，在了解，接受新險種時接受速度慢。并在后面的展業中時時的露出對險種的認識不足的問題。保險業務員對險種的認識不足不僅僅會降低業務量，還會對客戶造成對公司形象與文化的誤解。壽險業務員因工作需要應對大眾的健康問題有個比常人要更清楚，更細致的認識。例如在各個年齡段我們可能面臨的健康問題是什么，或者說隨著年齡的增長，我們的健康危險指數的曲線是怎么樣的。因為保險業務一般都是長期的，投保期有_年，20年，30年的不等，一保就要保到70歲或者終身險的。所以我們對客戶的長期分析是必要的。
平安公司認識到就業群體的特殊性，在深圳總部設立了平安大學。培養平安管理人才。把新理念、新思想帶到平安管理階層。在各個省、直轄市設立培訓點。培訓更多的員工。讓他們拓寬視野。還在不定期的階段，提出某部分做的非常好的員工集中做經驗分享。大家相互學習。在平安公司，學習氣氛是很濃的。
內部開銷嚴格的控制制度。
保險業在中國暫時是個艱苦的職業。業務員在展業中會經常受挫。有時這會影響到業務員持續工作的熱情。激勵政策在保險業管理中是非常重要的一個環節。公司每階段都推出不同的激勵計劃，這個階段可大可小，短期的可能是在開月7天內升鉆的，長期的可能是13個月連續做鉆石員工的。激勵品可大可小。小的有價值3040元的電扇，大到價值千元左右的納米羊絨被。公司的激勵品大多以生活中常用品為主，實用性強。員工可以自己拿回家自己用，也可以搞活動為名，把自己所得的激勵品當禮品送給大單客戶。分公司提供的激勵品是分公司運營經費里的，各營業部自己也出臺激勵政策，這部分資金主要來自部里得到的獎金，甚至部經理個人腰包。在平安公司里，沒有浪費的現象。就連打印用紙也不例外，業務員們每打一份建議書都是自己出錢的。業務員們和內勤工作人員都把公司的財物當作自己家的去用心的呵護。正穩步邁向國際舞臺的中國平安將以完善的治理結構，國際化的管理團隊，凝聚人心的企業文化，成熟的風險管理，優良的產品、服務及市場能力，努力把公司建設成為國際領先的綜合金融服務集團和金融服務業的百年老店。中國平安獲得了廣泛的公眾認同及社會榮譽。
四、實習結果與分析
平安讓我學到了書本上學不到的知識，你會感到來到這里你長大了很多，它有一整套完善的培訓設施讓我們不斷的學習再學習，來到平安你會感到是來到一個溫暖的家，有各個同事的熱情幫助、有主管的精心照顧。只要你有不懂的問題他們都會耐心的給你講解，直到你懂為止。有句對做保險人的評價是這么說的：“做時間長的人都會成為人精”。在這里不僅可以學到課外的知識，還可以學到一些社交的技巧，在平安你會知道什么是責任，你要對每個客戶負責，時刻把客戶的利益放在首位，這樣你才可以有更多的客戶。平安對每個員工都是公平的，只要你努力你就有無窮的機會晉升，公司給我們一個展示的舞臺，我們就要充分利用好，向我們的夢想前進。未來是屬于我們這一代的!
會計個人上半年工作總結
200*年上半年,本人在黨總支、分管行長、會計主管的關心指導下,配合營業室各位主任，認真執行營業室“以會計基礎工作規范化管理為中心，以提高會計核算質量，防范金融風險為重點，扎扎實實地開展工作”的這一工作主線，經過營業室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營業室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的鍛煉。截止2006年上半年營業室儲蓄存款達13417萬元，比年初新增4702萬元，新增工資戶4653戶。尤其是今年1月份儲蓄專柜存款突破了億元大關，新創儲蓄專柜歷史最高。現將我本人在2006年上半年的工作情況總結匯報如下：
1、加快思想觀念的轉變
經過200*年的崗位調整，我本人被聘任為“8級執行會計師”,在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業務和產品營銷上，尤其是對儲蓄存款及相關新產品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入2006年上半年，通過認真學習領會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經營分析會議”的會議精神，新一屆領導班子超常規、跳躍式發展的嶄新思路，既激發了營業室全體人員的工作熱情,同時也拓寬了我本人的工作思路?！扒笊妗眽毫ψ兂闪藙恿?在勞動競賽中以求生存、促發展為主題,不斷加大工作力度,在充分挖掘各方面潛力的基礎上,針對實際情況，站在快速發展的高度上,我和營業室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距,在會計主管的指導下詳細制定了工作計劃和方案,切實遵循行黨總支確立的“大發展、大市場、大營銷”的工作思路,在土地補償資金歸集、職工買斷資金、收復失去的工資陣地、集團企業工資源頭上及來兗投資商找突破點,鞏固擴大了營業室的客戶群體。營業室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高我行的會計管理水平和會計核算質量，必須從營業室的會計基礎工作抓起。按照內部控制制度的要求，通過對營業室不同崗位、不同業務種類進行認真分析，重新制定和細化了崗位職責，調整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規定。明確專人對錢箱現金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監控，確保出現問題，及時發現，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業室人員的績效工資與業務量、存款任務完成、核算質量、服務質量、勞動紀律等內容相結合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務目標的完成和服務質量、核算質量的提高。
此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發引導前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩固”這一經驗，3月份一個200*年存入營業室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉存到營業室來。為了提高自身和營業室人員的業務素質，保證我行會計核算質量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，利用業余時間組織營業室人員進行會計業務、會計法規學習和職業道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統一業務培訓，學習中，注重實效，不走過場，使自己的業務知識趨向全面，業務操作更加熟練規范。2、以身作則，努力學習內控制度，提高工作效率。
2006年上半年本人和營業室主任在分管行長、會計主管的要求及指導下嚴格按照內控制度的要求，研究不同業務量、不同業務種類的崗位設置和勞動組合形式，重新制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據不同的營業人員經辦的業務權限，確定相應的職責。同時，根據上級行的要求和我行各網點的實際情況，今年先后參與制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規章制度，進一步規范各網點帳務，使我行的核算手續更加嚴密，業務辦理程序更加安全科學，做到了相互制約、職責分明。強化了內部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結，發現問題和業務操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網點提醒，起到了警示建議作用。
3、努力提高自身服務和業務素質。
優質文明服務是金融行業永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。雖然我們營業室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業務知識大力拓展業務營業室的業務領域，創造良好的發展環境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業室的柜員服好務，不論柜員業務、設備出現了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務，因營業室是全行業務的中心樞紐，我和各網點的業務聯系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業務問題找到我，我都能積極為他們聯系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。
4、做好新業務學習和營銷工作
今年，可以說是我行產品的營銷年，今年以來我行新的金融產品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內領會新業務，掌握新技能，把我行的產品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產品,同時指導、協助其他網點開展新業務的推銷活動，努力發展中間業務。截止到年底，由我主持辦理的基金業務有十余種，金額近200余萬元，記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、CALLCENTER系統、貸記卡業務、VIP客戶等新業務進行了多次授課。
5、身先士卒，起到黨員的帶頭作用
2006年上半年是建設銀行重大改革的半年，在2006年上半年中，我本人除認真學習與改革相關的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業室的同志們談改革，探討改革的必要性和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發現問題及時匯報，主動解決。盡最大的努力體現出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。
××年本人在黨總支、分管行長、會計主管的關心指導下配合營業室各位主任，認真執行營業室“以會計基礎工作規范化管理為中心，以提高會計核算質量，防范金融風險為重點，扎扎實實地開展工作”的這一工作主線，經過營業室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營業室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的鍛煉。截止××年月日營業室儲蓄存款達萬元，比年初新增萬元，新增工資戶戶。尤其是今年月份儲蓄專柜存款突破了億元大關，新創儲蓄專柜歷史最高?，F將我本人在××年一季度的工作情況總結匯報如下：
⒈加快思想觀念的轉變
經過××年的崗位調整，我本人被聘任為“級執行會計師”在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業務和產品營銷上，尤其是對儲蓄存款及相關新產品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入××年，通過認真學習領會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經營分析會議”的會議精神，新一屆領導班子超常規、跳躍式發展的嶄新思路，既激發了營業室全體人員的工作熱情同時也拓寬了我本人的工作思路?！扒笊妗眽毫ψ兂闪藙恿υ趧趧痈傎愔幸郧笊?、促發展為主題不斷加大工作力度在充分挖掘各方面潛力的基礎上針對實際情況，站在快速發展的高度上我和營業室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距在會計主管的指導下詳細制定了工作計劃和方案切實遵循行黨總支確立的“大發展、大市場、大營銷”的工作思路在土地補償資金歸集、職工買斷資金、收復失去的工資陣地、集團企業工資源頭上及來兗投資商找突破點鞏固擴大了營業室的客戶群體。營業室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高我行的會計管理水平和會計核算質量，必須從營業室的會計基礎工作抓起。按照內部控制制度的要求，通過對營業室不同崗位、不同業務種類進行認真分析，重新制定和細化了崗位職責，調整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規定。明確專人對錢箱現金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監控，確保出現問題，及時發現，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業室人員的績效工資與業務量、存款任務完成、核算質量、服務質量、勞動紀律等內容相結合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務目標的完成和服務質量、核算質量的提高。
此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發引導前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩固”這一經驗，月份一個年存入營業室美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后次上門為其辦理掛失解掛手續，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉存到營業室來。為了提高自身和營業室人員的業務素質，保證我行會計核算質量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，利用業余時間組織營業室人員進行會計業務、會計法規學習和職業道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統一業務培訓，學習中，注重實效，不走過場，使自己的業務知識趨向全面，業務操作更加熟練規范。
⒉以身作則，努力學習內控制度，提高工作效率。
××年本人和營業室主任在分管行長、會計主管的要求及指導下嚴格按照內控制度的要求，研究不同業務量、不同業務種類的崗位設置和勞動組合形式，重新制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據不同的營業人員經辦的業務權限，確定相應的職責。同時，根據上級行的要求和我行各網點的實際情況，今年先后參與制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規章制度，進一步規范各網點帳務，使我行的核算手續更加嚴密，業務辦理程序更加安全科學，做到了相互制約、職責分明。強化了內部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結，發現問題和業務操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網點提醒，起到了警示建議作用。
⒊努力提高自身服務和業務素質。
優質文明服務是金融行業永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。雖然我們營業室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業務知識大力拓展業務營業室的業務領域，創造良好的發展環境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業室的柜員服好務，不論柜員業務、設備出現了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務，因營業室是全行業務的中心樞紐，我和各網點的業務聯系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業務問題找到我，我都能積極為他們聯系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。
⒋做好新業務學習和營銷工作
今年，可以說是我行產品的營銷年，今年以來我行新的金融產品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內領會新業務，掌握新技能，把我行的產品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產品同時指導、協助其他網點開展新業務的推銷活動，努力發展中間業務。截止到年底，由我主持辦理的基金業務有十余種，金額近余萬元，記帳式和電子國債余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、系統、貸記卡業務、客戶等新業務進行了多次授課。
⒌身先士卒，起到黨員的帶頭作用
××年是建設銀行重大改革的一年，在××年中，我本人除認真學習與改革相關的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業室的同志們談改革，探討改革的必要性和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發現問題及時匯報，主動解決。盡最大的努力體現出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。
現年42歲的彭晨此前為齊魯證券員工，畢業于上海財經大學，14年金融從業經驗，曾供職于外企、銀行和證券公司。自2014年年初向齊魯證券提出辭呈后，他怎么也沒想到自己會因任職期間經手的產品，而涉嫌非法吸收公眾存款身陷囹圄。
4月22日晚上9點多，上海警方出現在徐敏的家里，問她是否能聯系得上彭晨，徐敏回答：“可以，彭晨好像因剛離完婚去昆明散心了?！鄙虾＞阶屝烀魮芡伺沓康碾娫挘虾＞礁沓客ㄔ挿Q：“有相關案件的事情，需要你配合調查，什么時候能回來？”彭晨說：“我一定積極配合調查，并盡快訂火車票回上海?！?5日，彭晨到達上海南站后即被警方帶走。
4月26日，徐敏收到了山東銀山公安局經偵大隊的來電稱，彭晨因非法吸收公眾存款罪被拘留，讓徐敏盡快聯系律師。
彭晨在回上海的火車上，接受了《證券市場周刊》記者的獨家采訪。彭晨告訴記者，在齊魯證券工作期間同上海首善財富投資管理有限公司（下稱“首善財富”）和上海銀善投資管理有限公司（下稱“銀善投資”）合作理財業務。
目前，由于警方剛介入調查，尚無法確認彭晨具體涉案緣由及金額。但彭晨此前在與《證券市場周刊》記者聯系過程中曾提及同首善財富和銀善投資合作的產品總計金額高達8.7億元，其中齊魯證券客戶資金高達2億元，現在出現了理財產品不能兌付的麻煩。
彭晨表示，4月24日是有節1號、2號兩個產品的兌付日，并稱，“我不能不在，否則就要背黑鍋，因此我要積極配合警方回到上海?！迸沓肯蛴浾弑硎?，齊魯證券同上海兩家公司的理財產品出現兌付問題，有人要讓自己背黑鍋。記者試圖同彭晨見面，但他一下火車就被警方帶走。《證券市場周刊》通過大量的材料還原了這一離奇大案。
與歷史上的中富證券、天一證券等證券公司非法吸收公眾存款案不同的是，前者多是以委托理財名義涉案，而彭晨則可能是因為私募基金借道證券公司通道而涉案。
北京中兆律師事務所主任李江律師和袁軍律師對《證券市場周刊》稱，近年來，非法吸收公眾存款罪等非法集資案件在頻頻發生的同時，呈現出的一個新動向就是，非法集資不斷向新行業、新領域延伸。比如，私募股權投資等融資性機構可能出現因違法經營而涉嫌非法集資。彭晨案無疑就是現階段的一個典型案例，這種新動向的出現使得非法集資類案件的認定更加難以把握。
手續不全已銷售
多次協商完善手續
4月23日凌晨，《證券市場周刊》記者收到了彭晨發來的微信，此時的彭晨已經身在K182列車上，記者在與彭晨語音通話時，可以聽到火車上嘈雜的聲音。
隨著彭晨的描述，整個事件徐徐拉開了大幕。
2012年5月2日，彭晨入職齊魯證券零售業務部，職位是副總經理，主要負責財富管理部的創新業務，其崗位職責是：負責公司高端客戶的財富管理業務管理、支持與拓展，同時分管支持中心、IB業務、投資顧問管理和金融產品管理。該部門總經理鐘金龍與常務副總經理韓亭德是其上級領導。
彭晨在齊魯證券任職期間，牽頭發起的私募產品中，有節1號和有節2號已于2014年4月24日到期。其中，有節1號總產品規模為7877萬元，齊魯證券客戶募集規模2000萬元；有節2號總產品規模為7739萬元，齊魯證券客戶募集規模2698萬元。
無論是跟首善財富還是銀善投資合作，彭晨一直都與一個叫王健的人進行直接接洽。彭晨在接受本刊采訪時對記者稱：“齊魯證券與王健的合作一直沒有簽協議，都是由王健口頭承諾給齊魯證券并確保有限合伙人的這個優先收益。而且齊魯證券只做一只產品中部分銷售，其他部分的資金由王健銷售給其他券商或由銀行的資金池提供。2013年1月到5月，齊魯證券一共銷售了約2億元，王健那邊也提供了一些，資金池一共是8.7億元。”
記者從齊魯證券內部另一位知情人士處了解到，彭晨同王健的合作從2012年10月就開始了，當時王健還在首善財富做副總裁，發行了系列的首善財富產品，產品直到2013年2月銷售完畢。當時發生了華夏銀行理財案，監管機構開始規范金融機構銷售理財產品，首善財富系列產品的成立期一直到2013年5月后才陸續成立。產品在未成立之前的收益結算問題一直成為合作雙方爭論的焦點。
齊魯證券同首善財富系列產品中有節1、2號產品成為爭論的典型代表，齊魯證券與投顧在一年的時間內多次開會討論了相關問題。
根據2013年5月24日的會議紀要顯示，參會人員有韓亭德、彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健。其中，周峰為彭晨的下屬，遲法泉為齊魯證券威海分公司威海東城路營業部總經理。
這是次會議討論的內容是進一步完善首善財富系列產品手續及齊魯證券威海分公司代銷首善財富產品退出方案。經會議討論一致同意，在規定的時間內首善財富提品出資證明、產品份額性質以及產品如期兌付的承諾和保證措施。
會議還要求，首善財富負責將此前與齊魯證券合作銷售的產品華宸未來-遠航1號、長安基金-首善鈴鈺1號、長安基金-有節1-3號、工銀瑞信睿尊-首善多策略1號的資金證明在5個工作日提供給齊魯證券，包括但不限于有限合伙企業匯款回單，銀行收款（對賬）單，基金公司出具的包括有限合伙人明細的產品認購證明書。其次，首善財富負責取得有限合伙人持有產品份額性質的證明，并提供給齊魯證券。再次，首善財富系列產品以有限合伙企業成立為準，成立日作為付息日，首善財富保證按期兌付，并提供承諾及保證措施。最后，由首善財富負責威海分公司供銷產品的退出，保證10個工作日內本金及應付利息到位。
2013年7月1日，彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健再次開會討論進一步完善首善財富系列產品手續等。經過討論一致同意，由首善財富負責提供遠航1號、首善玲鈺1號、有節1-3號、節節高1號、首善多策略1號的書面證明。首善財富保證產品按期兌付本金及收益，并提供書面承諾及保證措施。鑒于首善財富承諾履行上述事項，威海分公司不再要求退出上述產品。
本刊記者獲得的資料顯示，在齊魯證券《大私募機構合作備忘錄》中記錄，有節1號、2號產品，部分是由齊魯證券威海分公司威海東城路營業部募集銷售的。
此備忘錄中還寫明，王健以有限合伙企業的名義出具客戶出資證明，直接寄往齊魯證券威海分公司，明確產品的起息日等；由于產品成立時間較晚，威海分公司提出補償要求，王健同意按照年化6%補償延期利息。根據多次會議的協商結果與執行情況，威海分公司與王健約定對威海客戶按季支付利息：一季度按期支付利息；在銀行凍結私募機構保證金的情況下，王健墊付威海二季度應付利息。
在齊魯證券同首善財富合作期間，一直出任首善財富副總裁的王健突然同公司老板分道揚鑣，王健自己成立銀善投資。王健在此后同齊魯證券打交道的過程中，均以銀善投資總裁的身份出現，不過針對遺留的首善財富系列產品問題，還是由王健同彭晨進行對接。
2013年11月22日，銀善投資給齊魯證券等多家公司發出《工作聯絡函》，函中稱，“要求所有已在基金公司、信托公司、券商資管托管的集合類賬戶，以證監會或銀監部門備案的法定托管清算日為準，進行合法清算，嚴禁私下提前置換變相清算，嚴禁續發集合產品承接等變相提前清算，立即清算所有未在托管行實行資金托管的非法集合類賬戶，已經出現的群體上訪事件要立即平息處理，嚴防繼續出現群體上訪等惡性事件的發生?！?/p>
接到此工作函后，齊魯證券威海東城路營業部于2013年11月25日對《工作聯絡函》進行反饋，“經與銀行渠道和部分客戶溝通后，客戶倍感緊張和不安，特別是2012年華夏銀行事件和近期網上國泰君安證券公司事件，讓客戶更加擔憂我們的產品，該兩款有限合伙產品成立以后，雖然轉入基金專戶時間滯后，但銷售時多方、多次溝通后的口徑是按有限合伙產品成立日期為準?，F產品將要到期，客戶強烈要求按照當初約定清算，從技術上講基金專戶也是可以提前終止的?！?/p>
威海東城路營業部的函中稱，“作為總部發行的產品，客戶一直覺得手續不完善，看不到齊魯證券官方的產品情況，之前針對客戶不斷的質疑，營業部也多次反饋總部要求完善產品手續，加強風控，希望能得到相關產品的手續資料?！?/p>
銀行方面及客戶咨詢多家基金公司，基金專戶是可以提前終止的。例如，2012年威海東城路證券營業部發行的國聯安基金專戶優先級，由于產品跌破預警線，產品運作半年就提前終止清算?？蛻粽J購產品是優先級的，保本保收益，如果跌破預警平倉線就必須提前終止，而不是函中所說的要以證監會備案的法定托管清算日為準。
威海東城路營業部的函件中最后稱，“從目前情況看，客戶認為該《工作聯絡函》是借用昌九生化股票大跌的相關風險提示，與我部產品毫無關系，客戶不接受產品延期。一年來營業部倍感煎熬，也盡了最大努力的溝通，安撫客戶。希望領導百忙之中抽出時間來處理，解決產品按時兌付問題，化解危機。如有問題，希望總部能成立重大事件應急處理小組，確保平穩，妥善解決問題。”
2013年11月26日，銀善投資回函給齊魯證券公司的各位領導稱，基于威海分公司提出的相關問題，回應如下——
首先，基金專戶產品提前終止必須同時符合以下三個條件：A.產品跌破預警平倉線；B.投顧及劣后不同意追加虧損資金；C.多于51%的認購份額同意。我們目前所有產品均不滿足上述并行條件，因此不具備提前清算的條件。
其次，在齊魯證券系列化產品合作過程中，銀善投資與威海分公司進行了充分的溝通與磨合。應威海分公司的單獨需求，銀善投資正常按季度支付了與威海分公司合作的所有優先級產品的約定收益。銀善投資與齊魯證券相關領導鐘金龍、韓亭德、段少波、彭晨、遲法泉等進行了多次交流，根據威海分公司的第一次和第二次會議紀要精神，積極配合齊魯證券相關領導的要求， 對產品的結構性質、資金安全和風險控制做了充分說明和執行。最終威海分公司親自確認保留該系列產品。
據此，銀善投資希望威海分公司以誠信求實的態度，積極履行第二份會議紀要中達成的約定，做好客戶安撫工作，配合各方合作金融機構，確保產品按照正常程序順利清算。
因齊魯證券威海分公司客戶的鬧事，最后鬧到了總部。為了平息此次事件，王健最終還是完成與齊魯證券合作的另一產品的3500萬元的兌付。但此事為王健和齊魯證券在2014年的合作埋下了一顆炸彈。而這次兌付風波也是彭晨所稱的所有矛盾爆發的導火索。
認購超過報備
到底該誰來兌付
2014年1月9日，齊魯證券與首善財富召開濟南、上海視頻會議，參會人有王健、鐘金龍、韓亭德、劉洪松、彭晨、顧捷等人。這是彭晨在齊魯證券參加的最后一次工作會議。
這次會議由鐘金龍主持。圍繞齊魯證券與首善財富戰略合作的推進以及瑞顯1號、2號的產品盡調，評估送審，系統部署測試，相關費用落實等事項，鐘金龍做出了指示。
1月12日，首善財富副總裁彭祥云在這份會議紀要中寫下，“2014年1月8日與鐘總電話溝通得到鐘總確認，首善財富及相關平臺所有產品由齊魯證券零售業務總部分管領導牽頭解決。”
1月14日，彭晨寫給齊魯證券領導的休假信中稱，“自2012年10月在韓總的指引下和威海分公司和威海東路營業部進行試點產品合作開始，一轉眼已一年有余，在2013年全年本人分管的產品發展部完成公司下達的10億元私募產品規模指標，完成零售業務總部下達的20億元產品指標，這都要感謝各部門的大力支持，也要感謝鐘總、韓總的領導。2013年我部牽頭發起產品規模近11億元。元其中結構化產品規模共8.7億元，各位領導所在分支機構銷售超1.53億元，尤其工銀瑞信首善多策略產品在短短一周時間內完成募集5700萬元，這要感謝鐘總和韓總的支持，并制定了較好的激勵政策?！币粋€月后，彭晨正式提出辭職，但一直未獲批準。
2月27日，王健再次發函給齊魯證券各位領導稱：銀善投資與齊魯證券合作的相關產品目前已陸續進入收官階段。我們于本周一（2月24日）驚悉彭總已向公司提請辭職，在此背景下，我們希望盡可能降低彭總離職帶來的影響，在彭總離職期間，銀善投資希望能與齊魯證券各位領導，鐘總、韓總、顧總等隨時保持良好的互動溝通，繼續推進雙方合作。
2014年3月12日，王健與齊魯證券的鐘金龍、韓亭德、遲法泉和顧捷等，就雙方合作的產品相關事宜再次開會進行討論。
本刊記者獲得的此次會議錄音顯示，王健稱，“現在我們從法律上來說，律師也在，玲鈺1號，有節1號、2號、3號，全部移交給首善了，包括合伙企業的變更，協議都已經簽完了，現在就是合伙企業的變更。”
王健還稱，“因為是首善一直都不同意去簽這個投顧協議，首善很明顯，我（首善）做了賺了我（首善）就變更了我就簽了，做了不賺就不簽了，虧了我（首善）就給你（銀善王?。??！?/p>
那么王健為何要把自己所做的產品交給首善呢？到期未兌付的有節1號、2號的投顧到底是誰呢？
根據記者獲取的資料顯示，長安有節2號分級資產管理計劃資產管理合同，初始銷售期間2013年4月12日至2013年4月22日，資產管理人是長安基金管理有限公司，資產托管人為廣發銀行，計劃認購總金額7739.37萬元，客戶人數52人，單一客戶最低認購金額101萬元，最高認購金額1100萬元。于2013年4月26日在中國證監會基金監管部備案登記，備案登記編號：B000972。
上海銀善投資于2013年5月29日提供的《長安有節2號認購金額對賬確認書》中，認購人共計90人，全部為自然人，認購金額多數為10萬元、20萬元，認購金額總計2698萬元。上海銀善投資備注稱，實際長安基金收款金額為2700萬元整。金額與銀行劃款憑證及長安基金收款收據符合一致。
有節2號的認購人超出了報備的52人，實際認購人為90人。有節2號的投資顧問上海銀善給齊魯證券發了《認購金額對賬確認書》，那么有節2號又是怎么跟首善財富扯上關系了呢？王健為何說有節2號的兌付應該由首善財富來完成呢？
錄音顯示，齊魯證券與王健在2013年合作的幾只產品是由彭祥云牽線搭橋的，但在2013年年底，與王健合作的產品到期兌付，因威?？蛻趑[事，王健稱，“迫于無奈，為了解決那3500萬元產品的兌付，首善財富提出的條件不管是合理不合理，我必須去服從?！弊詈笥墒咨曝敻荒贸?500萬元兌付了王健到期的產品，齊魯證券解決了當時兌付的危機。王健稱，“首善愿意出這3500萬元，是我要把與齊魯證券合作的這4只產品要交給首善做。”
錄音中，王健稱，“我先是把銀善的投顧作廢了以后，首善才把那3500萬拿出來，首善它也耍我，我把合同變更了，就是不簽新的投顧協議。后來我也告訴它（首善），如果首善不簽的話，首善墊付的3500萬元就沒了，3500萬元的資金在我這兒，（首善）要錢要到我這里來拿?！?/p>
4月24日，彭晨收到了轉發來的一條信息，“彭記錯了，首善多策略今天到期，王健不肯兌付，正式違約。另外首善下周一王健，還未最后確定罪名。” 彭晨對記者稱，“到期的是有節1號、2號兩個產品的兌付，我不能不在，否則就要背黑鍋，因此我要積極配合警方回到上海?！?/p>
從這些對話中我們不難看出，4月24日有節產品到期時，王健拒絕兌付，因為在他看來首善才是兌付這些產品的投顧。但至于王健是否真的在銀行作廢了原有的投顧協議，而首善最終是否簽了新的投顧協議，截至發稿記者還沒有拿到確切的資料。到期的產品應該由誰來兌付呢？下一步還應該由警方調查后來揭開謎底。
危急42小時
曾與領導結怨
對于即將接受上海警方調查一事，彭晨稱，“所有矛盾起源于2013年底威?？蛻趑[事，之后又到齊魯證券總部要求解決首善財富糾紛，后期我才明白，因為產品銷售是齊魯證券威海東城路營業部總經理遲法泉，通過中國銀行威海威城支行引薦銷售出去的。因此，產品矛盾2013年都集中在威海，因為擔心違規代銷，所以遲法泉一次次跑上海求王健按有限合伙合作季度收益要求兌付，我為客戶也一次次說服王健支付?！?/p>
彭晨提供的2014年3月12日會議的錄音顯示，王健稱，“因為齊魯證券總是逼我兌付收益，而其他合作營業部都按照基金專戶不是有限合伙，一年支付一次固定收益，根本原因是遲總（遲法泉）銷售的不是終端客戶。”
在這段錄音中，王健多次提到希望與齊魯證券鐘總、韓總繼續合作，在發展中解決前期遺留問題。但鐘總、韓總則在對話中否認前期產品的合作事宜，并否認有會議紀要的存在，同時也避而不談繼續合作的事宜。
彭晨稱，“在齊魯證券工作期間的所有創新產品都要寫報告審批，這些產品的報告和文件都在我任職期間的下屬李菁那里。但齊魯證券OA系統中，對這些創新產品領導們的簽字都被技術處理掉了，我曾和李菁查過OA系統。包括讓我出事的產品原來都在公司OA系統上掛著，有明確的根據是王健提供，我山東下屬周峰、任健軍整理后，由零售業務部常務副總韓亭德過目才上掛OA系統。”
彭晨對記者稱，“因為我們的合作產品，必須開通基金交易席位，開通的主要部門是營銷管理部，他們負責公募基金代銷和齊魯證券公司所有產品推廣，因為我們的產品雖然是私募基金，但借公募基金專戶通道，所以合作產品的發售，齊魯證券公司領導和相關合作平臺部門不可能不知道。也不可能我一人打包非法募集，而他們說都不清楚。在3月12日的會議上，在和私募談判會議錄音中，齊魯證券的相關人員否認有前期的會議紀要，否認他們知情合作產品。顧捷、王健、韓亭德、我（彭晨）、彭祥云都知道。韓亭德開始也否認，但我（彭晨）離職后，鐘金龍把所有責任推給韓亭德，而且最開始合作由韓亭德帶著我（彭晨）推廣創新產品業務，所以后來他也就不出聲了?！?/p>
彭晨稱，“我離職后，公司高層對下面和分支機構統一口徑，這堆產品僅是我弄的，領導們不知情?！?/p>
彭晨還對記者稱，他在齊魯證券除了負責私募這塊財富管理業務的產品業務以外，還是公司投融資產品評估的負責人。
2014年彭晨離職之前，公司總部營銷管理部劉洪松報過來一個產品，是成都大源房地產項目融資產品，彭晨認為在評估房價時有很多問題。因此，評估組沒有批準此產品。
據彭晨稱，沒過幾天，他這邊的一些產品，被他的上級鐘金龍一直卡著，而在這期間，劉洪松因產品的事給彭晨打了電話。彭晨稱，當時自己情緒不太好，與劉洪松在電話中吵了一架。沒過幾小時，晚上大概11點多，劉洪松又再次給彭晨打電話稱，“這單產品因為是鐘總弟弟的項目，希望我能夠關照一下?！?/p>
彭晨當時沒有給出明確的回復，不久后就辭職了，期間成都大源房地產項目融資的產品評估并未在他那里通過。據彭晨講述，這單產品在評估組以上的金融產品領導小組所有成員都簽字通過，只有他沒有通過。彭晨的評議是最終請評估組組長按照這個決議來決定，最后這單產品也就不了了之。
彭晨發來的文件截圖顯示，“根據齊魯證券有限公司代銷金融產品評估細則，華辰未來-合能成都大源專項資產管理計劃風險得分為2.8分，對應風險等級為高風險?！?/p>
彭晨最后稱，“因為4月26日一個產品到期，所以我必須回去，否則臟水都潑在我身上。”因此，我們看到了文章中的第一幕，剛到火車站的彭晨被上海警方帶走。
禍起創新項目
引進私募產品
《證券市場周刊》記者獲得的資料中顯示，彭晨在2013年工作總結中寫道，“今年1-10月份，產品發展部以私募產品的開發和銷售為主線，不斷豐富理財產品的種類和數量，完善理財產品線。截至10月31日，由我部發起設立的產品10只，規模9.5億元，協助分支機構成立的產品有14只，規模10.4億元。截至10月底，由我部牽頭發起設立的產品，已實現銷售收入199.6萬元，凈傭金收入297.9萬元，股基交易量139.7億元，營業利潤398.6萬元。預計全年將實現銷售收入316.6萬元，凈傭金收入380.8萬元，合計697.4萬元?！?/p>
齊魯證券在2012年大力擴展證券業務規模，在開展公募業務的同時，還考慮如何利用證券公司有牌照的業務資格，對接私募資金，發展業務規模。通俗的說法就是，券商要利用通道開發私募基金業務。
與此同時，社會上各種私募基金也需要有一個融資的陽光通道。游走于法律的灰色地帶，借助公募基金或證券公司的通道，私募基金就可以向社會集資了。銀善投資就是在這種背景下與齊魯證券開展合作的。
在提供交易通道的基礎上，為陽光私募提供一攬子的產品服務中，資產托管業務尤為重要。產品通道、交易通道、托管服務（含互換形式）的全業務鏈條除了能夠提供更具競爭力的服務之外，還可以留住市場的稀缺資源——優秀投顧，并獲取全業務鏈條的利潤，有效抵御價格競爭的負面影響。
上述業務合作似乎都行走在法律的軌道上，只要把現行法律所規定的有限合伙制度、基金公司的基金業務規則、證券公司的證券交易業務規則實現對接，即可以讓私募基金華麗轉身。
齊魯證券的一份名為《私募理財產品合作模式分析（有限合伙+基金專戶）》（下稱“私募產品分析”）的資料中，用比較生動的文字和圖解、例證講述了他們的業務創新原理。然而，彭晨涉嫌非法吸收公眾存款的罪名也是從這個業務模型中誕生的。
彭晨在齊魯證券任職期間，發起設立的有限合伙+基金專戶產品（下稱“產品”）共有10只。產品是指投資者以有限合伙人的身份入伙有限合伙企業，由投資顧問或第三方提供劣后資金，并通過基金專戶進行證券、期貨及其他衍生產品的交易。
產品參與各方的作用及角色定位分述如下，客戶：客戶以有限合伙人的身份參與合伙企業，入伙資金起點可以設置在10萬-100萬元之間；基金公司：基金公司提品通道，并以名義管理人的身份執行風控措施；托管銀行：對托管銀行而言，除了提供資金的托管服務、產品凈值的計算等服務以外，往往為此類產品提供“資金池”或發行渠道；證券（或期貨）公司：券商或期貨公司提品的交易通道，并通過基金專戶產品為客戶提供更多的投資選擇；私募機構（投顧）：對私募機構（投顧）而言，可以借助基金公司通道，實現理財業務的陽光化。
對銷售專戶產品交易結構說明如下：
A系列：首先，設立有限合伙公司，即A系列產品。分為普通合伙人和有限合伙人兩種份額，其中交易執行人出資100萬元和劣后客戶出資1500萬元投資普通合伙人份額，齊魯證券銷售1500萬元有限合伙人份額，A系列產品總份額為1600萬+1500萬=3100萬元。在A系列中，普通合伙人為劣后，有限合伙人為優先。普通合伙人和有限合伙人杠桿比為≥1，合伙總人數不超過50人。
B系列：在基金公司設立專戶產品，即B系列產品。專戶產品杠桿為3：A，即銀行資金4500萬元為優先，有限合伙公司（A系列）資金3100萬元（1600萬元+1500萬元）為劣后。專戶產品凈值預警線0.96元，平倉線0.92元。如果把A系列放入優先或夾層部分，則無法保證普通合伙人收益，因此放入劣后部分。
C系列：如B產品收益率低于9%，為確保普通合伙人收益與風險匹配，將進入C系列。最后C系列產品依然為基金公司專戶產品，專戶產品杠桿為（3+B）：1：1。所有B系列資金全部成為C系列優先份額，增加1份夾層1份劣后作為收益保障。C系列凈值預警線為0.98元，凈值平倉線為0.96元。
有限合伙企業財務的操作，一般賬戶是合伙企業在基本戶開戶銀行以外的銀行開立的銀行結算賬戶。本賬戶可以辦理轉賬結算和現金繳存，但是不能辦理現金支取。
齊魯證券只能以有限合伙企業的一般戶作為募集賬戶。在募集優先級資金和轉賬基金公司等階段，合伙企業的印章、印鑒卡和密碼器由齊魯證券保管。其他時期，一般戶的財務人員專用章由齊魯證券保管。
合伙企業資金的募集期和轉賬期，有限合伙企業一般賬戶印鑒卡對應的印章及密碼器由齊魯證券負責保管。轉賬時齊魯證券（建議由主導銷售營業部負責）和投資顧問各派一名代表在場，轉賬時印鑒卡上對應的印章必須齊全。每次資金劃轉，銀行會進行印鑒掃描核對，只有印章與留印吻合才能進行轉賬，否則不能轉賬。
募集結束后，齊魯證券與投資顧問核對客戶入伙資金，確保營業部統計的客戶資金與有限合伙企業賬戶到賬資金是一致的，待客戶轉賬資金核實無誤后方可轉賬基金公司。轉賬基金公司結束后，齊魯證券與投資顧問核對客戶資金入伙和轉賬基金公司的相關憑證，確保雙方數據一致。
轉賬、完成賬戶核對后，有限合伙企業財務專用章、法人章等交還執行事務合伙人，執行事務合伙人辦理企業納稅、企業年檢、賬戶休眠等操作。齊魯證券保留有限合伙企業相關賬戶的財務人員章，防止他人在未經齊魯證券允許的情況下使用相關賬戶轉賬。另外，齊魯證券可以通過賬戶查詢等方式確保賬戶安全，沒有異常資金流轉等。
募集資金的保管。為保證有限合伙企業對接基金專戶的合法性，基金公司發行基金專戶產品需要向證監會進行報備，按照證監會統一版本制作產品投資說明。待驗資完成，獲得證監會下發的資產管理計劃財產備案登記表后產品才能成立并運行。
有限合伙階段，證券公司通過有限合伙企業募集優先級份額時，客戶資金匯入合伙企業賬戶，由證券公司和私募機構指定銀行保管箱保管賬戶密碼器、合伙企業財務個人章等并在第三方見證下雙方開鎖才能領取，避免客戶資金被他人劃走。由證券公司將合伙企業賬戶資金轉入基金公司定金賬戶或基金專戶銀行托管賬戶。
基金專戶階段，基金公司為基金專戶產品開立銀行托管賬戶，訂立保管協議，明確保管人在基金專戶財產保管、管理和運用等相關事宜的職責等，保證基金專戶資金的獨立性和安全性。
基金專戶資金保管，合伙企業資金進入基金公司為基金專戶開立的銀行托管賬戶后，由托管銀行按照托管協議對基金專戶資金進行保管、歸集、劃轉、會計核算、清算交收等，從而確保資產的安全，保護投資者的合法權益。
基金公司擔任風控專員，風控專員職責主要有：監控投資顧問的投資建議，對于無效建議要監督投資顧問進行修正；監督投資經理在限定條件下接受投資顧問提供的投資建議；監督投資顧問在產品屆滿前5個工作日變現所有的資產，對于因證券停牌等原因未能全部變現的，監督投資顧問在可變現之日起5個工作日內全部變現；監督預警線和平倉線規則的執行，當合伙企業財產單位凈值觸及或低于平倉線時，監督投資經理變現全部合伙企業財產；當因證券市場波動、上市公司被特殊處理等導致投資不符合投資限制時，監督投資經理發出交易指令使合伙企業財產投資符合規定。
產品資金投向規定，合伙協議約定合伙企業資金使用基金專戶、信托專戶等進行股指期貨和證券市場投資。并制定嚴格的投資限制，不得進行貸款或對外擔保。不得進行不正當證券交易等活動等。投顧顧問必須按照相關要求提供投資建議，保障合伙人的合法權益。基金公司風控專員作為合伙企業風控執行專人人負責按照相關約定對資金投向進行監督。
產品開發流程
資金如何流轉
齊魯證券的產品需求調查主要通過營業部收集，上報客戶需求，或為單一客戶定制產品完成。引入產品各方，投資顧問、基金公司和托管機構。托管銀行的選擇取決于三個方面：一是其資金池規模和投資范圍的限制；二是其公私募產品的發行檔期；三是產品審批的速度，并參考其他因素確定合作意向。在上述工作進行的同時，以投資顧問或第三方客戶作為普通合伙人的有限合伙企業應完成注冊成立工作。
產品的報備。由基金公司向證監會進行產品報備，備案主要包括托管銀行賬戶開立、驗資、報備及取得B表、證券賬戶開立等幾個階段。
交易通道。一般情況下，基金專戶產品需要向券商租賃專用交易單元。簽訂租賃協議和綜合服務協議，完成在交易所的席位變更手續，整個過程大概需要20個工作日。
采取直接開立資金賬戶的基金專戶產品，其交易通道一般由產品銷售量較大的證券營業部提供，并負責三方協議的審核簽署工作。需要申請專線和交易網關的費用預算約10萬-15萬元，系統部署大概需要1個月左右的時間。
交易通道的部署應該以產品取得備案許可（B表）的時間為最后時限倒排工期，避免出現交易通道沒有到位影響產品運行的情況。
如果涉及投顧進行程序開發的情況，還需要將該項工作納入交易通道的進度安排中，進行聯調聯測。
募集資金的流轉。齊魯證券客戶通過銀行匯款轉賬等方式，將入伙資金劃入合伙企業開立的銀行賬戶；確認客戶匯出資金與合伙企業賬戶匯入資金一致后，通過兩種方式匯入基金公司直銷賬戶：一種是合伙企業募集資金轉賬到另一合伙企業進行匯總，匯總后匯入基金公司賬戶；一種是合伙企業募集資金直接轉賬基金公司賬戶。轉賬結束后，通過與投資顧問、銀行、基金公司核對，確?？蛻糍Y金全部進入基金公司。
2013年，與齊魯證券合作過的投資顧問分別以上海劍風、上海玲鈺和上海聯鈺這三個合伙企業募集670萬元、719萬元和4356萬元，合計為5745萬元，募集資金用于認購工銀瑞信睿尊-首善多策略1號結構化資產管理計劃。工銀瑞信基金已出具相關收據，表明基金公司已經收到上海聯鈺轉賬的5745萬元。
產品還本付息?；饘舢a品還本付息由托管銀行根據托管協議進行結算，按照基金專戶合同支付。
有限合伙企業層面的還本付息由執行事務合伙人根據合伙協議支付。齊魯證券客戶以有限合伙人名義入伙合伙企業，作為優先級資金，獲得年化6%的約定收益，按季付息。由執行事務合伙人直接將季度收益轉賬到有限合伙人指定的收益賬戶。當產品到期時，由托管銀行直接將本金和收益（扣除執行事務合伙人已經支付的季度收益）轉賬到有限合伙人指定的收益賬戶。
以上是彭晨所在的創新業務部完成一個產品的流程，如果這堆產品僅是由彭晨個人操作的，齊魯證券的領導們并不知情。而這么復雜的一個產品流程，從成立到報備到賣出，實在難以想象彭晨一個人能玩轉多家機構和齊魯證券公司的多個部門。
涉刑還無定論
違規證監會管不管
關于彭晨案，袁軍律師對《證券市場周刊》記者表示，“就本案而言，核心爭議問題可能會有兩個，一是非法吸收公眾存款犯罪與正常的私募股權投資合法融資如何區分？二是如果存在犯罪事實，究竟是齊魯證券單位犯罪還是彭晨的個人犯罪？”
袁軍律師稱，基金按照是否面向社會公眾募集可分為公募和私募。公募基金的募集對象是社會公眾，即社會不特定的投資者，而私募基金的募集對象是少數特定的投資者。公募基金募集資金是通過公開發售的方式進行，而私募基金募集資金則是通過非公開發售的方式進行。同時，私募基金在信息披露的要求方面比公募基金低的多，政府對私募基金的監管相對寬松。
實踐中，私募基金投資的隱蔽性、運作方式的相對靈活為私募基金募集過程中的違法操作提供了可能，原本只能向特定對象發售的私募產品直接或變相地向社會公眾發售，有些甚至利用公募基金的渠道進行公開銷售。私募股權投資這種正常的融資方式在不經意間滑向了非法集資的泥潭。如何區分私募正常融資與非法集資成為司法實踐中的難題。
袁軍律師稱，根據中國刑法第一百七十六條和最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收資金的行為構成非法吸收公眾存款罪必須同時具備非法性、公開性、利誘性和社會性。其中非法性是指未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；公開性是指通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；利誘性是指承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給予回報；社會性是指向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
上述司法解釋第一條第二款也明確指出，“未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收。”同時，該司法解釋第二條對非法吸收公眾存款的具體行為進行了列舉式的規定。2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部共同的《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》對辦理非法吸收公眾存款案件過程中有關法律適用的問題提出了具體意見。
我們不難看出，私募與非法集資的主要區別就是，是否面向不特定的社會公眾募集資金。
袁軍律師稱，《證券投資基金法》第十章第八十八條規定：“非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人”。第九十二條規定“非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介”。該兩條的規定，是2012年《證券投資基金法》修改后，在法律層面上確立了私募基金必須面向特定的合格投資者非公開募集的基本原則。如果齊魯證券借公募銷售渠道銷售私募產品，而公募基金的銷售渠道一般均是面向社會公眾的公開銷售，其行為明顯違反了上述法律規定。至于其行為是否構成非法吸收公眾存款罪，還需綜合全案事實，根據中國刑法及前述司法解釋的規定依法認定。
在彭晨被拘一案中，是否存在私募產品借公募發售渠道進行公開銷售的事實可能成為一個焦點。如果存在，即意味著存在私募產品向不特定的社會公眾銷售的事實。在此情況下，構成非法吸收公眾存款罪存在可能，當然是否構成犯罪還有待司法機關在查明事實的基礎上依法認定。
身為一名試用期的內勤人員，需要在適應期結束之際寫出自己的工作總結。那么內勤試用期工作總結有哪些呢？下面是小編給大家整理的關于公司內勤試用期工作總結2022，歡迎大家來閱讀。
公司內勤試用期工作總結1我來公司工作已快半年時間，在任職期間，我非常感謝公司領導特別是_總、_總及各位同事的支持與幫助。我也很快融入了我們這個集體當中，成為這大家庭的一員。我很慶幸自己來到了__，來到一個很溫暖的部門，有領導的關愛，有同事的幫助，感受到這種集體的氛圍，來公司我體會很多，也學到很多，讓自己成長了很多。
更感謝領導的器重和關照，在以后工作總我會嚴格要求自己，做好自己的本職工作。這些都增強了我協調工作意識，這半年來對工作我也是力求自己做到讓公司、領導滿意，可是工作中，出現了一些錯誤，也給公司照成了損失，我表示對公司，對領導歉意，我自己認識自己身上有很多的缺點和不足，我也在一點點的進行自我的改進，自我完善。
一、各省區銷售經理月工作進度表與銷售統計表情況
此類報表對于我可以說是游刃有余。但是在填寫數據和內容的同時，我一直堅持要慎之又慎，我們都知道此報表就是各省區銷售經理向領導證實自己業務水平的有力依據，一旦數據和內容出現錯誤，將會給各省銷售經理帶來負面影響，同時也會給公司帶來不必要的麻煩。所以一定要做到及時、準確，讓公司領導根據此表針對不同的地區做出相應的對策，這樣才能控制風險。
二、辦公室日常工作總結
作為全國部的銷售內勤，我知道崗位的重要性，銷售內勤是一個承上啟下、需要溝通、協調左右、聯系八方的重要樞紐等，為銷售業務人員做好保障。半年多期間，我對銷售內勤的各種工作都有接觸，這些工作對一個人的要求也很高，需要很好很強的耐心、細心。準備發貨資料(彩頁、樣品等)，提供客戶所需的文件，銷售表格的整理，等各項工作都需要認真的去做，面對這些繁多的日常事務，要有頭有尾，有安排有跟蹤，(例如快遞件及時的跟蹤，有時間就去查一下網站，問問客戶，貨物收到否)。
在工作的同時也能增強我個人的交際能力。銷售內勤是一個承上啟下、溝通內外、協調左右、把握市場最新變化資料的收集，為業務經理做好一切后方保障。在處理首營資料、協議、宣傳彩頁、樣品等等這些繁瑣的日常事務同時也要增強自我協調工作意識。
經過半年來的努力，我基本上做到了事事有著落，件件有回音。并學會了制定工作計劃。有條有理，有力有效。
三、今后努力的方向
半年來，本著愛崗敬業的精神、開展工作，雖然取得了進步，但也存在一些問題和不足。如在有次發貨過程，沒有及時跟蹤貨物，至使貨物晚到客戶手中。跟蹤工作做的不夠完善;今后我會吸取教訓，從下面三個方向努力：
第一，加強自身的學習，拓展知識面，努力學習醫藥專業知識，對于同行業的發展以及統籌規劃做到心中有數;
第二，各方面要做到實事求是，上情下達、下情上達，做領導的好助手。
第三，用心、細心、耐心、虛心。
在以后的工作當中，我會揚長避短，做一名稱職的銷售內勤，與企業共同成長。
公司內勤試用期工作總結2又一個月過去了，這已經是我接內勤工作的第6個月了，整整半年的時間，過的真的很快。在此期間，我非常感謝領導和同事對我的支持與幫助。在大家的幫助下，讓我盡快融入了到這個大家庭中，并成為這大家庭的一員，這個大家庭中的每個人都很有特色，有很多值得我去學習的地方。也許在別人看來，這只是一份繁瑣的內勤工作，但是我不這么認為，我反而覺得內勤工作很重要。這是一個服務崗位，是為大家庭中的每一個人服務的。因此，我嚴格要求自己，做好自己的本職工作。
首先是公司各銷售部門的銷售進度情況。一開始對這類報表，我很頭痛，確實不太理解其中的各項之間的關系，但是現在我已經很明了了，但在填寫數據的時候，我都很謹慎，小心，因為我知道，這類報表就是各部門的銷售人員跟領導證實自己銷售能力的一個強有力依據，所以容不得一點錯誤。因此一定要做到準確無誤，既讓領導對各部門的業務人員的能力水平有個了解，也讓領導對目前的銷售進度有了解，同時領導還可以根據這些報表發現現在市場的一些動蕩，以便來及時改變營銷策略。
然后是日常工作總結。作為一名銷售內勤，我很明白崗位的重要性，在工作的同時也能增強我個人的交際能力。銷售內勤是一個承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系八方的重要樞紐，在處理一些繁瑣的日常事務時一定要有頭有尾，全程掌控，同時也要增強自我協調工作意識，把工作做到前面，給自己留下充足的時間去面對突發的事情。把工作做到前面是經理每次開會都會跟我說的話，我也慢慢的學會了，也體會到了其中無窮的好處?，F在我每天早上來了，都會把每天的日程看一遍，然后一件一件的去做，把今天的事情全部做完，絕不拖到明天。做的多了，熟練了，自然就會節省出不少事件。如果有剩下時間，就把第二天需要做的事情也看看，能提前做的就都提前做好。我每天都會做備忘，有的事情可能是今天通知的，但是要兩天甚至三天以后才要做，所以我每天都會把事情記錄下來，第二天把基本工作做完，就看看今天有哪些事情需要做。這樣做事情有條有理，有計劃。
最后是我今后要努力的方向，也是我需要努力去填補的不足和缺陷。
首先，要加強自身的學習，多了解單位的整個運作流程，就算系統我不懂，單位的共享里面有SAP系統的培訓視頻，有時間的時候就可以去看看。其次還要努力學習醫藥專業的知識及專業英語，我不能丟下我的英語，這是我的強項，我會盡量抽出時間去學習，去練習。另外，還要做到和其他各個部門良好的溝通，做領導的好助手!最后，用我們經理的話說。所有的事情就是四個字，勤能補拙。
有一句話說得好，時間就像海綿里的水，只要你擠總會有的。在以后的工作當中，我會揚長避短，做一名稱職的銷售內勤的同時，做一名合格的翻譯，不辜負自己，也不辜負領導對我的期望!
公司內勤試用期工作總結3到今天三個月試用期已滿，根據公司的規章制度，現申請轉為公司正式員工。我于20__年_月二日成為公司的試用員工，根據公司的需要，目前在國盾公司傳媒部門擔任銷售專員一職，負責傳媒部門銷售助理的工作。雖然到國盾傳媒公司只有短短幾個月的時間，但從來公司的第一天開始，我就把自己融入到國盾傳媒這個團隊中來了。
本人工作認真、細心且具有較強的責任心和進取心，勤勉不懈，具有工作熱情;性格開朗，樂于與他人溝通，有很強的團隊協作能力;責任感強，確實完成領導交付的工作，和公司同事之間能夠通力合作，關系相處融洽而和睦，配合各部門負責人成功地完成各項工作。
作為一個應屆畢業生，初來公司，曾經很擔心不知該怎么與人共處，該如何做好工作;但是公司寬松融洽的工作氛圍、團結向上的企業文化，讓我很快完成了從學生到職員的轉變。
現將這幾個月試用期間的工作和學習情況總結：
在實習期間，我是在傳媒部門學習工作的。傳媒部門的業務是我以前從未接觸過的，雖然和我的專業知識有聯系，可也有一定的差距;但是在部門領導和同事的耐心指導下，使我在較短的時間內適應了公司的工作環境，也熟悉了公司和部門的整個操作流程。在本部門的工作中，我一直嚴格要求自己，認真及時做好領導布置的每一項任務;專業和非專業上不懂的問題虛心向同事學習請教，不斷提高充實自己，希望能盡早獨擋一面，為公司做出更大的貢獻當然，初入職場，難免出現一些小差小錯需領導指正;但前事之鑒，后事之師，這些經歷也讓我不斷成熟，在處理各種問題時學著考慮得更全面，杜絕類似失誤的發生。在此，我要特地感謝部門的領導和同事對我的入職指引和幫助，感謝他們對我工作中出現的失誤的提醒和指正。
業務方面的工作：
1、子夜時段項目
在子夜時段準備初期，內容由房產信息變為婚戀信息，在整個婚戀信息的產業鏈中，首先將夜間時段的切入點確定為婚介行業，我是主要負責線上的市場調研工作。了解到南京婚介行業的分布情況，并匯總了各大婚介公司的相關資料，同時對婚介行業的政策法規進行了詳細調研，了解到國家對婚介行業的要求，對銷售組調研具有一定幫助。除了針對婚介公司調研之外，還對婚介產業鏈上的相關公司進行了調研，如婚紗影樓、婚慶禮儀、蜜月游等，形成了一些匯總資料。
通過對收集到的資料進行整理分析，得出從一個容易入手且是熱點的項目入手，因此對欄目的內容和形式有了較大的調整。最后敲定欄目內容為職介單位實用性強的用工崗位信息。
隨著時間在一點點流逝，九月份，子夜時段欄目的內容和形式已經確定，到現在與電視臺合同的簽訂已經完成，與智聯招聘以及制作公司的深入工作也正在順利進行，宣傳工作也在進一步跟進。在南京的生活頻道，《職業早安排》欄目將于16號開播，同時其他頻道也要把百姓信息搬上銀幕，把《都市夜航》打造成一個綜合的品牌欄目。按照國盾公司的總體規劃進行運作。為收集信息和建立平臺打造堅實的基礎。
2、華泰項目
根據傳媒確定的調研目標，前期我主要負責針對華泰現狀和證券行業的調研工作。
3、印章媒體項目
隨著“商務領航──政企e通”項目的全面啟動，針對政企e通的宣傳方面，我參與了在ca的政企e通的媒體溝通會，與南京平面媒體經濟方面的建立初步關系，與李桂榮一起關于督促快報在快報上發表關于政企e通的宣傳稿。現代快報已發表完成
經過這幾個月，我現在已經熟悉了公司的工作環境，從整體上能夠把握公司的運作流程。雖然還不能夠獨立處理公司或部門的一些具體項目業務，但是我相信這是一個需要積累的過程。所以鑒于這些不足之處，我在處理問題的經驗方面還有待提高，團隊協作能力也需要進一步增強，需要不斷繼續學習以提高自己業務能力。
管理主要工作
我作為銷售組的一名成員，同時承擔了部門內部的內勤工作。
1、流程制定：配合張清、季海強完成市場調研流程、電話拜訪流程、登門拜訪流程的制定。
2、年度計劃：參與傳媒年度計劃制定。
從為年度計劃制定框架開始，具體分為這幾塊：背景描述、傳媒__年目標、現狀分析、實施策略、實施步驟、實施計劃、財務分析、所需的資源與支持。明確各項目的運作目的，對年度計劃進行修改。從國盾公司的規劃和傳媒的規劃出發，明確傳媒在國盾公司的定位。__年各項目的實施目標。
3、部門會議會議紀要：前期完成了每次會議紀要的編寫。
每次的會議紀要，確定會議紀要的流程，可以提高會議開展的效率，明確會議議題，能讓自己投入到會議的開展中去。在整理會議紀要的時候，能提高自己的總結概括能力，對自己的工作任務、內容等也有較深的認識。
4、日報匯總：前期完成了每天日報的匯總工作。
每天的日報匯總，在看其他同事的日報的時候，可以更明確地了解日報該怎么寫。同時整理發現的問題和學習的內容
5、預算制定：前期完成每月辦公用品預算和財務預算的制定。
6、每日出勤表：完成了每天的出勤表的制定。
7、值日檢查：完成每天的值日檢查。
公司內勤試用期工作總結4光陰似箭，日月如梭，不知不覺中，20__就這么過了。在公司工作的這段時間里得到了公司領導和同事的支持和幫助，很快的適應了銷售內勤的工作，回顧這段時間，我在思想上、學習上、工作上都取得了很大的進步，成長了不少，但也意識到自己還存在很多的不足。
一、內勤日常工作
作為__公司的銷售內勤，我深知崗位的重要性，也能增強我個人的交際能力。銷售部內勤是一個承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系八方的重要樞紐。工作主要從以下幾個方面開展;
1、日常業務銜接、客戶服務、處理客戶抱怨、客戶咨詢電話的接聽及電話記錄。
2、對客戶進行銷售政策的傳達及業務信函的發送。
3、銷售會議的安排、記錄及跟蹤結果。
4、做好本部門的檔案管理工作，建立客戶信息檔案(涉及用戶基本情況，使用品種、數量、價位、結算方式)。
5、各種促銷活動情況了解，統計費用報銷等協助辦理。
6、建立銷售分類臺帳(反映出銷售收入價格、運雜費、貨款回收額度、應收貨款額度)。
7、建立銷售費用臺帳(反映出部門內部費用及每個業務人員的費用、差旅費、運雜費、包干或定額包干費用的提取數額)。
8、各種報表的統計、匯總、報告的打印轉發。
9、銷售經理差旅費的初審與上報簽批。
10、對所經手的各類涉及我廠商業秘密的銷售資料、數據應妥善保管，不得丟失或向外泄密。
11、同類產品競爭品牌資料的分析與建檔，銷售相關宣傳資料的領用、登記、分發。
12、各月份客戶回款額排查、跟蹤、跟進。
二、存在的缺點及計劃
對于太陽能市場了解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，指導力度不夠，影響市場部的銷售業績。
20__年的到來，在做好本職工作的基礎之上，對上述存在的問題，我個人也要盡自己所能，多掌握一些技術上面的知識，盡量做到應對自如，從容得體。不斷增強自己的辨別能力，在更好的與客戶溝通的基礎之上，能更多的為公司利益著想。
三、部門組織上面的一些小建議在明年的工作規劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1、建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。
人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
2、完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。
銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。
3、培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。
培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個新的檔次。
4、銷售目標
今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單子。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月、每周、每日。以每月、每周、每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務;并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。
我認為公司明年的發展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環境是工作的關鍵。
四、總結
新的一年意味著新的起點新的機遇新的挑戰、我決心再接再厲，更上一層樓，努力打開一個工作新局面。
公司內勤試用期工作總結5三個月的試用期下來，自己努力了不少，也進步了不少，學到了很多以前沒有的東西，我想這不僅是工作，更重要的是給了我一個學習和鍛煉的機會。從這一階段來看，發現自己渴求的知識正源源不斷的向自己走來，到這個大溶爐里慢慢消化，這就是經驗。在此十分感謝公司的領導和前輩們對我的關照。
我深刻地體會到了公司從老總到同事踏實認真的工作態度，讓我更加的警惕自己，把工作做好做細。每個公司的制度和規定在細節上雖稍有區別，但大體方向和宗旨卻都相同。所以，很快我就適應了這里的工作流程，盡量配合大家的工作。雖然也有一些不當之處，但是我都積極改正，避免再犯。所以，很快的，我就融入了沁園這個大家庭，并認真做好自己的本職工作。我喜歡這里，并且很愿意把這里當作鍛煉自己的平臺，和公司共同發展，做出自己的`貢獻。對我而言，不論在哪里，在哪個公司，只要我能有幸成為其中的一員，我都將以飽滿的熱情，認真的態度，誠懇的為人，積極的工作融入其中。這是作為一個員工基本的原則。團隊精神是每個公司都倡導的美德。我認為，公司要發展，彼此的合作協調是很重要的。沒有各個部門和各位同仁的相互配合，公司的工作進程要受到阻礙，工作效率會大打折扣，公司效益自然會受損。這樣對公司和個人都無益處。
在沁園，我的主要職責是營銷中心內勤，負責統計各區業務人員的工作匯報、每月費用報銷的初步審核。同時，負責與各區經銷商核對每月的帳務，資料和信息的傳遞。
三個月來，我更是體會到，工作時，用心、專心、細心、耐心四者同時具備是多么的重要。就拿每月和經銷商對帳來說吧，我要用心的做出近百家經銷商的帳務，專心的做好每一家經銷商的帳，細心的做好各經銷商的每一筆帳，耐心的與各經銷商對好每一項帳目。
在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛汲取各種“營養”;二是向周圍的同事學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法;三是向實踐學習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
要做好一份工作，我認為最重要的是要有責任心，有了一份責任在身上，就會努力去完成它，并完成好，這樣愛你的工作，你的工作就會喜歡你。公司常宣導大家都要做到：認真做好自已的本職工作。這就是一種無形的責任，鞭策著我，朝著這個方向努力，不斷改進，不斷提升。
總結的寫作過程，既是對自身社會實踐活動的回顧過程，又是人們思想認識提高的過程。那么關于客服個人上半年工作總結2021范文內容要怎么寫好呢?以下是小編為大家準備了客服個人上半年工作總結2021范文，歡迎參閱。
客服個人上半年工作總結一2021年上半年度是每一間物業小區正式收取物業管理費和公攤費用的開始，期間經歷了中國農歷大年，公司領導更替等重大事件，_年上半年客服上半年的工作主要有以下幾點：
一、回訪信息整理
對回訪結果的整理后，經統計可以發現接待前臺，各業務部門的服務效果情況，對發現的問題及時處理及時糾正，如業主反映入伙期間的整改問題(沒收樓)沒人跟進，經調查和統計后發現有多個業主反映有該現象，經例會上提出后，目前該問題已基本得到改善。
二、督促與改善
督促客服人員對各種單據的錄入和統計，以改進工作績效。裝修流程改善問題，因上半年相較于_年繁多的裝修事情相比，_年上半年裝修的業戶較少，在聽取了部份業主的建議，同時也為業主提供更好、更便捷的服務，我們將裝修審批時間，對符合裝飾裝修管理規定申請，由原來的3天縮短為當天現場予以審批。
三、投訴的處理與回訪
2021年_月到2021年_月合計業主發出投訴單_份，已經處理_份，待處理的_份。其中_年上半年度的投訴單計_份，在對業主投訴方面，客服一直以來，都有完整的記錄，指定專人與公司開發商及其它部門對接，負責對是否處理了業主投訴進行跟進，以期業主投訴的問題能得到及時的處理的，以避免業主的再次投訴，避免問題擴大化，對提升業主的滿意度起到了一定作用。累計整改單254份，已處理_份，其中_年上半年度的整改單計_份，回訪率達到_%。
四、后期零星交房、裝修工作有條不紊的進行
截止_年_月，每一間小區累計簽約入伙_套，其中_年上半年度入伙簽約_套，累計辦理裝修_戶，出入證_對，其中_年一半年度共辦理裝修_戶，出入證_對。
五、物業收費工作逐漸步入正軌，各項費用指標按期完成
累計收費_戶，_戶未收費的分別是_-_、_-_。_-_是未收樓的業主，_-_是因提供的銀行卡已過期，無法扣到款項。收費率達到了_%。各項公攤費用也如期收繳，有_戶業主是未預繳公攤牌水電費的業主，公攤水電費除外地業主外，基本收回。有_多戶都辦理了銀行托收手續，須財務去銀行辦理相關扣款手續即可。裝修垃圾清運費的收繳率為_%。
六、客戶滿意度
為了整體提升業主滿意度，營造良好的社區氛圍，我們趕在年前將小區各樓棟大堂布置完畢;在中國傳統節日分別給所有已入住業主群發了恭賀短信;在_月組織了業主、開發商、居委會和物業公司一起植樹節活動，讓我們的業主對自己的家園有更深的認可感，讓我們的園區更完美，如花園一般絢麗多彩。_月我們進行了小區業主滿意度調查，對小主業主的各種意見和建議進行了分類的整理.并一一給予了回復.對于業主給予的贊揚，我們深懷感激.對此我們將繼續努力;對于業主提出的批評，我們同樣深懷感激，因為有業主的意見和建議，我們才能更好的改進和提高。_月我們還開展了客戶關懷月活動，對于業主家里的小件電器維修，清潔衛生或搬運家具等提供義務服務.5月是西方的母親節還是中國傳統的端午節，在母親節來臨的前夕，我們的客服專員給每戶已裝修或入住的業主送上了溫馨的康乃馨;同樣在端午節時節，我們又給每戶業主送上了應節的粽子;_月，父親節，為了讓我們業主之間相互有更多的了解和溝通，我們組織了父親節小區業主爬鳳凰山活動，雖然最后因業主自身的原因，沒有業主成行，但是我們付出的努力還是得到業主的一致認可的。
七、存在不足
1、部份員工專業知識與技能不足。
2、部份流程過于重復繁雜。
3、各部門職責混淆不清。
八、_年下半年度工作方向
1、開展并加強各類社區文化活動。
2、繼續加強回訪工作;
加強對回訪信息的統計整理分類工作，要把回訪結果更細化，爭取對日后服務工作帶來更明顯和實際的“風向標”的指導意義。
3、加強員工內、外部培訓，整體提高服務水平。
4、努力完成下半年度物業費的收繳，達到_%以上。
業主的滿意就是物業管理服務工作的最終目標，我們的工作就是為業主分擾。但，有些事情也不是我們物業客服所能解決的，如：大部份業主反映_元每平方米太高，不能接受;如周圍配套設施太少。
客服個人上半年工作總結二時光荏苒，歲月如梭。伴隨著時光繁忙的腳步，20_年已經悄然結束，20_的鐘聲已經敲響，我們已然步入了新一年度，繁忙而又充實的工作生活即將開始。在這歲末年初之際，回首過去這一年來的點點滴滴，我在上級領導的正確指導下，在同事們的幫助與支持下，我基本完成了公司所下達安排的銷售任務，并且在技術上和工作中都得到了一定的提高和進步。
回顧這一年來的收獲，讓我以后的工作在健康的道路上穩扎穩打，繼續在公司領導的帶領下奮進;這一年的壓力與挫折，也讓我感受到自身的不足，感受到學習與努力的重要性。根據上級領導要求，將我在20_年度的具體工作內容總結如下：
一、個人工作體會
20_年對于我個人來說是一個不平凡的年度。自年初開始客服工作以來就一直在忙碌之中渡過。回顧20_年度，我主要從事銷售性客服工作。通過一年來的銷售性客服工作，讓我體會到，對于一個銷售性的客服來說，做客服工作的感受就象是一個學會了吃辣椒的人，整個過程感受最多的只有一個字：辣。如果到有一天你已經習慣了這種味道，不再被這種味道嗆得咳嗽或是摸鼻涕流眼淚的時候就說明你已經是一個非常有經驗的老員工了。
在我的工作中我遇到這樣的挫折，使我備受壓力，但同時卻也讓我對于工作有了很大的觸動和啟發。有段時間，我上班電話講解軟件功能，下班短信策單、打感情牌，最后客戶終于答應來公司交錢的前一天卻因為我打錯錢數而導致客戶心里不平衡而產生了取消合作的心理，也使得我不再繼續強勢促成，想著讓客戶緩一緩吧，第二天卻在上海成交。此事對我打擊特別大!我反反復復的在找問題找原因，差點就想放棄這個客戶同時卻沒有意識到是自身存在的問題，怨天尤人。后來在客戶那得知，是我誤會了他當時那番話，因為我的先入為主，覺得差價大，覺得客戶不接受等等，而這些卻只是我的想法，并非是客戶的想法。幸虧后來還有挽回的余地，客戶在我的不折不撓下，最終同意在上海辦退貨再在我這里購買。從這件事上，我反復思考，總結自身不足，并意識到在未來的工作中我只有充分認識到自身所存在的問題并加以改善、解決，才能使我個人的銷售業績的到提高。
二、銷售工作業績
在20_年度，我總體上較好的完成了公司所安排制定的銷售任務，取得了良好的銷售業績，并充分獲得了上級部門以及同事的認可與肯定，獲得了些許榮譽。但是從具體的月度銷售業績情況來看，我在上一年度_月份以及_月份的工作業績情況并不理想，其主要原因是個人在當月當季度的思想懶散，沒有積極進行銷售任務，感覺自身工作沒有指定的任務壓力，因此工作態度并不積極，并且在當年_月份，我請了_天的休假，從而導致了銷售任務的延期，在休假過后我也并沒有調整好心態，從而使得任務進度跟不上整體步伐。對此，我深深認識到自身的問題，并對自身情況進行了反復反思，在20_年度我將竭盡全力，力爭完滿的完成每月的銷售任務。
三、工作內容情況
一年來，我堅持做好與已經購買益盟操盤手軟件的用戶做好售后服務，盡可能的對用戶在使用軟件的過程中遇到的各種問題進行耐心而又詳細的講解，并努力做好QQ遠程處理工作。在現場課程進行接待時盡可能的充分發揮自己工作的熱情，輔助用戶使用軟件進行分析手中的股票，爭取在服務基礎上讓用戶穩定在每年軟件到期進行續費。此外，在一年來，我堅定完成客服部所安排部署的銷售任務，通過自身的不懈努力和耐心溝通，使得我公司的軟件銷售在用戶群體里得到了再次的開發，為保障我_操盤手有限公司的良好銷售績效而做出應有貢獻。
四、自身不足以及未來計劃
我從_來到_操盤手有限公司工作已有一年半的時間。在此期間內，我雖然能夠較好的完成公司所安排部署的各項工作任務，做到熱情服務，耐心售后，良好銷售。但是在具體的工作過程中，通過我所親身經歷的一些挫折與壓力，也使我充分認識到了自身所存在的不足與問題。首先，我存在有脾氣較差等問題，有時在遇到一些不滿的工作分配等問題時，我就會產生沖突心理。此外，在遇到較大年紀的用戶咨詢電腦問題時，我缺乏耐心。對此，我感到十分的愧疚與悔悟，在未來的工作中我將進一步改正自身的脾氣問題，多向老師以及前輩學習并請教銷售技巧，以及應對能力。進一步加強自身對客戶的親和力，不斷提升自身的溝通技巧和工作方式，加深對證券理論知識的學習，提高自身的專業分析能力和業務水平，以保證我未來年度工作的良好成效。
五、公司管理建議
為了更好做好未來的銷售任務以及其他各項工作，實際提升公司的團里銷售熱情，提高公司的銷售業績。我結合自身_年來的工作經驗，對公司提出以下建議。我公司對于銷售管理具有良好的獎罰制度，我公司的懲罰制度規則很具體很明細，哲恒好的促進了我公司的管理力度。但是如果在此同時能夠，進一步完善和落實獎勵制度，確保每個月的任務都不一樣，補齊不完善遺漏的制度，保證落實制度，而不只是口說而已。并加以公示擺明，時效執行，如果獎勵制度是讓人激勵的，而不是消極的，則將會更好的促進我公司客服人員的銷售熱情，并將會提升客服人員對工作的認真負責，實際提升我公司的銷售績效。
客服個人上半年工作總結三我有幸成為_公司營銷部一員，回顧和總結過去，在領導、師父和同事的支持、幫助下，我較好地履行了工作職責。使我不論在思想上還是在工作能力上都取得了長足進步?，F將半年來的工作情況，作一簡要匯報和總結：
一、努力學習，全面提高自身綜合素質
在工作中我也非常重視學習作為一名業務員的業務知識(專業技術知識、心理學)，堅持一邊工作一邊學習。用正確的世界觀、人生觀、價值觀指導自己的工作和學習，結合自己在工作實踐中學習到的如何處理和解決事物的能力，不斷提高自己。首先是向領導學。半年來，雖與我領導辦事的時間不多，但我親身感受到了領導風范，使我受益匪淺，收獲甚豐。其次是向師父學，作為一名業務人員，師父走過了太多太多的路，崎嶇蜿蜒地走過來的，他們會利用自己所積攢下來的豐富經驗傳授于我，讓我在今后的路途中少走彎路。再次是向同事學習成功的業務員，他不僅有著跟人很好的溝通能力，同時他必須要學習產品技術知識，如不虛心學習，積極求教，實踐經驗的缺乏必將成為制約個人工作能力發展的瓶頸，因此，單位里的每位同事都是我的老師，堅持向領導、師父和同事學習，取人之長，補己之短，努力豐富自己、充實自己、提高自己，基本適應了本職工作的需要。只有不斷地虛心學習求教，自身的素質和能力才能得以不斷提高。
二、扎實工作，全力培養敬業愛崗精神
在實際工作的半個月時間里，我個人無論是在思想境界、工作能力上都有了長足的進步。我不但學到了以前沒有學到的東西，而且沒有理由不珍視這份工作，沒有理由不干好本職工作。在努力鉆研本職工作的同時，加強對其它工作的了解和掌握，盡快適應本職工作的需要?！案梢恍?，愛一行，專一行，精一行”在努力向合格靠近的同時，把珍惜自己的崗位，珍惜每一次工作學習的機會，作為提高自己的熱愛本職工作崗位的關鍵環節，無論負責什么工作都能夠竭盡全力的完成每一項具體工作，從而在實際工作中體現熱愛本職、珍惜崗位的工作心態。在今后的工作中我會盡最大努力，以飽滿的熱情和良好的狀態，積極投入到銷售工作中，同時以最大努力完成好領導交給的工作任務。
三、嚴謹細致，全心做好服務保障工作
作為業務員，我們走在第一線上，我們有責任維護咱們企業的良好形象，講團結講協調，我們在外不是孤立的，從_電網公司的投標情況讓我深知團結的力量，我因到這個集體而感到自豪，因此我非常珍視在這個崗位上工作。在工作中用認真，積極主動的態度融入到這個集體當中。
四、存在問題
一個人有缺點并不可怕，但是如果不能發現自己的缺點就可怕了。因此，發現自己的問題，正視自己的問題，敢于糾正自己的問題，才能在不斷的總結中成長進步。
在工作中，我也看到自己還存在許多不足之處。主要表現：主觀性不夠強，技術知識了解甚少，我一定在今后的工作中努力學習加以提高。
客服個人上半年工作總結四20_年即將過去，回首一年來的工作，感慨頗深，時光如梭，不知不覺中來_工作已一年有余了。在我看來，這是短暫而又漫長的一年。短暫的是我還沒來得及掌握更多的工作技巧與專業知識，時光就已流逝，漫長的是要成為一名優秀的客服人員，今后的路還很漫長。
回顧當初來_應聘客服崗位的事就像發生在昨天一樣，不過如今的我已從當初懵懂的學生變成了肩負重要工作職責的瑞和一員，對客服工作也由陌生變得熟悉。
很多人不了解客服工作，認為它很簡單、單調、甚至無聊，不過是接下電話、做下記錄、沒事時上上網罷了;其實不然，要做一名合格、稱職的客服人員，需具備相當的專業知識，掌握一定的工作技巧，并要有高度的自覺性和工作責任心，否則工作上就會出現許多失誤、失職。前臺是整個服務中心的信息窗口，只有保持信息渠道的暢通才能有助于各項服務的開展，客服人員不僅要接待業主的各類報修、咨詢、投訴和建議，更要及時地對各部門的工作進行跟進，對約修、報修的完成情況進行回訪。為提高工作效率，在持續做好各項接待紀錄的同時，前臺還要負責各項資料的統計、存檔，使各種信息儲存更完整，查找更方便，保持原始資料的完整性，同時使各項工作均按標準進行。
下面是我這一年來的主要工作內容：
1、按照要求，對業主的檔案資料進行歸檔管理，發生更改及時做好跟蹤并更新。
2、對業主的報修、咨詢及時進行回復，并記錄在業主信息登記表上。
3、業主收房、入住、裝修等手續和證件的辦理以及業主資料、檔案、鑰匙的歸檔。
4、對于業主反映的問題進行分類，聯系施工方進行維修，跟蹤及反饋。
5、接受各方面信息，包括業主、裝修單位、房產公司、施工單位等信息，在做好記錄的同時通知相關部門和人員進行處理，并對此過程進行跟蹤，完成后進行回訪。
6、資料錄入和文檔編排工作。
對公司的資料文檔和有關會議記錄，認真做好錄入及編排打印，根據各部門的工作需要，制作表格文檔，草擬報表等。
7、新舊表單的更換及投入使用。
8、完成上級領導交辦的其它工作任務。
在完成上述工作的過程中，我學到了很多，也成長了不少。工作中的磨礪塑造了我的性格，提升了自身的心理素質。對于我這個剛剛步入社會，工作經驗還不夠豐富的人而言，工作中難免會遇到各種各樣的阻礙和困難，幸運的是在公司領導和同事們的大力幫助下，讓我在遇到困難時敢于能夠去面對，敢于接受挑戰，性格也逐步沉淀下來。在瑞和物業我深刻體會到職業精神和微笑服務的真正含義。所謂職業精神就是當你在工作崗位時，無論你之前有多辛苦，都應把工作做到位，盡到自己的工作職責。所謂微笑服務就是當你面對客戶時，無論你高興與否，煩惱與否，都應以工作為重，急客戶所急，始終保持微笑，因為我代表的不單是我個人的形象，更是公司的形象。
在這一年來的工作中我深深體會到了細節的重要性。細節因其“小”，往往被人輕視，甚至被忽視，也常常使人感到繁瑣，無暇顧及。在瑞和的每一天，我都明白細節疏忽不得，馬虎不得;不論是擬就通知時的每一行文字，每一個標點，還是領導強調的服務做細化，衛生無死角等，都使我深刻的認識到，只有深入細節，才能從中獲得回報;細節產生效益，細節帶來成功。
工作學習拓展了我的才能，當我把上級交付每一項工作都認真努力的完成時，換來的也是上級對我的支持與肯定。前兩天剛制作完畢的圣誕、元旦小區布置方案是我自己做的第一個方案，當該方案得到大家的一致認可后，心中充滿成功的喜悅與對工作的激情;至于接下來宣傳欄的布置還有園區標識系統和春節小區的布置方案，我都會認真負責的去對待，盡我所能把它們一項一項的做好。
在20_年這全新的一年里，我要努力改正過去一年里工作中的缺點，不斷提升自己，著重加強以下幾個方面的工作：
1、自覺遵守公司的各項管理制度。
2、努力學習物業管理知識，提高與客戶交流的技巧，完善客服接待流程及禮儀。
3、加強文案制作能力;
拓展各項工作技能，如學習photoshop、coreldraw軟件的操作等。
4、進一步改善自己的性格，提高對工作耐心度，更加注重細節，加強工作責任心和工作積極性。
5、多與各位領導、同事們溝通學習，取長補短，提升自己各方面能力，跟上公司前進的步伐。
很幸運能加入_這個優秀的團隊，瑞和的文化理念，客服部的工作氛圍都不自覺地感染著我、推動著我。讓我可以在工作中學習，在學習中成長，也確定了自己努力的方向。此時此刻，我的最大目標就是力爭在新一年工作中挑戰自我、超越自我，與公司一起取得更大的進步!
客服個人上半年工作總結五來到_的工作時間雖然不是很長，但是學習到了許多新知識、新技術，接觸了以前沒有接觸甚至沒有想過要接觸的工作內容，這一切都是對自己的一種挑戰、一種提升、更是一種成長。
回顧半年來的工作情況，我主要負責兩方面的內容：一是網站內容的更新，二是客服，因為沒有將這兩項內容很出色的完成，所以我對自己的表現還不是很滿意。下面具體的來說明一下工作的完成情況：
一、個人客戶管理與服務
為彰顯vip會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗。2021年度我中心本著溝通從心開始的服務理念，我們的每一位服務人員都從客戶的利益出發，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及慎重停機、免費補卡，免費更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業務我們盡心盡力為客戶做到。
結合我們移動公司的各項工作指標，本著服務“以人為本”的宗旨從年初的數據分割到年末的客戶滿意度，實行了針對大客戶、重要客戶的上門服務、親情化服務等差異化服務。我們要求每一位客戶經理耐心解答客戶關于移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務?？蛻艚浝頃ㄆ谂c客戶聯絡，同時，客戶也可以通過電話、短信、上門等方式與客戶經理保持聯系?？蛻暨€可以向提供服務的大客戶經理預約時間，要求上門服務。上門服務內容包括：業務受理、設置新業務功能、進行新業務演示、解決投訴問題、代收移動電話費等。
另外，結合“服務與業務”的戰略目標，始終堅持“創無限通信世界做信息社會棟梁”的企業使命，不斷增強員工的“危機感、緊迫感、使命感、責任感”在全面提高服務質量外，使我們中心在公司的文明建設上都取得了長足的進步。
二、中高端客戶保有率
在當前激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業下一步爭奪的市場目標。在中高端客戶市場保有率“戰爭”中，只有不斷深化人性化、親情般的的優質服務，不斷提高的業務技術的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務。
三、外呼人員的管理
外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率。電話營銷的目標客戶群選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，2021年外呼人員在新業務的推廣，全面推動新業務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查.社會調查、服務關懷、挖掘潛力客戶時，她們的服務質量就代表著我們公司的服務形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業務，規范服務用語，應答技巧專業靈活，團隊之間密切配合協作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客戶。是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客戶，外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業務，重點加強潛力，服務管理、服務人員管理
四、投訴處理
為進一步提高客戶滿意度、保持服務持續，大客戶中心在2021年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應機制。首先，優化投訴處理流程，加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐，設立投訴熱線，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。
其次，嚴格控制集團客戶短信群發。再次，重要和重復投訴直接向公司專業部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進服務制度，提高移動公司的服務水平，從而達到投訴滿意度100%。
五、日常工作
客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業形象和職業素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在2021年的日常工作中，我們著重系統培訓客戶經理的服務與業務雙全面優化營銷體系，實現客戶經理規模化。大力推進新業務的規模發展，加快改進服務的步伐，全面優化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.
如果說凌河是一片沃土，那么凌旺就是這片沃土上的一棵小樹；如果說凌旺是一棵小樹，那么我就是這棵小樹上的片新綠，又怎能舍棄那份綠葉對根的情意。從未想過要離開你，從你最初的簡陋小屋到你現在的寬敞明亮的越層小樓；從你最初的兩張破舊的桌椅到現在的統一制式的裝修一體；從未因你昨天的簡陋舍你而去，更不會因你經歷暴風驟雨輕言放棄；從一開始我就一直在努力，努力為你的今天和明天更加美麗！
記得張行長在半年工作總結會議上說過，凌旺儲蓄所一年上了近3000萬的存款，那是奇跡呀！說實在的我也沒想到咱凌旺會取得這么好的成績，那是全體員工的共同努力。我們所每個人都為自己的那份執著默默耕耘著，從去年三月份到現在，每天都有一名休息的員工到所里來作導儲、走訪市場、整理所務；起初是由于切換新程序的需要，后來我們分析認為這是發展的需要，于是我們就把這一天叫做“奉獻日”，沒有一個人因為任何原因而遲到或無故不來，也沒有一個人叫過苦、喊過累，等于全所員工共同多上了一個人一年的班，這365天怎能沒有成績？這3992萬元，就是見證。誰沒有家，可為了共同的名字凌旺，他們選擇了工作，他們不是一個合格的子女，不是一個合格的妻子，更不是一個合格的母親；朋友的譏諷，親人的迷惑，在他們眼里感覺這些人好象著了魔；商行的人怎么了？沒有獎金、沒有加班費，為了工作，下了班有家不回，休息吧，說開會就開會，是誰讓他們這么做？是誰這么有誘惑？是不變的信念和堅定的執著！孩子在電話里喊著想媽媽的時候，作為母親怎能不心酸，孩子在病床上大滴大滴流著淚水向你投去企盼的目光的時候、家人需要照顧的時候，我們恰因工作不能在他們的身邊，能不內疚嗎?我們的成績沒應該有他們一份，軍功章不應該有他們一半。商行不正是因為有了這些不計報酬、不計得失、任勞任怨、無怨無悔的員工，才有今天的嗎?
今年的三月初，我們凌旺所曾因為完成全年指標而欣喜，卻沒料到，這后面蘊藏著暴風驟雨，一場證券風波將你卷進了無情的競爭，種種傳謠為他行搶奪我們的勝利果實創造了條件，我們的存款下降了，當我們的心在流血時，有些競爭者恰幸災樂禍。但我堅信勝利一定屬于我們，因為你正直偉岸的身軀一直在錦城樹立，誰敢輕視商行57個億的資產，誰不為你市金融界名居榜首贊譽。為了你我們要打一場商海人民戰爭，全體員工放棄了休息，走街串巷、訪新老儲戶，想盡辦法穩定儲源，直面無情競爭。面對訛傳，你卻是默默無語，終于用優質服務和雄厚的實力，證明了自己，代替無聲的申辯戰勝了一切謠言，我們勝利了，我們再一次贏得了儲戶，被專業銀行搶走的存款又回來了。你從泥濘中崛起！如果說我是你寬闊胸懷中的一朵浪花，那是因為我要經歷無數次的拍打，坎坷造就了你豐富的經歷，讓你不再懼怕狂風暴雨。你說，來吧！狂風！暴雨！我會用我有力的拳頭，擊敗你，讓你去撞擊彩虹的絢麗。
朦朧中我好象看見你微笑著向我走來，我奔跑著投向你的懷抱，從此___我___溶入了你……
凌旺這個名字已深深刻在每個人的心里。在三杯競賽初期，所長魏育紅就已經一個月沒有休息了，當我打電話到所里，本以為這兩天大家吸存了200多萬元的存款，聽了會是一個驚喜，卻沒想到是一個驚訝，存款不但沒上反而下降了，我還從電話里聽見劉慶說，魏姐，你休兩天吧！六一你帶孩子玩兩天，我替你上班！聽到這里我的心一陣翻滾，淚水不在受控，奪眶而出。
為了一年任務半年完，這個號召性指標，在6月末沖刺的日子里，同志們都以最飽滿的熱情、最佳的服務態度爭取每一分存款、爭取每一位儲戶。最后一天，晨報打出來一看，存款還差180萬元，這個數字就是無聲的命令，大家都在想盡辦法吸儲。在這個緊急時刻儲蓄員高萍給他父親打了一個電話，說馬上就來，能存50萬元，不到半小時的功夫，高萍的父親就送來了60萬元存款，我們都被高萍的父親給感動了，其實他一直支持我們所的工作，象這樣的家長我想我們不會忘記的；還有林靜，她為了吸儲放棄了大學的課程，把剛剛從農行取來的10萬元錢，親自送過來；還有營銷科的同志們，他們也在關鍵時刻助了我們一臂之力，這里更離不開行領導的幫助與支持，確切地說凌河是樹，凌河的員工都是綠葉，沒有什么能勝過綠葉對根的情意。
