發布時間：2023-03-10 14:55:17
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的銀行金融營銷工作計劃樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
銀行工作人員工作計劃1 一、20xx年工作總結
20xx以來我支行圍繞市委市政府決策部署，認真落實“六穩”、“六保”要求，實施“融資擴面提質行動”，發揮金融支撐作用，全力推動我市經濟金融平穩健康發展。
（一）加強逆周期調節，加大實體經濟信貸支持。出臺了《關于認真落實“六穩”和“六保”要求統籌做好金融支持疫情防控和服務實體經濟的意見》，要求金融機構落實“六保”和“六穩”工作要求，推進全年各項金融工作。
（二）主動對接企業需求，提升金融服務質效。一是開展“三張清單”公示工作。組織金融機構做好授權清單、授信清單的對外公示和盡職免責清單的對內公示工作。引導金融機構積極向上爭取授信審批權限、建立盡職免責機制，進一步暢通貨幣政策傳導機制。二是開展銀企對接系列活動。組織開展“百名行長助企業復工復產”走訪調研系列活動，共調研走訪企業214家，累計授信40.16億元，發放貸款25.59億元。同時，對我市487家“保企業、穩就業”政銀企對接重點企業的融資情況定期跟蹤，及時掌握、對接企業融資需求。三是是引導企業融資成本下行。此外，我支行引導金融機構對部分受疫情影響較嚴重行業企業進行貸款利息減免，全市金融機構共為企業減免利息1.9億元。四是加大新型抵質押貸款和信用貸款業務推廣力度。通過拓寬抵質押范圍、加強信用貸款投放、合理提升抵押物價值等方式，緩解企業融資擔保難問題，提升企業融資便利度。
（三）落實“穩外貿”“穩外資”政策，提升外匯服務便利度。聚焦改革創新，抓好外匯服務貿易新業態、跨國公司集中運營、本外幣一體化各項便利化政策的落地實施，全面推廣資本項目收入支付便利化試點。聚焦匯率避險，著力提升企業匯率風險防范水平。完善“華溪論會”平臺建設，努力打造“外匯政策宣講、匯率避險指導、資金風險管理”一體化外匯服務體系。2020年累計舉辦“華溪論會”3期，全市企業累計辦理遠期結售匯避險業務2.76億美元，同比增長40.82%。
（四）優化支付服務，推進移動支付便民工程建設。一是不斷擴大云閃付用戶規模。我市云閃付APP注冊用戶累計享受“一元購”人數達25.91萬人次，占全市人口數34.1%，推廣量占金華全市云閃付用戶總數17.05%，位居各縣市第二。二是持續拓展移動支付便民消費場景。全面改造升級了商戶受理終端，完善移動支付受理環境。全市支持銀行業聯網通用標準支付的商戶已達4.7萬戶。同時，依托銀行卡助農服務點建設云閃付推廣點，完善涉農領域支付服務，引導農村居民使用移動支付。
（五）強化賬戶監管，打擊防范違法犯罪。面對今年電信網絡詐騙和跨境賭博等違法犯罪高發和高壓態勢下，我支行堅持防控、打擊、宣傳同步推進，主動作為，多措并舉，壓實責任。組織全市金融機構對存量單位賬戶及個人賬戶開展了全面排查。單位賬戶排查累計達8.35萬戶，發現可疑賬戶595戶，其中采取不收不付措施221戶，只收不付221戶，暫停非柜面111戶；個人賬戶排查累計707.34萬戶，發現可疑賬戶1581戶，已采取相應措施。
二、存在的困難和問題
（一）信貸有效需求較弱，新的信貸增長點有待突破。一是企業生產經營的投資需求減弱。我市民營企業投資特點是“浪潮經濟”，具有順周期的“短、頻、快”的偏好，在貨幣政策逆周期調整時，企業整體投資意愿減弱，有效融資需求不旺。部分企業主動還款以減少財務負擔，還有部分企業主動進行資產重新配置，借用低成本貸款歸還高利率的中長期貸款，擴大生產經營、產業轉型升級等激發的融資需求較少。二是涉及“兩鏈”問題企業信貸困難。雖然“兩鏈”風險化解取得成效，但是“兩鏈”風險后續影響仍然比較嚴重，部分企業后續新增融資困難。
（二）政府融資擔保體系薄弱，小微企業擔保難問題較為突出。小微企業擔保難是阻礙小微企業融資的主要難題，目前XX市政府性融資擔保公司資本金僅有1.9億元，不符合大型銀行擔保合作機構準入標準，無法與大部分銀行業金融機構達成合作，且目前融資擔保公司未完全實現市場化運作，無法有效參與到小微企業融資活動中，其支農支小的作用未能得到有效發揮。
（三）銀企信息不對等，首貸戶拓展難度大。首貸戶拓展是今年以來的重點工作，但從開展情況來看，銀行普遍反映在首貸戶拓展過程中，難以了解到企業的真實生產經營情況和信用情況，一方面是小微企業財務體系不規范，對公對私賬戶混用情況普遍，還款能力難以判斷；另一方面該類企業較少或從未開展過銀行融資業務，且缺乏其他佐證，其信用水平無法評估。
三、20xx年工作重點
（一）保持融資總量合理適度。圍繞市委市政府工作部署，加強窗口指導，貫徹落實上級貨幣政策，積極運用央行再貸款再貼現政策，充分挖掘有效信貸需求，強化信貸資金供應保障，繼續發揮好信貸的逆周期調解作用，保持各項貸款合理適度增長，確保全年信貸增量目標的實現。
（二）深入實施融資暢通工程。深入落實“1+4”資金保障體系，引導金融資源有效支持實體經濟。一是繼續加強對重點領域的信貸支持，力爭制造業貸款增速、小微企業貸款增速不低于各項貸款增速。二是豐富外貿企業多樣化融資服務。運用“訂單+清單”系統做好融資支持，加強金融產品融合創新。三是推進高效的融資對接。提高信用貸款、中長期貸款、新型抵質押貸款占比，促進企業有效需求得到合理滿足。
（三）持續提升金融服務質效。引導金融機構通過減環節、減時間、減材料等一系列措施，運用現代信息技術手段，進一步提高市場主體獲得信貸便利度、小微企業信貸覆蓋面，營造良好融資環境。繼續推動金融機構合理讓利企業，引導金融機構合理確定貸款利率，減少中間環節收費，降低企業融資成本。
（四）維護區域金融穩定。準確把握當前各類風險疊加的復雜形勢，及時評估風險動態，關注信用風險和流動性風險情況，及時發現和反饋風險趨勢。嚴格落實個人住房貸款差別化信貸政策制度要求，避免惡性競爭。嚴格落實風險監測制度，定期摸排大型企業流動性風險，緊盯債券集中到期企業、股票高比例質押上市公司的大股東及規模較大的擔保圈風險。強化金融機構抗風險能力，以強化公司治理為核心，提高法人機構經營管理水平和風險控制能力，支持法人金融機構通過發行二級資本債等方式補充資本，合理安排撥備、資本等經營要素。
銀行工作人員工作計劃2
xx年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業務部的客戶經理更應該充分發揮自己的作用，提出xx年的工作計劃，努力實現。
一，主動學習，提升技能
作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，。因此在下半年的工作中，要繼續加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累，爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
二，維系客戶，拓展市場
主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上下游企業，應該做到深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；
其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。
三、發散思維，勇于創新
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
銀行工作人員工作計劃3
一、牢記責任，忠于職守
在一個銀行中，出納的工作看似簡單而又平凡，但我深知這個崗位包含著多少領導的信任和期望，我的職責是要看好錢袋子，記好帳本子，緊把收付關，責任重于泰山。
在日常工作中，注意和主管會計密切配合，有條不紊的開展業務。銀行和現金的收支是我的主要業務內容，隨時掌握銀行存款余額，定時上報數據，及時為領導提供決策依據；保證經營用現金的支出，跑銀行不怕苦累，風雨無阻；對待購房客戶不煩不燥，耐心接待，即使加班也要保證售房款的收賬。我們計財部雖然忙碌但很充實，節奏緊張但很團結，我體會到工作的快樂。
二、加強財務管理，積極接受審計監督
為了保證銀行資產的保值增值，銀行審計部門在每個季度末對各銀行財務進行審計檢查。對審計組提出的意見和疑問，我們都及時更正，詳細解答。遇到不能確定的業務問題虛心請教，在保證帳務核算正確的同時也提高了自己的業務水平。
三、維護企業利益，做企業的＂經濟衛士＂和領導的＂參謀助手＂
作為一個財務人員，必須時刻牢記自己的天職，那就是管好銀行資產，維護銀行利益。在工作中為領導決策提供信息，要積極穩妥，防范風險，敢于進言。在最近有一個單位向我銀行要求借款，根據我銀行和對方的具體情況，出于我作為一個會計人員的責任，大膽提出反對意見，受到領導的重視，并采納了我們的意見。
事后我們的做法受到了銀行領導的肯定和贊許。從這一件事上，我更加感受到我的工作的重要性和責任的重大，認識到銀行利益高于一切。
四、加強業務學習，不斷完善自我，緊跟銀行發展的步伐
銀行在發展壯大，對人員的需求標準也在不斷提高。自從xx銀行改制成立三年來，我深深感受到了這一點。
為提高自己的業務素質，我積極參加各種業務培訓，強化業務技能。經過兩年的努力，在xx年我順利通過了會計職稱資格考試，取得了會計師中級職稱。但這只是我工作中的一個階段性目標，在以后的學習中我還將以＂思想，業務過硬，技能嫻熟，務實高效＂的工作高手的目標而努力。
五，提高認識，改正錯誤，彌補不足
在銀行里，我既是一名普通員工，又是一名股東，這種雙重身份就決定我要用更高的標準要求自己。＂不以善小而不為，不以惡小而為之＂。
過去我對自己要求不嚴，在一些小節上不注意約束自己，容易犯自由散漫的毛病，這一點銀行領導和同事們都曾經批評和提醒過我，我虛心接受。在以后的工作中，我會時刻提醒自己，嚴守紀律，遵守銀行制度，團結同事，爭取工作再上新臺階。
六，總結經驗，查找不足，努力工作，堅定信念
我們的銀行在發展，在壯大，但要想在市場競爭中永遠立于不敗之地，就要經常反省自己的經驗和教訓，不盲目，銀行才能進步。現在我提一點建議，僅供參考。
一是加強交流，包括上下級之間，各部門之間，部門內部之間的交流，以免信息不通的情況發生，市場瞬息萬變，商機稍縱即逝，不要因我們內部溝通不夠而誤事。
又到了一年年終時，各家都是忙著開年會，但是開完年會之后，新的一年的工作就要開始了，這個時候都會要求每個人寫一份新一年的工作計劃，下面就是小編給大家帶來的銀行工作計劃和安排2022最新參考，希望能幫助到大家!
銀行工作計劃和安排2022最新1客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念
年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量
一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行工作計劃和安排2022最新2一、一切以客戶為中心是計劃的宗旨，做好結算服務工作。
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽.
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。
雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求。
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。
使計劃明細，且每個員工都有自己的目標，有沖勁。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
銀行工作計劃和安排2022最新3一、召開文明規范服務小組討論會議
召集所有成員召開第一次小組討論會議，會議內容：
1、因部分人員崗位調動，小組各項制度制訂小組成員需作相應調整，最后明確各成員職責;
2、制度修改：各小組成員討論修改初步制訂的制度，提出自己的意見，并且完善相應的表單內容。
3、明確今年的工作重點：號召大家為爭創省一級文明規范服務單位，人人出力，獻計獻策，為明天的榮譽共同奮斗。
(今后的小組討論會視情而開展，爭取每月至少一次)
二、20__年爭取多搞活動，把服務工作做得更遠更大
包括社會公益活動，如結對山區貧困兒童、看望敬老院孤寡老人、開展反假幣知識宣傳活動、反金融詐騙法律法規知識宣傳活動等。
同時也要豐富我們員工的業余生活，多組織有意義的室外活動，例如短途旅游，登山等強身健體活動，也可參考大家的意見。
三、爭創“工人先鋒號”
今年工作的另一個重點是爭創市“工人先鋒號”。該工作主要由我和沈斐斐負責，初步工作是聯系聯社工會主席，找個時間約他見面，請教該項工作如何開展，需要做哪些準備，何時申報，如何申報等。
除了以上三塊工作外，文明規范服務的工作最重要的是在于積累，沉淀，各項內容的檢查、抽察等自查活動的開展都應作好完整的記錄，包括晨會記錄等，各項檢查結果每個月匯總至負責小組組長處，每季度匯總至副組長(沈斐斐、蔣揚)處，整理歸檔。
行里每次開展的活動都應有相關文字、照片材料的記錄和保存，積極提倡大家用筆記錄下自己在行里的所見所聞，無論是簡單的敘事或是自己的想法和感受，都希望今后在白水洋支行的發展史冊中有你們記下的一筆。
銀行工作計劃和安排2022最新4根據20__年的工作總結，客戶投訴量逐漸減少，在服務質量不斷提高的基礎上展開了20__年工作計劃。20__年，是工商銀行股改進入最后沖刺的一年，也是業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此，我們必須在認真總結20__年工作基礎上，深刻認清當前形勢，找準市場脈搏，揚長避短，圍繞“提升經營管理水平，加快業務發展”為中心，同心同德，努力實現各項業務健康、快速發展。20__年的銀行工作計劃如下：
一、提升內部管理水平，加強企業文化建設
1、加強內控管理。
我行的各崗位人員基本已配置到位，必須嚴格執行各項規章制度的監督落實，實行一級抓一級、層層抓落實、責任到人的管理體制，嚴格把好各項業務環節的風險關，加強制度的執行力建設，進一步提升員工的風險防范意識，確保20__年內控綜合評價維持一類行的目標。
2、提升服務素質。
我行員工的服務素質與同行相比，確實存在一定的差距，這主要表現在服務態度生硬、欠缺主動和專業水平等。為此，我們將加強評價監督和培訓學習等。對于多次被客戶評價服務態度差的員工，將被列為勞動合同到期停止續簽對象。
3、加強和完善考核激勵機制，提升員工的積極性和協調性。
我行將通過細分市場，突出業務發展重點，制定具體的工作目標和任務計劃，充分利用績效工資考核方案的有力平臺，進一步加大獎懲力度，表揚先進、激勵后進，形成各司其職、各盡所能、共同發展的良好氛圍，推動業務發展。
4、增強企業活力，建設團結、和諧大家庭。
充分發揮婦聯、團支部的帶動作用，多組織集體活動，為員工解壓，讓每個員工都有切合實際的銀行個人工作計劃在工作中多聆聽員工心聲，切實幫助員工解決困難，讓員工愉快工作，增強他們對我行的歸屬感。
二、完善和強化服務功能，加快業務發展
我們將注重發揮自身優勢，通過細分業務發展重點、整合產品，合理規劃和部署客戶部、營業網點的工作目標，繼續以客戶部作為市場拓展的先鋒部隊，做強做大網點服務功能，形成目標明確、分工協調、相互支持、上下聯動的業務開展模式，全面提升我行的市場競爭力。
(一)客戶部
必須加強與營業網點的溝通聯系，細分客戶部服務功能，細分對公組、國際組、個人組的崗位職責，明確其拓展資產業務外，更要加快負債業務、中間業務、理財業務等全面發展，改變以往業務拓展單一、被動的局面。
(二)營業網點
1、規范服務，做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、駐點客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善vip資料庫，整合產品，推行“捆綁式”的全員營銷策略。
2、通過借助我行先進的網上銀行和自助設備，分流低端客戶，減輕柜臺壓力，進一步優化服務環境和客戶結構。
3、繼續加大以工資業務為手段，有效推動我行銀行卡業務、中間業務的快速發展。
4、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。
我們將通過培養自己的師資隊伍，利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍。
三、加強員工隊伍建設，提高整體戰斗力
1、加強領導班子建設，提高執行力。
領導班子的工作決定了整個隊伍建設的成敗，我們將明確分工，充分發揮各成員的智慧和能動性，提高執行力，開創性地開展工作。
2、加強黨建工作，發揮黨員的先鋒模范作用。
我行黨員人數比例大，但黨員的先鋒模范作用還沒有充分發揮出來，我們將充分利用各個崗位中黨員的作用，實現操作規范、風險可控、服務優質、效益顯著的目標。
3、以創建青年文明號為契機，充分調動廣大青年員工的積極性。
團支部制定了詳細的工作計劃，包括青年員工的培訓學習、業務競賽、上企業開展業務宣傳、組織員工的業余活動等，引導青年員工樹立正確的就業觀念和職業道德，提高我行的凝聚力和戰斗力。
銀行工作計劃和安排2022最新5為進一步提高全員優質文明服務意識和市場競爭意識，加強服務的規范化、制度化，樹立信用社良好的社會形象，使吳郢信用社“文明服務規范”工作再上臺階，促進吳郢信用社各項工作的持續發展，更好地促進物質文明建設與精神文明建設的協調發展，按照《安徽省農村合作金融機構標準基層行社創建指導意見》的要求，結合我社實際，特制定吳郢信用社今年文明服務規范工作計劃:
一、再宣傳、再動員(2-4月)。
召開全體員工會議，對今年度文明服務規范活動進行再動員、再宣傳。制定吳郢信用社今年度“文明規范服務”活動實施方案(今年2月至4月底)，優服活動的工作目標是:鞏固、整改、提高。即以加強行業形象建設為前提，穩定服務質量，鞏固優服活動成果;推進服務創新，整改服務中存在的問題，深化活動內涵，滿足客戶服務需求;加強行業文化建設，培養優秀員工隊伍，不斷提高整體管理水平來提升服務水平，最終體現為服務創造價值，服務塑造形象，服務拓展市場，服務實現效益，服務提升競爭力。從十個方面對活動的內容進行了安排，活動貫穿全年，分三個階段進行，有步驟、有目的、有內容、有重點、有獎懲、有措施。
二、加強組織領導，保證規范化服務活動的統一開展(今年4月)。
吳郢信用社高度重視文明服務規范工作，列入經營議事日程，成立文明服務規范領導小組，為文明規范服務活動提供可靠的組織保證。設立顧客休息長椅、桌凳;配置防暑降溫、老花鏡、簽字筆、茶水設備;添置花樹、盆景，美化環境等。
三、整章建制，規范服務行為和標準(今年4月至4月底)。
為達到服務標準化，完善服務環節，提高服務水平，建立健全科學、合理的服務工作考評體系，吳郢信用社制定網點文明服務規范考核評價表，設服務環境、服務態度、儀容舉止、服務素質、監督反饋、組織領導等考核指標，保證各項服務機制的完善。
四、全面實施推進階段(今年5-12月)五、鞏固階段(今年5至6月)。鞏固“雙建”工作開展以來文明服務活動取得成果。
五、整改階段(今年6月至月底)。對發現的不足之處進行整改提高。
（一）細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
首先，這里多是09年下半年工作計劃中的銷售重點，部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。
深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。200x年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量；要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。200x年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
（二）加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理；每個對公業務網點（含綜合業務網點）應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。
（三）加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度
結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品及時進行品牌設計，制定適當的品牌策略，納入到統一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，
加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
（四）抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業務培訓。今年分公司將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。
（五）強化流程管理，提高風險控制水平
要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。
做任何工作都應該有個計劃，以明確目的，避免盲目性，使工作循序漸進，有條不紊。我們應該要有一個合理的工作計劃、合理的時間計劃。下面是小編為大家整理的汽車銷售工作計劃，希望能夠幫助到大家!
汽車銷售工作計劃1一、健全銷售管理基礎
工作重點：
1、認真研究好公司下發商務政策，做好訂貨、進銷存管理;
2、密切跟進廠方及公司市場推廣;
3、通過實施品牌營銷方案快速打開市場;
4、通過銷售管理系列培訓計劃提升團隊業務技能;
5、健全部門各項管理制度，規范部門運營平臺。
工作思路:
1、展廳現場5S管理
A、展廳布置溫馨化----以顧客為中心營造溫馨舒適的銷售環境;
B、銷售工具表格化----統一印制合同、銷售文件和DMS系統使工作標準化、規范化;
C、銷售看板實時化----動態實時管理銷售團隊目標達成和進度，激勵銷售人員開展銷售競賽。
2、展廳人員標準化管理
A、儀容儀表職業化----著裝規范、微笑服務;
B、接待服務標準化----電話接待流程、來店接待流程、表卡登記流程、表卡管理流程、交車流程;
C、檢查工作常態化----對展廳人員的儀容儀表、接待流程等標準化檢查做到每日檢查，每周抽查，長期堅持不懈才能督促人員的自覺意識，形成習慣。
3、銷售人員管理
A、例會總結制度化----晨夕會、周會、月銷售總結分析會、活動總結會;
B、培訓考核細致化----車型介紹個個過、業務知識培訓考試、談判技巧培訓、競爭對手知識考核、銷售話術演練等;
C、業務辦理規范化----報價簽約流程、訂單及變更流程、價格優惠申請流程、車輛交付流程、保險貸款上牌流程等標準化。
4、業務管理重點
A、數據分析科學化----來店(電)量、試駕率、展廳成交率、戶外展示成交比、銷售顧問個體生產力等;
B、銷售模式差異化----從顧客感受出發創新服務模式，做到人無我有，人有我細;
C、銷售任務指標化----從年度計劃細分至季度、月度、每周指標，在部門內從上至下對任務指標要時刻關注準確掌握;
D、銷售隊伍競賽化----通過不定期分組銷售競賽、促銷、看板管理、以老帶新、月度考核、末位淘汰，使銷售隊伍競賽常態化;
E、銷售培訓系統化----從業務流程培訓到銷售技巧培訓、從現場管理培訓到活動組織培訓、從崗位資格培訓到能力提升培訓等貫穿全員;
F、活動組織嚴謹化----嚴謹細致的制定店頭(戶外)活動計劃，充分與各部門溝通落實協調分工，制定應急方案，確保顧客邀約數量達標、現場氣氛活躍、促銷資料發放有序、危機事件得到妥善處理;
二、培養打造優秀銷售管理團隊
工作重點：
1、總結前期管理不足，分析提出改進方案，不斷提升管理能力;
2、以市場為中心，不斷探索銷售創新與服務差異化;
3、時刻關注公司總體運營KPI指標并持續改進;
4、完善各項管理制度和流程，推行銷售部全員績效考核體系;
5、建設高素質、高專業化銷售團隊。
工作思路：
1、關注KPI運營指標，降低部門運營成本;
2、精細化進銷存管理，根據月度銷售量及滯銷量，結合庫存車型數量和在途訂購車輛及日期，在充分研究內外部環境后，做好月度訂貨分析計劃，提高資金周轉率;
3、銷售創新，協同市場部、售后服務部等部門積極開拓客戶、二級網點，積極推廣品牌活動，緊密關注社會熱點和行業發展，結合車型特點策劃銷售方案，適時開展二手車置換業務，汽車消費信貸業務，精品銷售業務等;
4、做好客戶資源管理，不斷提升客戶滿意度，定期舉辦客戶維系活動，研究分析客戶投訴并處理，客戶問卷，客戶轉介紹等;
5、業務技能持續提升計劃，推行維系微笑服務之星，推行工作高效率之星，開展崗位技能提升培訓計劃，崗位比武，形成員工內部熱愛本職、鉆研業務、自我學習的良好氛圍;
6、不斷優化改進業務流程，創造管理效益，在實踐中不斷改進制定清晰嚴謹的規章制度和業務流程;
7、完善獎勵機制和考核，獎勤罰懶，表彰先進，提倡團隊協作精神;
8、團隊長期建設，發現人才，培養人才，對員工職業生涯進行引導和規劃，設置高難度工作計劃鼓勵員工挑戰高峰，關心員工生活注重思想交流;
三、分銷網絡建立
1、對合作商進行考察、評估
以合資的方式建立2-4個股份制地區分銷中心，使合作商與公司的利益緊密相連，簡化繁瑣的工作流程和可能出現的矛盾，達成一致的目標。
2、建立地區分銷中心
各分銷中心具有整車銷售、儲運分流、配件配送、資金結算、信息反饋、服務支持、培訓評估、以及市場管理與規范功能，通過各分銷中心直接滲透到各轄區市場，從而更直接、準確、及時的了解市場的變變化情況。
分銷中心統一向轄區內的商供貨，商直接面向當地最終用戶，不實施批發銷售，商每月向所屬分銷中心預報下月的產品需求，分銷中心向4S店銷售部預報下月產品需求量，這種做法有利于促進商和分銷中心對市場的分析和預測，對市場的變化能迅速的做出反應，也有利于價格的統一和運作的規范化管理，不易造成各商業務的重疊。
分銷特點
1、直銷
由4S店直接向最終用戶銷售。
2、總式
4S店大區總片區終端商顧客
3、特許式
4S店分銷中心片區顧客
4、品牌專賣式
4S店片區專賣店顧客
汽車銷售工作計劃2(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動
__部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采勸確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶__戶。
深入開發公司無貸戶市常中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。__年年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。__年年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長__戶。
做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前__名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動
客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配。”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率，深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升__部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。
(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度
結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品及時進行品牌設計，制定適當的品牌策略，納入到統一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市嘗取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養__部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。加強業務培訓。今年分公司將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風險控制水平
要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。
1、銷售顧問培訓：在銷售顧問的培訓上多下功夫，現在銷售員業務知識明顯匱乏，直接的影響銷售部的業績，__年的銷售顧問的培訓是重點，除按計劃每月一次培訓以外，按需要多增加培訓，特別針對不同時期競爭車型上得多下功夫研究，這在培訓中應作重點。
2、銷售核心流程：完整運用核心流程，給了我們一個很好管-理-員工的方式——按流程辦理，不用自己去琢磨，很多時候我們并沒有去在意這個流程，認為那只是一種工作方法，其實深入的研究后才知道意義很重，這正式嚴謹管理制度帶來的優勢。
每個銷售顧問都應按這個制度流程去做，誰沒有做好就是違反了制度，就應該有相應的處罰，而作為一個管理者從這些流程中就可以去考核下面的銷售顧問。有了考核，銷售顧問就會努力的把事情做好，相反如沒有考核，銷售顧問就容易缺少壓力導致動力減少從而直接影響銷售工作。細節決定成敗，這是劉經理常教導大家的話。在__年的工作中我們將深入貫徹銷售核心流程，把每一個流程細節做好，相信這是完成全年任務的又一保障。
3、提高銷售市場占有率：
⑴現在萬州的幾家汽車經銷商最有影響的“百事達”“商社”對車的銷售夠成一定的威脅，在07年就有一些客戶到這兩家公司購了車。總結原因主要問題是價格因素。價格問題是我們同客戶產生矛盾的一個共同點，其他公司在銷售車是沒有優勢的，他們有的優勢是價格。再看我們在銷售車時，除個別價格外，幾乎都占優勢。怎樣來提高我們的占有率，就是要把我們劣勢轉化成優勢，其實很多客戶也是想在4S店購車所以才會拿其他經銷商的價格來威脅，客戶如果來威脅，就證明他心中有擔心，總結來說他們的擔心無外乎就是與整車的質量保障、有完善的售后服務、售后的索賠、售后維修的更多優惠、銷售顧問的專業性(更好的使用了解車輛)、公司的誠信度、公司的人員的良好印象等密切相關，這些客戶擔心的因素，也是其他經銷商沒有的，同時也將成為我們的優勢。
⑵通過對銷售顧問的培訓對競爭品牌的學習提高市場的占有率。
⑶結合市場部對公司和汽車品牌進行有力的宣傳，提高消費者的知名度和對車的認知度。
4、當好一個稱職的展廳經理，做到銷售部帶隊的作用，做好公司的排頭兵。
發揚團隊精神，幫助他們做好本職工作完成公司下達的各項任務。
新一年我們團隊的汽車銷售工作計劃以上三點都已列出。在工作中我會做好自己并帶領好團隊去克服種種困難，為公司的效益盡到的努力。
汽車銷售工作計劃3一。規范并落實接待流程(售前售后)
1.銷售接待話術規范化。
可以避免客戶看車時每次來同一款車有不同的標準及話術，導致客戶迷茫。
2.銷售及電話接聽用語統一化。
為提高紳雅汽車銷售服務有限公司在無錫汽車市場的知名度。提高在廠方及客戶心中的形象。所以統一使用標準話術。“您好，歡迎光臨紳雅汽車”“您好，歡迎致電紳雅汽車”
3.銷售過程規范化。
在過去的工作中發現銷售顧問對于銷售的過程掌控不到位，很多登記信息過于簡單，普遍達不到廠方要求A/C的規范標準。面對月底的神秘客戶，銷售過程的規范化為重中之重。
二.制定并落實獎懲制度(售前售后)
1.沒有規矩不成方圓，一個切實可行的制度及執行力度是銷售團隊前進的標準。
也讓銷售顧問了解并懂得，自身的責任及義務。明確公司的理念。也從表達了公司的決心。規章制度的執行，需要長期的，強有力的監管，實施。只有貫徹執行才有實際的價值。
三.第一次內訓內容
1.針對廠方對公司的5-7月份的激勵政策。
銷售部開會并溫習森雅汽車產品知識。學習新的激勵政策下達后，大家的面對新的
挑戰怎么面對，及達到公司于銷售顧問雙贏的目的。研究并討論提高銷量的實際操作方法。
四.規劃巡展，定展的路線及區域。
2.落實小組的巡展定展的時間及日期，及事后報告。
及不定期的現場抽查。
五.落實貫徹5-7月份的促銷政策。
1.為貫徹落實5-7月份的銷售政策。
我們決定使用過程管理，指標不光分配到月。還要分配到小組，分配到個人。每周討論成敗得失。每天討論完成進度。銷售進度上墻，銷售指標上墻。每天更新，大家監督。大家比較。做到公平，公正，公開。造成銷售團隊良性競爭。活躍展廳及團隊氣氛。
六.落實銜接好售前售后的配合工作。
1.銷售離不開售后的支持。
售后離不開銷售的幫助。大家同為一家人，都為兄弟姐妹。怎么樣，售前，售后一條心，擰成一股繩。心往一處想，力往一處使。
力。
汽車銷售工作計劃4一、加強對銷售工作的'認識
1、市場分析，根據市場容量和個人能力，客觀、科學的制定出銷售任務。
2、適時作出工作計劃，制定出月計劃和周計劃。
并定期與業務相關人員會議溝通，確保各專業負責人及時跟進。
3、注重績效管理，對績效計劃、績效執行、績效評估進行全程的關注與跟蹤。
4、目標市場定位，區分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用相同的時間贏取的市場份額。
5、不斷學習行業新知識，新產品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶服務。
并結識汽車各行業各檔次的優秀產品提供商，以備客戶需要時能及時作好項目配合，并可以和同行分享行業人脈和項目信息，達到多贏。
6、先友后單，與客戶發展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當成自己的好朋友，達到思想和情感上的交融。
7、對客戶不能有隱瞞和欺騙，答應客戶的要及時兌現，講誠信不僅是經商之本，也是為人之本。
8、努力保持友好的同事關系，善待同事，確保各部門在項目實施中各項職能的順利執行。
二、銷售與生活兼顧，快樂地工作
1、定期組織同行舉辦沙龍會，增進彼此友誼，更好的交流客戶、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學習和交流，本人也曾參加過類似的聚會，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認為不存在矛盾，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓沙龍成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環境下進行。
2、對于老客戶和固定客戶，經常保持聯系，在時間和條件允許時，送一些小禮物或宴請客戶，當然宴請不是目的，重在溝通，可以增進彼此的感情，更好的交流。
3、利用下班時間和周末參加一些學習，學習更多營銷和管理知識，不斷嘗試理論和實踐的結合，上網查本行業的資訊和產品，不斷提高自己的能力。
以上是我這一年的銷售工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服，爭取為公司做出自己的貢獻。
汽車銷售工作計劃51、銷售顧問培訓：
在銷售顧問的培訓上多花些時間，現在銷售員業務知識和談話技巧明顯不夠優秀，直接的限制到銷售部業績增長，20__年的銷售顧問的培訓是重點，除按計劃每月進行一次業務培訓以外，按需要多適當增加培訓次數，特別針對不同職業客戶對車型的選擇上得多下功夫研究，這在培訓中應作重點。
2、銷售核心流程：
完整運用核心流程，給了我們一個很好管理員工的方式——按流程辦理，不用自己去琢磨，很多時候我們并沒有去在意這個流程，認為那只是一種工作方法，其實深入的研究后才知道意義很重，這正式嚴謹管理制度帶來的優勢。每個銷售顧問都應按這個制度流程去做，誰沒有做好就是違反了制度，就應該有相應的處罰，而作為一個管理者從這些流程中就可以去考核下面的銷售顧問。有了考核，銷售顧問就會努力的把事情做好，相反如沒有考核，銷售顧問就容易缺少壓力導致動力減少從而直接影響銷售工作。細節決定成敗，這是經理常教導大家的話。在20__年的工作中我們將深入貫徹銷售核心流程，把每一個流程細節做好，相信這是完成全年任務的又一保障。
3、提高銷售市場占有率：
(1)現在__的幾家汽車經銷商最有影響的“百事達”“商社”對車的銷售夠成一定的威脅，在去年就有一些客戶到這兩家公司購了車。總結原因主要問題是價格因素。價格問題是我們同客戶產生矛盾的一個共同點，其他公司在銷售車是沒有優勢的，他們有的優勢是價格。再看我們在銷售車時，除個別價格外，幾乎都占優勢。怎樣來提高我們的占有率，就是要把我們劣勢轉化成優勢，其實很多客戶也是想在4s店購車所以才會拿其他經銷商的價格來威脅，客戶如果來威脅，就證明他心中有擔心，總結來說他們的擔心無外乎就是與整車的質量保障、有完善的售后服務、售后的索賠、售后維修的更多優惠、銷售顧問的專業性(更好的使用了解車輛)、公司的誠信度、公司的人員的良好印象等密切相關，這些客戶擔心的因素，也是其他經銷商沒有的，同時也將成為我們的優勢。
(2)通過對銷售顧問的培訓對競爭品牌的學習提高市場的占有率。
(3)結合市場部對公司和汽車品牌進行有力的宣傳，提高消費者的知名度和對車的認知度。
(4)當好一個稱職的展廳經理，做到銷售部帶隊的作用，做好公司的排頭兵。發揚團隊精神，幫助他們做好本職工作完成公司下達的各項任務。
公司客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。全年的發展，以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，“穩住大客戶，努力轉變小客戶，拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、客戶上門推介、組織投標和營銷活動等，持續的市場推廣攻勢。
現金管理市場領先地位。分層次、推廣現金管理服務，努力產品的客戶價值。要抓客戶市場，現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內客戶、行業大戶、集團客戶調查，分析其經營特點、模式，設計的現金管理方案，營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決的問題，客戶度。今年新增現金管理客戶185200戶。
開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這我行的基礎客戶，并為資產、中間發展來源。在去年中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，營銷。要全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重質量;要優化結構，優質客戶比重，降低籌資成本率，高附加值產品的銷售。要抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力市場占比。要對公司無貸戶管理，分析其結算特點，全產品營銷，我行的結算市場份額。XX年要努力新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
系統大戶的營銷工作。全市還有鎮區財政所未在我行開戶的現狀，調用資源營銷，開花。并借勢向各鎮區分支機構展開營銷攻勢，更大的存款份額。對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶客戶掛牌認購工作，鎖定他行客戶，攻關。
(二)服務渠道管理，“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全公司至關的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要對公視圖系統，在優質服務的基礎上，體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
要總行要求“二級分公司結算與現金管理配置3名客戶經理;每個對公網點(含綜合網點)應當發展情況配備1名客戶經理，客戶資源的網點應增配，”起高素質的營銷團隊。
物理網點的建設。，對公結算品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要網點建設，在貴賓理財中心改造中要考慮對公客戶的需要，客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公營銷指南，同網點業態對公的服務內容、服務要求、服務規范、服務流程等。
要拓展電子銀行渠道，離柜占比。今年，電子銀行在“跑馬圈地”市場占比的，還要“精耕細作”，拓展有層次的客戶。各行部應與分公司下發的客戶清單，有側重、有地營銷工作，要在優質客戶市場上占據優勢。客戶服務與深度營銷工作。企業客戶電子銀行臺賬，并以此客戶支持和服務的依據，為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，“動戶率”和客戶使用率。
“結算優質服務年”活動。要以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以客戶需求為導向。產品創新，服務，問題，服務管理，客戶滿意度，以客戶為中心的服務模式。提升服務質量，全公司又好又快地發展。
(三)產品創新步伐，加大新產品推廣應用
結算與現金管理部產品，承擔著產品創新、與管理的責任營銷支持系統建設。總行全公司法人客戶營銷、企業級客戶信息管理和銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理技術手段。
結算產品創新機制。要產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要收集、研發產品的主要承擔者。信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司組織行、行產品創新研討會，解決客戶的問題。
財智賬戶品牌的市場認知度。今年要實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在品牌下品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品品牌設計，制定的品牌策略，納入到品牌體系中。財智賬戶品牌的推廣，品牌，品牌力。
發展方存管。抓住多銀行方存管的機遇，銀證占比，我行電子銀行快捷的優勢，
加大新產品推廣應用。各行部要對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，職責，考核，觸角、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務、激勵的新產品推廣機制，市場響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養人才
要人員管理，實施日常工作規范，制定準則，和工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度信息反饋制度。
培訓。今年分公司將組織結算和現金管理、電子銀行培訓和營銷技能培訓，嘗試多樣化的培訓，基層培訓，受訓人員范圍，努力人員素質，以現代商業銀行市場競爭需求。
劉雪
2017年,我在工作中按照總行行的要求,，繼續本著推進’大個金”的經營思路，帶領個金部全體員工，從機制、管理、隊伍、產品等方面入手，取得了一定的成效，下面我對自己一年來的工作情況簡要匯報如下：
一、堅持學習，努力提高自己的業務水平和管理能力
面對大個金業務轉型的挑戰和同業競爭的升級，我深刻的認識到，作為一名管理人員必須提高自己的知識結構，因此，我就利用業余時間對個金業務的各個專業進行學習，對工作中不懂的問題及時的向專業人員請教，為逐步提高自身的業務決策能力及業務指導能力奠定了基礎。
二、腳踏實地，做好個金業務。
（一）主要指標完成情況
1、儲蓄存款。截止12月末，儲蓄存款余額13882萬元，較年初減少6059萬元。
2、個人金融資產。12月末,個人金融資產余額31930萬元，較年初減少7310萬元。其中儲蓄存款減少6059萬元，各項人民幣理財（含私人銀行）余額較年初減少1251萬元。基金新增335萬元。保險新增275萬元。
3、個人客戶整體情況。截止12月31日，個人客戶數19559戶，比年初增加966戶。其中低效能客戶增加了549戶。日均1萬元以上的客戶增加417戶。私人銀行達標客戶減少2戶。
4、重點產品銷售情況。截至12月末，我行累計銷售個金人民幣理財產品16639萬元，完成序時計劃的79.29%。累計銷售各類基金335萬元，完成序時計劃1500萬元的22.33%。薪金溢新增1010戶。借記卡新增發卡2683張，凈增發卡量完成序時計劃的48.16%。
5、信用卡業務。信用卡12月末新增發卡2245張，同比凈增2109張，完成任務指標的55.39%；信用卡透支額890萬元，完成任務指標的209.49%；信用卡消費交易額30488萬元，完成任務指標的128.21%，全省排名第一；信用卡分期付款較年初增加897萬元，完成任務指標的115.85%；信用卡中間業務收入192萬元，完成任務指標的98.84%。新增Pos商戶27戶，完成任務指標的77.1%。POS收單交易額13146萬元，完成任務指標的35.06%。信用卡不良占比0.07%，低于控制指標1.18%。
6、電子銀行業務。手機銀行較年初凈增1482戶，完成任務指標的148.20%，存量動戶率38.86%，新增動戶率88.56%；融E聯注冊用戶4260戶，完成全年任務的132.87%。企業網銀凈增26戶，完成任務指標的260%.電商平臺交易額為0。
7、中間業務收入。截至12月末，個金業務實現個人中間業務
收入275.79萬元，完成個金序時計劃指標的98.50%；
8、私人銀行指標完成情況。至12月末，私人銀行達標客戶0戶，較年初減少1戶，私人銀行產品配置2499萬元，完成全年任務指標的131.53%。
9、個人貸款：個人貸款時點余額13189萬元，較年初增長187萬元，完成全年任務指標的46.75%。其中:個人住房貸款余額12717萬元,較年初增長429萬元。個人消費貸款余額471萬元,叫年初減少242萬元。不良貸款額0萬元，完成全年計劃100%；不良率0%。
（二）、主要工作情況
一年來，我認真分析個金業務發展的各個環節，針對發展中存在的積極性不高、核心競爭能力不足等問題，結合總省行大個金的發展思路，積極采取應對措施，取得了一定的效果。
一是加大個金指標的考核激勵力度，逐步提高各部門、支行員工對個金業務的重視程度，使大個金戰略思想滲透到全行每位員工。
二是成立了個金業務營銷團隊，擴大中收產品的營銷業績。
首先對我行業務短板的保險業務進行了與省行的溝通，順利于2月份開通了保險業務。其次是充分利用個金營銷團隊開展實地和精準營銷，使我行的保險業務、私人銀行業務、重點基金業務、電子銀行業務、信用卡收單業務較上年都有較大幅度的增長。
三是實施業務督導，將管理工作落到實處。為在部門形成一種目標明確、重點突出、政令暢通、共謀發展的工作氛圍，實行了例會制度，對于每周、每月、每季的工作重點及指標短板作詳細的分析和明確的部署，落實營銷組織工作，把握每個銷售時機，加強與部門、支行的業務溝通，及時發現解決工作中存在的畏難情緒。
四是加強隊伍素質建設，身先士卒的帶領大家做好業務發展工作。
首先帶頭并督促部門和支行員工各項資格的認證考試和各種學習培訓，邀請保險公司、基金公司人員對相關的經濟發展前景、金融市場動態適時講座和新產品的介紹，為全行員工掌握業務發展的目標及方向搭建了平臺。促進了大家對新業務、新產品學習的主動性。
五是深化合規經營、提高內控管理水平。一年來，個金部始終把內控管理工作放在首位，從規范操作和維護銀行及客戶的利益出發，針對個金專業的24個風險點，按期進行全面自查工作，對自查中發現的問題進行嚴厲批評和扣減績效，使本部門的內控管理工作得到了肯定。
（三）、工作中存在的問題
2017年個人金融業務存在的主要問題表現為競爭力下降，包括存款、私人銀行高端客戶、個人金融資產等主要指標同比都有較大幅度的減少，主要表現在：
1、儲蓄存款從年初開始持續負增長，雖然2、3季度一度靠挖轉的大客戶暫時扭轉了局面，但沒有相應的后續產品和服務持久的維護客戶，不能解決長久問題。
2、個人客戶結構發生變化，雖然客戶數在增加，但大多為低效客戶，主要是潛力客戶和私人銀行高端客戶存款流失嚴重。
3、個人貸款缺乏增長渠道，不良貸款清收壓力加大。截止12月末，雖然個人貸款較年初凈增185萬元，不良貸款余額0萬元。但是個人消費貸款市場還沒有打開，依然存在著市場營銷壓力大和不良貸款清收難點多的問題。
4、5月份雖然成立了營銷團隊，但是團隊承擔了多個營銷團隊的職責，成績固然有所顯現，但團隊成員對市場的把握和客戶資源的拓展上還有一定的欠缺，還需要進一步的提高業務技能和營銷能力。而網點人員存在營銷的主動性差，原地踏步、走不出去，業務營銷能力欠缺、對個人營銷系統、MOVE系統以及新業務新產品不熟悉。不能有效地留存客戶。
5、作為個金業務的主管部門，重點指標未完成是負主要責任。主要是拓展客戶、增加存款的辦法不多，措施不得力。尤其是面對同業的不良競爭、證券市場的低迷，客戶基金、理財收益的預期收益、投訴等問題，沒有相應的辦法來應對，導致從金融資產、存款、客戶下滑加劇。
三、2018年工作措施
（一）存款。加大“薪金溢”、“存管通”、“節節高”“大額存單”等高附加值的創新產品營銷力度，穩定和增加儲蓄存款。
1、充分利用團隊聯手網點,加大對工資單位的走訪頻率，提高“薪金溢”產品的100%滲透率。對國泰君安、海通、廣發證券公司的營業部派專人跟蹤銷售，積極爭取將新增證券客戶發展為我行三方存管客戶。使新增的三方存管賬戶要100%實現“存管通”產品的捆綁營銷。
2、以“大額存單”“節節高”產品，穩定發展中老年客戶和商品市場客戶。以大額存單，發展個人中高端客戶。做好20萬元以上存款到期客戶的數據提取和篩選，針對保守型和穩健型目標客戶進行大額存單的營銷，介紹工行大額存單期限種類齊全，提前支取靠檔計息的優勢，穩定和吸引優質客戶。
（二）銀行卡。多渠道開展借記卡、信用卡(包括公務卡)、手機信用卡發卡工作，推動手機銀行業務。
2018年借記卡、信用卡發卡工作計劃重點圍繞薪金卡、隴原通卡、大萊愛購信用卡和公務卡、手機信用卡等卡種開展重點營銷工作。
一方面結合我行存量工資單位客戶個人薪金卡覆蓋情況，組織人員開展一次地毯式的上門逐戶聯系工作，對持有借記卡無信用卡的客戶營銷我行信用卡，并捆綁我行的手機銀行和“三融”產品。借助信用消費貸的優惠政策，對我行工資客戶進行精準營銷，帶動信用卡業務的拓展。
二是拓寬營銷市場。借助工行異地卡匯款、取現全免費的優惠政策，加大對生活區以外市場的拓展，把挖轉他行客戶作為客戶增長的切入點，加大對存款、信用卡（隴通卡、公務卡、手機信用卡、途牛卡）、基金、保險、商友卡的營銷發卡力度，激勵員工對符合我行發卡條件，并有發展潛力的人員和個體商戶進行精準營銷。
三是結合我行按揭貸款的合作單位，積極介入安居卡發卡工作，加強與合作單位的溝通，爭取在上半年實現按揭貸款一個小區住戶安居卡的開卡，并開通工銀信使、手機銀行、網上銀行、工銀E支付、融e聯等相關功能，擴大使用我行互聯網產品的潛力客戶群體。
四是根據精準營銷目標客戶，加大力度營銷商戶POS布放，設專人督促機具使用率，切實增加商戶收單額。
（三）、貸款。明確市場定位，確保個人貸款業務持續發展。
2018年個人貸款業務仍然以做大一手房按揭貸款、做強消費貸款為經營戰略。一是以華城置業的按揭貸款為依托，發展裝修貸、車位貸。二是借助今年新樓盤（255套）竣工的有利時機（項目貸款在建行，所以企業要求按揭貸款必須放建行），通過精準營銷，發展我行公積金貸款、信用消費貸、自助質押貸和裝修分期貸等業務，有效拓展貸款類客戶。
（四）、私人銀行。針對目前經濟不景氣，優質客戶投資風險大的情況，積極利用私人銀行產品收益高且穩定的特點，以曾達客戶為主，結合我行的公私聯動，利用我行私人銀行達標客戶可以為關聯企業授信的賣點，留住老客戶拓展新客戶。
（五）、發揮產品優勢，加速個人中間業務發展。
一是強化基礎，抓好個人理財業務不放松。通過理財產品結構、銷售期限的調整，引導理財銷售從短期產品逐步向中長期產品轉化，從期次產品向增利、尊利、穩利以及開放凈值型產品轉化，進一步提升產品貢獻。二是因勢利導，調動營銷基金業務的積極性。通過抓優質客戶拓展、抓存量客戶挖潛、滲透，以股混基金為重點產品，做大基金流量，加強客戶維護。三是提升保險業務貢獻。充分發揮自助渠道方便、快捷的作用，優選賣點突出、收益確定或通過合同對收益進行明確約定的投資型財險產品、傳統年金產品重點銷售，推進產品策略轉型。四是加強與汽車經銷商的合作力度，做大汽車分期。五是充分利用我行華城置業合作的關系，盡早開辦我行的裝修分期業務。六是加大三方存管的激勵營銷力度，拓寬中收渠道，提高個金業務的貢獻度。
（六）強化考核激勵管理
2018年，零售業務繼續實施“全民皆兵”的營銷機制，主要突出“新客戶、新存款、新資產”，為真實體現每位員工多勞多得的考核機制，根據營銷業績計價，鼓勵、引導員工積極開展“關系網”營銷、業余營銷的思想。切實提高全行員工在業務發展中的支撐作用。
（七）加大零售業務產品宣傳力度。在電視臺、微信公眾號等宣傳軟文和廣告。在網點擺放產品宣傳卡和宣傳展架，在網點門頭跑馬屏和宣傳公告欄開展宣傳，提高我行產品的認知度。
大家好！
各位都知道，過去的2013年我們行在受美國次貸危機的影響下，迎難而上、艱苦奮斗，仍然取得了不錯的成績，我在這里也就不再多說，因為我們的眼光永遠要向前看、向未來看。在這歲末年初之際，我們相聚在一起，對2014年的工作計劃做出規劃，希望大家再接再厲，在新的一年再攀高峰！
2014年是我行發展關鍵的一年，相比去年有了更加積極地發展形勢，我們也要相應的結合我行發展實際制定出更加合理的全年工作計劃。在這里我有幾個簡單的設想如下：
一、重點培養，加強隊伍建設
1、加強中層干部隊伍建設、在總結前3年工作的基礎上，結合業績、綜合考核，提出中層干部的優點、問題；分管領導以關心、愛護中層干部，針對存在問題進行培養、與其座談，注重實際操作方面、經營管理方面。
2、全面加強客戶經理建設，在有條件的支行擴大客戶經理，加強客戶經理培訓，日常鍛煉、業務。公司部、個人部結合每個客戶經理業績。了解其優缺點，進行座談、溝通形式，提高客戶經理綜合素質，推廣好的經驗，具體培訓計劃。
3、抓好營業柜臺服務質量，加大對柜員二代業務培訓，提高控制，差錯率下降，培訓作為重點，對客戶服務、標本兼治。
二、強化競爭，加強網點建設
1、把二級支行存款抓上去，目標通過兩年時間打造10個億的，二級支行5個億存款的規模。
2、努力把資產業務在二級支行做強、做大。
3、我們要通過資產、負債業務，提高中間業務收入，加大二級支行綜合競爭力，跟其他行對抗，把各網點做強、做大，效益的高低。
4、加強二級支行的內控管理、人員配置、人員管理和防控風險。
三、落實考核，加大激勵(考核)機制
在這個方面我們理清重點：即客戶經理為營銷員，員工為協助營銷的一部分。考核團隊、12個營銷團隊，各部門主任、二級支行行長為團長。
四、抓好差異，提高中高端客戶的營銷
1、5000元以下的業務，轉向自助設備銀行服務。對普通客戶逐步轉為自助設備服務，逐步擴充客戶經理隊伍，加大對中高端客戶的服務質量、維護。把人力資源充分發揮在中高端客戶資源的維護上。預計在2014年第一季度完成自助設備的增加和完善。
2、各營業網點做好宣傳活動，把握好差異，優化人力資源配置，突出中高端客戶。
3、柜面服務突出貴賓窗口服務。從對柜員考核，工作元，明確對特殊人員、老人可在柜臺辦理、減輕柜員，全面提升差異，中高端客戶，多了解、溝通，柜員的調整、服務的提升。
五、夯實基礎，立足效益
1、根據總行2014年存、貸款規模，董事會的業務增長效益、存款規模，加大業務部門在存款、貸款方面發揮作用，結合西鄉的整個經濟組織，民營企業、商會、協會，想辦法促進存款業務。
2、從西鄉商會、個體協會、同鄉會著手，通過客戶經營的業務來拓展，積極尋找業務增長點，諸如采取什么形式的營銷最能得到客戶的好感、通過客戶業主的關系，沒有抵押的能不能拿辦公樓之類的，主動做擔保等等。
3、鞏固好去年取得的成績，2013年做到的企業一個都不能丟，要努力促使其效益得到進一步提高。支持社區企業舊城改造，避免其與房地產公司合作，采取單向考核，2014年我們要充分了解市場行情、抓住機遇、積極改造項目存款計劃。
4、營銷、資產業務營銷為重點，街道辦、各相關單位負責人把公務員、教師的營銷，團隊與個人相結合，整體進行營銷，進一步加強、擴大、拓展營銷力度。營銷的組合。總行，個人10萬元以下授信額度不需擔保，將營銷業務組合起來，保險、組合包裝、推廣。每個產品有針對性的，轉按業務、個人保證貸款、平按轉接過來。
5、做好客戶維護工作。考慮撥出適當的營銷經費和業務招待費。做好客戶回訪，組織客戶活動，加強與客戶的溝通交流。
6、大力加強我行的產品效益，提高我行知名度。品牌的好壞很大方面來自客戶對我們的印象，也就直接體現在我們的服務質量上。通過總行對我行產品的宣傳，經過我們自身的穩步提升，加強我行在社會各界朋友心中的良好形象聲譽，以求促進各項業務的實質發展。
2014年，隨著全球金融氣候的逐漸回暖，我們在營銷領域將大有所為。在新的一年中，我們有信心、有能力，在上級銀行的正確領導下，繼續創新營銷思路、不斷提高服務質量，充分發揮我行資金實力雄厚、服務功能齊全、社會信譽卓著等優勢，抓住營銷市場復蘇的大好時機，以更加“人性化”的優質服務、更加“個性化”的營銷產品和更加“多樣化”的經營途徑，開創2014年營銷工作的新局面，實現營銷業績的新增長。用勇攀高峰的信念與誠信服務的熱情，投入到新一輪的營銷競爭中，闖出具有我們特色的“營銷品牌”，用新年營銷業績的“開門紅”去迎接銀行各項經營工作的又一個“春天”！
近年來，在省聯社電子銀行部的正確指導、關心與支持下，XX聯社電子銀行業務取得了較好成績，績效得分位于南平地區前列。2019年，XX聯社緊緊圍繞省聯社電子銀行業務考核指導方向，主動適應金融服務線上化需求，以提升手機銀行動戶率、微信銀行關注度、掃碼收單使用率為重點，構建福建農信移動金融生態圈，進一步鞏固深化物理網點“鄉鄉通”、便民服務“村村通”、電子銀行“戶戶通”的金融服務品牌。現將我社當前電子銀行工作情況匯報如下：
一、基本情況
至3月22日，掃碼收單商戶存量6315戶，其中一季度新增1477戶，掃碼收單日均交易118筆，日交易金額3.8萬元，筆均交易76.4元。
手機銀行存量7.95萬戶，其中一季度內交易三筆以上客戶為13300戶，動戶率為16.75%，按省聯社電子銀行部考核預測動戶基數6.5萬戶計算動戶率為20.46%。
微信存量關注用戶9.4萬戶，一季度凈增700戶；微信公眾號綁卡2.55萬戶，一季度新增綁卡3500戶。
新增云閃付用戶1200戶，累計推廣云閃付13200戶；ATM/CRS布設42臺、自助服務終端14臺、移動開卡機2臺；個人短信銀行31255戶、對公短信264戶；IC卡覆蓋率達84.5%，位于全省前列。小額支付便民點布設108個。
貸記卡分期1101筆，分期余額4461萬元，其中今年新增分期53筆，余額360.96萬元；公務卡累計開辦327張，其中新增138張。
二、主要工作措施
（一）培訓、績效保障，提升員工積極性
為更好地提升員工營銷意識，激發員工營銷熱情，一是舉辦為期六天五夜精準營銷實戰方略培訓班，提升員工的營銷技巧；二是提高電子銀行產品營銷計件應酬，激勵員工營銷動能；三是改變以往任務到網點，任務分解到員工個人，鼓勵多勞多得的績效考核，充分調動員工的積極性、主動性；四是完善績效考核機制，按月兌付營銷計件獎勵。五是加速網點轉型，加大智能設備的投放。
（二）力推掃碼收單，搶占移動收單市場
為進一步加大掃碼收單布設力度，搶占業務空白點，我社加大對掃碼收單績效考核力度：一是從年終績效考核上引導，加大掃碼收單考核項目績效分值；二是積極打造智慧景區，與XX市和平鎮開展戰略合作，景區內布設“專屬二維碼收單”；三是加大優惠力度吸引商戶，大力拓展新商戶，引導存量商戶使用我社掃碼收單，同時，制定出最新的優惠方案：即小額高頻類商戶實行“零”扣率，普通類商戶補貼最高500元手續費，進一步促進了掃碼收單業務的發展；四是每周定時外拓營銷，為進一步增強員工的營銷意識，確定每周二、四下午為客戶經理外拓日，周三晚為全員營銷時間，全市網格劃分，強化網格化管理和地毯式營銷，大大提高了掃碼收單業務的發展；五是加快行業批量發展，積極與順豐快遞等單位對接，批量配備掃碼收單。
（三）做實客戶群體，提升手機銀行動戶率
首季即沖刺，為全年手機銀行動戶率開好頭、定好調。年初，即對手機銀行動戶率提出具體目標，要求各網點明確此項工作的重要性，克服一切困難，在通過營銷開拓新客戶的同時，對存量未登錄的手機銀行客戶進行二次營銷，針對不同客戶群體配套相應的營銷對策，提升手機銀行動戶率。一是開展手機銀行動戶贏話費活動，通過我社的短信平臺將營銷短信向全體手機銀行用戶推送，使客戶積極主動地將手機銀行使用起來。二是定期分析數據庫客戶群信息，將不同客戶群體（如普惠卡客戶、工資客戶等）手機銀行未動戶數據按旬發送到各網點，由各網點指定專人對客戶進行針對性的電話回訪；三是借助省聯社“一元購”“銀行聯二維碼”滿減等活動，通過微信公眾號、LED等媒介方位宣傳，同時做好參與滿減活動商戶培訓工作；四是按周通報完成進度數據，部門參與網點晨會，召開網點業務推進會等形式，多渠道多方進行督促、交流業務過程中問題與經驗。五是充分發揮運營主管指導作用，運營主管營銷辦理電子銀行產品后，將一對一講解演示，幫助客戶現場體驗，讓客戶切身體會到我社電子銀行產品的方便快捷，激發客戶開通使用興趣，做到開一戶動一戶，確保新增客戶動戶率100%。
（四）1+N營銷方略，加速發展微信銀行、云閃付業務
微信銀行是業務營銷、品牌宣傳的主要自媒體渠道，為開展的電商、在線發卡和在線申貸等業務打下移動用戶基礎，我社始終堅持電子銀行“1+N”營銷方略，即營銷一個客戶，既營銷手機銀行又營銷微信關注、微信公眾號綁卡、云閃付等電子銀行業務。截止目前我社一季度新增微信綁卡3500戶，云閃付1200戶。
（五）加快便民點升級，打造金融服務生態圈
我社從定位、選址、人員、機具、功能等方面入手，針對普惠金融便民點機具進行優化和升級，主動適應農村基礎金融服務新需求，將生活便利店、快遞收發站、社保繳交點等功能有機融合，著力把便民點打造成為農村人氣中心。同時，為加強金融服務點的管理，讓各網點分清責任田，明確各網點在所屬區域內的商戶管理責任，做好業務輔導，更好的拓展電子銀行業務。目前，已升級改造便民點57個，超額完成省聯社改造任務。
（六）拓展貸記卡業務，增強客戶粘性
為了提高貸記卡的使用及業務收入，增加客戶粘度，我社多措并舉，拓展貸記卡業務。一是多渠道宣傳貸記卡業務，利用我們點多面廣的優勢，進村入戶宣傳，同時通過短信、微信、電視、立體廣告墻、LED等平臺宣傳,讓全XX人民知道貸記卡分期業務，增加了信貸投放渠道，有效提高中間業務收入，實現銀商共贏局面。二是接入多家車行，開辦汽車分期業務，利用知名品牌汽車經銷商優勢，獲取推薦客戶資源，同時依托我社網點眾多優勢，各網點專職對接1至2家車行，提高審批效率，形成口碑效應，增加車行進件量，有效推動業務增長。三是針對樓盤小區制定相關營銷方案并引導網點開展。如與嘉園名城、皇庭新世界等房地產樓盤對接，開辦家裝分期業務，有效拓寬獲客渠道，發揮合作效應，實現存貸業務雙增長。
三、下階段工作計劃
1.加大掃碼收單布設。通過發展菜場商圈、發動存量商戶推薦商戶等方式，進一步深挖掃碼市場，結合收單系統改造的賣點，批量發展出租車、快遞等行業性應用。同時，繼續實行掃碼收單手續費優惠方案，擴大掃碼收單影響力，針對存量未使用商戶，批量推送優惠信息，網點指定營銷人員上門回訪，提升掃碼收單動戶率
2.提升手機銀行動戶率。將手機銀行網格化管理，加大營銷激勵機制，責任到網點，任務到個人，提升全員的營銷積極性。一是做好手機銀行動戶營銷活動，如開展“一元錢吃早餐”、“9.9元觀影”、菜場滿減等活動，使得手機銀行的使用更貼近客戶的生活進而提升動戶率。二是充分利用數據庫，進行數據分期，通過對普惠卡、貸款客戶、資金交易頻繁而未動戶的數據傳到網點，讓網點知道動戶目標，做到有的放矢。三是加速網點轉型，加大智能設備的投放，便于運營主管廳堂營銷。
3.拓展普惠金融覆蓋面。對接XX農業局、扶貧辦，將當地扶貧農業項目產品推廣到福E購平臺，在扶貧助農的同時發展福E購電商平臺，更好的構建金融場景，做好商金融生態圈的閉環工作。同時，對接行政事業單位，進一步推廣云閃付交黨費業務。
4.提高IC卡覆蓋率。加快推進磁條卡換卡工作，通過批量推送磁條卡換IC卡安全提示短信的申請，提高客戶主動前來換卡的意識；柜面加強換卡進度，對前來辦理業務的磁條卡客戶來一張換一張，同時將磁條卡零余額客戶，進行批量銷卡。
5.提升便民點服務功能。主動適應農村基礎金融服務新需求，加快普惠便民點升級，配備金融服務需求聯絡牌，搭建社區、村鎮聯絡點，落實聯絡員制度，充分利用便民點資源廣的優勢，使之成為信息采納中心、下村入戶的落腳點。
6.拓展二手車分期市場。與二手車商洽談合作事宜，通過二手車行提供保證金擔保、保險公司履約保函等方式，在風險可控的前提下，發放分期資金。繼續商談以汽車抵押方式開展分期業務等合作事宜，通過車輛抵押，按照市場評估價給予一定折扣，為無車貸的優質車主給予一定現金分期額度。
7.開拓家裝分期團購活動。利用合作樓盤交房等契機，營銷業主組團辦理家裝分期，通過組團人數實現優惠費率，吸引業主批量辦理，有效提高家裝分期進件量，同時成為我社家裝分期營銷人，提高家裝分期營銷成功率。
四、當前存在困難及建議
1.相關系統能否進一步優化。掃碼收臺管理缺乏商戶綁定日均、資金凈流入等信息；手機銀行動戶率數據無法快速獲取，需通過人工統計，能否考慮數據倉庫進行優化，同時，能否將掃碼商戶端移植到手機銀行中，方便統一使用手機銀行品牌。
2.掃碼收單發展拓展難度大。根據省聯社考核要求，我社2019年末存量掃碼收單需達到11130戶，而我市注冊的企業、個體工商戶不足7000戶。同時，我社打造中的和平古鎮智慧景區，由于景區剛開發且知名度不高，春節以來的交易量僅2000余筆，無法滿足行業應用次月交易筆數的要求。
3.車貸、裝修貸分期競爭壓力大。當前，金融公司的車貸分期準入門檻低與線上審批、給車行返點等原因，車行偏向于推薦客戶辦理金融公司車貸分期，競爭壓力大。同時，其他商業銀行辦理裝修分期貸款，將裝修資金直接請款至客戶借記卡中，客戶自主使用。我們是否能借鑒此類方式操作。
