發布時間：2023-04-08 11:36:35
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的證券專業論文樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
中國股票市場論文范文一：
今天大盤小幅低開后震蕩下行，隨后快速下跌，分時成交量逐步放大。主動進盤力量和主動出盤力量基本持平。上證指數每分鐘成交15億（上一個交易日15億），同比總成交量基本持平。今天大盤收平概率60%，壓力位在3079點附近，支撐位在3051點附近。創業板每分鐘成交5億（上一個交易日7億），成交量小幅萎縮。今天創業板收陰率65%，壓力位在1794點附近，支撐位在1770點附近。
昨天大盤重新失守5日和10日，尾盤收陰，沒有我們預期的收陽。但是成交量昨天靠近5日和10日均量線，雖然是陰量，但是有量總歸是好事。目前來看大盤下蹲后重新往上突破的概率還是很大，具體怎么走還得看后市，我們站在岸上盡情觀看即可。積累看盤經驗，可以對比自己預想的大概率走勢，總結得失，這樣會讓你以后觀看盤面的感覺越來越好。
中國股票市場論文范文二：
經濟學院于2014年前半年進行了專業自評估，根據我院自評估情況，計劃對金融學專業圍繞培養應用型人才的目標進行綜合改革。改革方案將從團隊建設、課程與教學、教學方式方法、實踐教學、教學管理幾個方面展開。其中改革的亮點主要體現在：網絡課程的大范圍開設；教學大綱的調整將緊密結合各類專業證書的考試大綱來制定；課程考核形式的大幅改革；對專業選修課的課時進行整體規劃，開設小課等。
【關鍵詞】
綜合改革；改革方案
【基金項目】
本論文由西北民族大學金融學專業綜合改革試點項目支持，項目編號為001-10013501。經濟學院于2014年前半年進行了專業自評估，根據我院自評估情況，計劃對金融學專業圍繞培養應用型人才的目標進行綜合改革。
一、改革目標
本次專業綜合改革的總體目標為：圍繞著培養適應民族地區社會需求的高素質的應用型人才這個目標，對現有的教學內容、教學方法、教學管理、團隊建設、實踐教學等多個方面進行綜合改革，以期更好的實現培養目標。總目標中有七個子目標，每個子目標服務于總目標。第一，完成對金融專業的網絡課程建設，以網絡課程來帶動教學內容和教學方法、考核方式的全面改革。第二，提升學生學習的自主性，以教學方法和教學內容的改革來激勵學生學習的熱情，徹底轉變教學中師生的位置，充分體現學生的主導地位。第三，將提升學生實踐能力落實在教學的每門課程和每一個教學環節上。第四，探索校企合作的新途徑，以校企合作來整合現有的教學資源、實踐資源、科研資源等，強化學院與實習基地的合作關系，以期建立穩定的長期合作機制。第五，對金融學所有課程的內容進行綜合改革，緊密結合金融專業各類證書考試。第六，改進實踐教學工作，使實踐教學與理論教學工作較好的銜接，并充分發揮實踐教學在整個本科培養過程中的作用。第七，建設圍繞培養應用型人才目標的教學科研互相促進的團隊，包括科研方向將逐步轉向實務領域，教學團隊的成員的實務能力的培養等。
二、現狀概述
經濟學院金融學專業的培養目標可簡述為能從事銀行、證券、保險等金融機構及政府部門和企事業單位的專業工作的應用型人才。金融學專業現有在編教師12位，校外實習基地外聘教師多位，專業方向分為銀行、證券、保險、理論四個方向，其中在編教師中證券方向4人，銀行方向3人，理論方向4人，保險方向主要依托于保險教研室的師資。金融學專業現開設課程60門，總修讀學分為170學分。所有課程分為四個模塊：通識平臺課、學科平臺課、專業平臺課、實踐創新平臺課，四個模塊之間循序漸進，由易到難。在教學內容上，主要圍繞以上四個方向展開，以2012版修訂后的《金融學課程教學大綱和實驗教學大綱匯編》為依據。教學方法以多媒體輔助的傳統講授為主導，并依托金融實驗室開展實驗與部分課外實踐活動。在考核方面，分考試和考查兩種形式，專業基礎課已基本實現計算機組卷考核，選修課和主要專業課的考核形式多以閉卷考試或課堂考查為主。實踐教學方面，主要有課內實驗、課外實驗開放項目、各類實習、畢業論文幾個方面。近幾年取得的成績主要體現在開辦了多期全校性的“模擬炒股大賽”、“期貨模擬交易比賽”；實驗室開放項目成果對實驗教學的支持作用表現突出；學生參與各類科研項目的比重不斷增加；畢業論文的整體質量不斷提升。教學管理方面，主要依托于學校與學院層面的相關制度開展工作，目前，金融學專業教研室層面主要從事對教師的教學進行監督，對新進教師進行輔導，定期針對教學、科研集中開會等工作，尚未形成完善的內部機制。
三、改革方案
本次專業綜合建設改革的亮點主要集中在四個方面：第一，網絡課程的大范圍開設，學科平臺中的大部分課程和專業平臺中的所有課程借助教師發展中心的BLACKBOARD平臺開設網絡課程，力爭在3年內徹底改變現有的教學模式，提高學生自由選課的自和自愿學習的積極性。第二，對所有專業課程的教學大綱進行調整，將證券從業資格考試、銀行從業資格考試、期貨從業資格考試、注冊金融分析師考試、金融英語等級考試、會計從業資格考試、初級會計師考試的內容與相關課程的教學結合起來，并采取一定的激勵措施鼓勵學生考取這些證書。第三，考核形式的改革，主要分三個方面：1.基礎理論課程要進一步加強題庫建設與閉卷考試，除了期末采取計算機組卷的閉卷考試外，還應加入計算機組卷的單元考試。2.專業課程的考核形式要向多樣化方向發展，課程總評成績的構成成分將有重大創新。比如：與資格證書考試相關的課程考核將加入資格證書考試的成績作為總評成績的部分；期貨、股票等金融產品的限期模擬交易的收益率以及排名將作為考核的重要部分，除此之外，現場答辯、上機操作、當日行情分析講解等將作為期末考查的新形式。3.與實習基地的合作單位共同進行課程內容的建設與考核改革。部分選修課程將實行考教分離，考核環節由證券公司或銀行等合作單位與任課教師共同制定考核方案，由合作單位完成評分環節，最終由任課教師、教研室審核評分工作。第四，對專業選修課的課時進行整體規劃，開設小課。加入體現金融理論前沿研究成果的課程，服務于計劃保送研究生和考研的學生。針對以上四個方面，具體的改革措施將從團隊建設、課程與教學、教學方式方法、實踐教學、教學管理幾個方面展開。
（一）團隊建設改革
目前金融學專業教師12人，其中教學副院長1名、院長1名、川大在讀博士1人、專職輔導員2人、兼職輔導員1人、特殊情況休假1人、實際以教學工作為主的人員只有6人。根據目前的情況，團隊建設應重點從以下幾個方面著手：第一，加強與校外實習基地的合作，將一些有教學能力的，對教學工作有熱情的，長期從事實踐工作的人員吸收到專業的團隊建設中來。這樣既可以解燃眉之急，又可以提升實踐教學的水平。在實施教學改革的過程中，必須以在編教師為主導。可以考慮每年定期向教務處、人事處報送外聘計劃，該計劃包括外聘人員的基本信息、擬從事的工作（課程建設、課程考試、獨立授課、課外指導等）、人員的工作業績考核。第二，鼓勵在編教師考取金融領域的職業證書，對于國際性的、考試費用較高的證書考試，學院給與一定的資金支持。三年之后，金融學專業的年輕任課教師的授課資格方面，應考慮其是否持有金融領域中與課程相對應的證書。該項條件也可作為后續進人的標準之一。第三，組建科研團隊。目前金融學專業的教師科研方向不統一，專業背景差異大，需要進一步作資源整合。另外，為了達成培養目標，日后的科研內容應側重于實際的、微觀領域的問題研究。科研團隊的建設可以考慮加入合作單位的人員。第四，繼續引進人才。近幾年可以抓住國有銀行降薪的契機，引進銀行的一些管理人員、證券公司的中高級投資顧問等。
（二）課程與教學改革
第一，借助BLACKBOARD平臺使用翻轉教學法，對專業課程進行網絡平臺課程建設。網絡平臺課程建成后要能實現三個目標:1.所有課程重修學生可以通過網絡課程的資源完成對課程完整的學習。2.網絡課程的資源豐富，足以支持對該課程有興趣的學生完成自學，并能通過課程考試。3.教師的課程教學工作將從傳統課堂講授轉變為課堂案例討論、在線答疑解惑、組織考試三部分工作。網絡課程建設成形后，選修課部分可以允許學生提前選擇網絡課程學習形式獲得學分。4.采用網絡課程教學后，大幅度豐富教學內容，難度較低的知識點全部由學生課外自學完成，課程的總體信息量比傳統講授模式下要有大幅度的提升。第二，對課程學時進行調整。選修課部分可以采取課程學時分割、課程配對選擇的新模式。本次自評估中，專家提議開設18—20學時的小課，以提高授課效率及課程之間的關聯性。根據本條建議，本次教學改革將銀行、保險、證券三個方向的選修課進行重修整合，對關聯性較高的兩門同方向選修課程壓縮課時，兩門課總共36學時，一門課18學時，1個學分。學生在選課時，必須兩門課同時選擇。在開課時，兩門課同一學期開設。例如：證券方向的選修課中《金融衍生工具》與《期貨理論與實務》兩門課程關聯緊密，內容疊加較多，可以在同一學期開設，學生必須兩門課程同時選擇。前半學期開設《金融衍生工具》，18學時，后半學期開設《期貨理論與實務》18學時。在二年級初次進行選修課選擇時，給學生安排一次選課指導，主要介紹課程組合對專業方向與個人職業發展的影響。第三，結合專業類證書考試，對課程的內容進行調整。目前，根據金融學專業學生的學習基礎，以及金融學專業的師資情況來看，主要針對以下幾個考試進行課程內容調整：證券從業資格考試、銀行從業資格考試、期貨從業資格考試、注冊金融分析師考試、金融英語等級考試、會計從業資格考試、初級會計師考試。課程內容調整的大致思路如下，以證券方向為例。基礎課部分：證券方向主要結合證券從業資格考試和期貨從業資格考試。證券從業資格考試包括五門課程：《證券基礎知識》、《證券投資基金》、《證券發行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》。根據目前的培養方案，《證券投資學》為該方向的基礎課程，該課程在進一步調整教學大綱時應以證券從業資格考試中的《證券基礎知識》課程為藍本進行課程內容調整。該課程需要進行網絡課程建設，網絡授課資源與課堂講授資源的內容加總起來，必須全部涵蓋證券從業資格考試中《證券基礎知識》考試大綱中的所有考點。選修課部分：《證券投資分析》對應《證券投資分析》；《投資銀行理論與實務》對應《證券發行與承銷》；《基金管理》對應《證券投資基金》，這些選修課全部進行網絡課程建設，使學生可以提前通過網絡課程的學習，盡早考取證券從業資格證書。再比如，《金融英語》課程應直接與金融英語考試掛鉤，在每年前半年開設，因為金融英語后半年考試。該課程的教材選用金融英語考試的指定用書，并配備中國人民銀行指定的輔導用書。課程的教學目標就是幫助學生考取金融英語初級證書。該課程需要建設網絡課程資源。銀行方向、保險方向也將以以上思路展開課程改革。近幾年，金融學專業從事保險專業工作的人員較少，建議壓縮保險類課程門數。第四，加入體現金融理論前沿研究成果的課程，主要有《Matlab在金融領域的應用》、《ARCmap在經濟領域的應用》、《ARCview在經濟領域的應用》、《金融物理學導論》、《金融地理學》、《金融職業道德操守》（參考注冊金融分析師一級考試必考課程《金融職業倫理道德操守規則》）等課程。這些課程有一定難度，主要服務于科研。因此，每門課在正式開課的前學期，先開設幾次課外講座，為任課教師積累一些教學經驗。另外，該類課程主要適合于計劃考研、保研的同學學習，因此在課程選擇時應設置一定的基點標準，符合標準的同學可以選擇該課程，該課程的考核應盡量寬松，目的只是為有這方面興趣的同學普及該課程得基本知識。第五，考核方式的改革。考核改革的主導思想有四：1.無論專業基礎課還是專業選修課都應加強分階段考核；2.強化計算機組卷閉卷考試在基礎課中的作用；3.選修課的考核形式要趨于多樣化；4.加強校企合作，共同參與考核。下面針對以上幾點，舉幾個例子來說明改革思路。例如《證券投資分析》是一門選修課，其總評成績可以分為三部分：考勤、收益率排名、期末現場投資分析三部分，各占一定的比重。其中，收益率排名可以針對選課的同學開一學期的模擬證券投資組合大賽，即學生通過實驗室的比賽，自由選擇股票、基金、債券等金融產品組合，最終期末時由系統自動生成的總收益率排名來確定該項成績。最后期末時，教師選擇當日的一支股票或其他金融產品，由學生在規定的時間內寫出一個分析報告，該報告交由與我院合作的證券公司評分，評分標準應事先由證券公司與任課教師共同制定。再比如《商業銀行經營與管理》是一門專業基礎課，該課程可以考慮建設計算機題庫，題目的選擇應加入銀行從業考試的題目。題庫建成后主要用于階段性考試，期末考試采用上機操作加現場答辯的形式分小組進行。上機操作主要使用金融實驗室的《商業銀行綜合柜員業務模擬軟件》。第六，積極聯系實習基地，邀請其工作人員參與到我院的教材編寫、課程建設、課堂教學等方方面面。
（三）教學方式方法改革
教師的課程教學工作將從傳統課堂講授轉變為課堂案例討論、在線答疑解惑、組織考試三部分工作。網絡課程建設成形后，選修課部分可以允許學生提前選擇網絡課程學習形式獲得學分。另外，翻轉教學法在當下還存在一定的爭議，基礎課全部采取網絡課程———翻轉教學法和傳統接受兩種教學模式并行，以供學生選擇適合自己的聽課方式。各門課程在教學方法改革中，都應注意同一個問題，就是不再將一些簡單的理論講授來占用課堂的寶貴時間，基本概念、理論等簡單內容全部放到網絡資源中去，由學生自學。課堂上應大量使用案例和討論等新形式。為了更好的整合教學資源，計劃在部分課程中，留出2到4學時的課時，使用在線視頻由合作實習基地的人員參與或在線視頻或音頻講授課程。
（四）實踐教學改革
第一，模擬比賽改革。目前，金融學專業的實踐教學已經積累了一些經驗，但與理論教學的聯系還不是很緊密，基本處于單獨運行的狀態。下一步對于實踐教學的改革應著力于將實踐教學的工作逐步分解到課程建設、課堂教學、學生課外自學平臺等多個方面中去。例如：股票模擬大賽與期貨模擬大賽可以逐步變為經濟學院對外宣傳的途徑之一，以及為全校學生普及金融知識的平臺，而不再作為專業實踐環節的主要構成部分。日后將直接面向不同的課程，根據課程的需求，專為金融班學生開設比賽，比賽的規則設定將更為嚴格。比如，當前期貨模擬大賽的起始資金為1000萬，而日后的專業性比賽中，起始資金僅10萬元，操作不慎極易暴倉。比賽的結果也會在相應的課程考核中占有一定的比重。第二，畢業論文改革。本專業意在培養應用型人才，但目前的畢業論文撰寫完全遵照學術論文的撰寫模式進行，與培養目標相背離。計劃加入體現實踐性的行業研究報告、行情預測分析報告、銀行金融產品設計方案等新形式，計劃在未來三年中，實踐性論文題目應占到論文總題目的50%。教研室在進行論文題目擬定時，可以邀請合作單位參與，共同給出論文題目，最后的論文答辯學術型題目和實務型題目分開答辯，實務型題目的答辯必須由合作單位的參與。第三，大學生創新創業項目的改革。目前我院申報的該類項目中，金融占比最高，但創新項目全部屬于學術研究類，創業項目與金融完全無關。建議下一步創新項目應與實務創新或科研領域涉及MATLAB、金融地理等前沿掛鉤，創業項目應鼓勵學生使用立項資金進行證券投資或是投向銀行理財產品，項目運作過程邀請實習基地的相關單位參與指導。
（五）教學管理改革
這部分改革主要涉及教研室的制度建設問題。在學校和學院的框架下，進一步給出具體的措施來保障以上改革的順利進行。除以上幾方面外，還有一些其它方面的內容簡單闡述。首先，充分發揮大學生學本營的作用，除了招募基礎課程和專業課程的輔導外，還應加入各類專業證書的輔導。改進獎懲機制，對于輔導同學考取證書的導生應按考取證書的人數給與獎勵。鼓勵學生組成學習小組，邀請導生，申請教室和實驗室的使用，自發性的開展學習。鼓勵導生自定輔導課程計劃，招募學生開展證書考試類的輔導，學院給與一定的資金支持。其次，由于教學改革的工作量巨大，金融教研室人力有限，可以考慮借助大學生學本營，為需要助教的老師招募網絡課程建設助理。第三，對于每門課程的建設思路與規劃，應由教研室主任單獨約見每位教師共同商討，關聯課程的改革方案應由相關課程教師與教研室主任共同討論，及時將改革進展報送主管院長。第四，改革過程本著轉變思想、兼顧各方利益的原則推進。一方面要積極培養年輕教師的教學與科研能力，提高青年教師的工作積極性；另一方面，給老教師足夠的空間進行教學內容與教學方式的調整，充分發揮老教師的科研長項，與年輕教師和校外合作人員組建教學科研團隊。
作者：孫光慧 楊黎瓊 單位：西北民族大學經濟學院
[關鍵詞]高職教育；校企合作；模式創新；機制
一、校企合作的意義和基本內涵
校企合作是高職院校為謀求自身發展，實現與市場需求接軌，提高育人質量，有針對性地為行業(企業)培養一線應用型復合人才的重要舉措。其意義在于全面提升高職教育的教學質量和保證人才需求出口的暢通。其基本內涵是產學研合作，即行業(企業)與學校全方位的對接，在培養技能型實用性人才過程中充分利用學校與行業(企業)的不同人力資源、市場環境，發揮各自優勢，把校內教學與實踐教學及職崗能力要求有機結合，進而提高育人的適用性、差異化、實效性與針對性。因此，尋求機制健全、權責明確、互利互補、利益共享的校企合作模式已成為高職院校開放式辦學的當務之急和有效途徑。沒有校企合作，就不可能有真正意義、高水平、有特色的高職教育。
二、我院證券投資專業校企合作的現狀、機遇與前景
證券投資專業的發展前景與證券市場的客觀需求、政策變化息息相關、一脈相承。該專業的最大特點是必須始終無條件服從、服務于市場、緊密貼近市場、鏈接市場行情、關注市場走勢、把握宏觀基本面、技術面、資金面及投資心理、景氣循環的內外在變化，時刻與證券市場盡可能保持“零距離”。這是該專業的內在屬性和本質特征決定的。為此，僅僅依靠在校的課內教學、實訓教學、從業資格考證是完全必須的、但又是遠遠不夠的，難以勝任職崗需求的。本專業尤其需要強大的企業支撐才能生存與發展，需要的是證券公司的積極參與和業內專家的強有力支持、更加需要的是與券商和金融機構建立一種誠信友好、廣泛密切、優勢互補、長期共贏的深度校企合作模式。
我院證券投資專業與券商和金融投資機構的合作起步較早，關系密切。早在九十年代末就與信泰證券及中信證券合作舉辦了兩期股民培訓班，當時授課的主講老師現已是華泰、中信、大通證券公司的總經理和我校專業建設指導委員會委員。本專業至今已與近lO家證券公司和金融、投資機構簽約成為校企合作單位。這些校企合作單位和專家委員會委員在人才培養方案的論證、主干課程體系的設置、專業發展思路及培養目標的定位、專家進課堂、開設專題講座、尤其是專業建設水平評估和學生頂崗實習、就業等方面都發揮了重要作用。進入2l世紀以來，伴隨著200612007年我國股市第五次大牛市的火山噴發，幾乎所有的投資工具如股票、基金、權證等都引發了一系列的財富效應，極大地刺激了全民投資的欲望與熱情，再加上股權分置改革的初步成功和創業板、中小板、股指期貨、融資融券等新型投資工具和投資方式的相繼推出及國際板的即將問世，中國證券市場掀起了一場波瀾壯闊的革命。作為證券經營機構的券商在這場革命中經受了洗禮和考驗，經過不斷的資產重組、股權置換、兼并洗牌，我市有6家有實力的證券公司生存下來，進入規范化、法制化、市場化、差異化經營和激烈的競爭中，他們急需制定全新的營銷策略、調整能夠與國際證券市場接軌的職業崗位，對新、老員工進行定向、定崗、定責的培訓和從業資格考試培訓，同時也迫切需要補充新生力量以解決新老交替問題。這為我們雙方進行深層次、多領域的校企合作帶來了難得的機遇。不僅如此，根據證監會規定：區域性股份制券商可在地級市開設營業部。進入2010年至今，我市新增大同、東海、齊魯、東莞、海通、南京證券等6家新券商，是近20年來原有證券公司的一倍達12家之多。這些新券商目前的普遍狀況是：只有少數后臺管理、財務、市場分析人員到崗，機構設置不健全，職崗人員不齊整，急需在當地招兵買馬、補充新鮮血液，充實新生力量，特別是迫切需要一些具有證券從業資格的股票、交易、發行與承銷、基金等經紀人從事前臺綜合柜員和證券營銷、客戶服務、咨詢等中、低端職崗工作，而上述職業崗位群對我們培養的證券投資專業絕大部分學生來說，是完全具備從業資格的硬性要求和基本能夠勝任的，也完全可以同高校畢業的相關專業學生PK的，這已經從證券公司對我院頂崗實習05級學生的評價中得以驗證，他們欠缺的主要是市場經驗和操盤實戰技巧，這需要相當長時間的向市場和業內專家不斷學習才能夠彌補和真正解決。
自去年以來，新開業的大同、東海、東莞、海通、齊魯等證券公司以不同方式表達了校企合作的良好意愿和急需用人的迫切要求。有的要求“訂單式培養”、有的希望提前簽約，我們有理由相信：該專業迎來了校企合作難得的機遇期，其合作前景是持續樂觀、可期待的。現在的問題是如何利用這難得的機遇，深化、拓展校企合作的內涵與形式，建立一套切實可行、易于操作、雙方都能夠履行、共榮的校企合作新機制。
三、我院深化校企合作的舉措
(一)校企合作繼續共同進行專業建設
1、充分利用專業建設指導委員會的團隊優勢，在專業建設中發揮信息、資源共享、引領和指導的積極作用。此項工作已進行多年富有成效，現在是如何變被動為主動，使專業建設具有前瞻性、預見性、可操作性以切實提升該專業的品牌和特色。
2、專業建設指導委員會和業內專家不僅論證人才培養方案，還希望繼續參與對主干課程體系設置的建議與意見，也希望在可能條件下參與對主干課程的教學和實訓教學，以豐富校企合作的內涵。
3、校企共同制定人才培養目標計劃，定向、定崗人才培養和輸送。
4、校企資源共享，可通過公共平臺樹立學校和企業形象，提升學校和專業的競爭力和品牌、擴大校企合作的影響力和知名度。
5、為使學生更加貼近市場，學以致用，在畢業論文答辯期間，可請券商設計部分論文題目并參與論文指導和答辯。
(二)共建高品質校外實訓就業基地
1、利用企業資源建立校外實訓就業基地，本專業學生可在暑假期間由企業提供一定數量的頂崗實習、預就業機會。
2、企業無償提供即時內部信息、實時交易信息、技術分析及從業資格考證軟件供實訓教學和考證使用。
3、企業可派遣有豐富市場經驗的業內專家進行實訓教學或專題講座。
4、企業確有用工需求的，提供力所能及的獎學金幫助品學兼優的學生。
5、企業提供本專業教師假期社會實踐的機會和為學習、調研提供方便。
(三)校企共享共建校內實訓中心
1、利用本專業師資力量，為證券公司員工參加從業資格考試短期免費培訓。
2、利用我院資源優勢，對證券公司員工免費進行上市公司年報財務分析、行業分析、證券法規等培訓。
3、業內專家和領導積極參與校內實訓中心的擴、改建并給予幫助。
4、證券公司邀請本專業學生參加其舉辦的證券投資模擬交易技能大賽。
(四)關于從業資格考試和增強服務企業能力
1、為鼓勵在校學生盡快取得證券從業資格，經過企業挑選，對已獲得經紀人資格的、尚未畢業的學生可提前簽訂預就業勞動合同，發放底薪。
2、證券公司聘請本專業資深教師擔任投資顧問和培訓講師，定期參加“股市沙龍”及其他學術研討、咨詢服務活動。
3、證券公司提供專業教師學習新知識、新法規、掌握新型投資工具如股指期貨、融資融券、技術分析等的機會和便利。
四、對現有校企合作模式的反思
據了解，目前不少校企合作關系的建立和維系主要是靠“人情和關系”，本專業也是如此。此種校企合作的形式較為簡單實用、方便靈活，但缺乏穩定性、長期性，往往因人因事而異，具有很大的不確定性。究其原因，企業還屬于被動配合的輔助地位，他們只是根據校方提出的要求提供一些力所能及的幫助去完成部分(主要是學校難以解決的)任務卻從中無法得到任何好處和利益。因而這種模式又是脆弱、單純的、難以為繼的。這將不利于充分調動企業參與校企合作的積極性、主動性、也難以激發企業的熱情與動力。隨著證券行業的激烈競爭和引入退出機制，原有券商經歷洗牌、兼并、重組，職業崗位群也發生了重大變化：前、后臺人員銳減，人員(營銷、客服、咨詢)無限擴大乃至膨脹。整個證券公司成了營銷客服部。大有為自身生存、降低運營成本取消散戶交易大廳，瘋狂掠奪大資金客戶實行VIP特服之趨勢。這必然對我們的人才培養目標和職崗能力定位提出了更高的要求。雖然從目前來看，我們與多家券商建立了良好的校企合作關系，近幾年的校企合作應該是樂觀的。但從長遠來看，從高職教育的根本利益出發，應有憂患意識和戰略眼光，要改變這種局面，持久、深度的推進、拓展校企合作，就必須尋求和建立一種誠信友好、廣泛密切、優勢互補、長期共贏的校企合作新機制。這需要領導的高度重視和大家的群策群力，這不僅是證券投資專業今后將面臨的問題，也可能是其他專業和高職院校已經或今后都將要面臨的現實問題。讓我們用勇氣和智慧去反思和解決它，創新機制，切實深度推進校企合作。
參考文獻
[1]黃亞妮，高職教育校企合作模式的國際比較0)，高教探索,2004(4)，
摘要:目前證券投資實臉成為金融專業教學過程中實踐性教學的主要形式,筆者認為在當前證券投資實驗中仍存在若干問題,如重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實臉等等,針對這些問題,筆者在論文結尾處提出了提高證券投資實驗教學效果的心得和建議。
關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析
金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。
1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果,即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。
(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業學生的實驗過程中,我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統,對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現,即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多,在現實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數據相對比較困難,需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業課程的教授中,結合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產生感性認識。
(二)改進證券投資技術分析實驗
技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則,而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容,在學生對應用規則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內容,怎么去驗證,都必須有明確的規定。
(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點
我國高等教育實現從精英教育到大眾教育的歷史性跨越,高等學校的辦學體制,組織形態發生了重大變化,其中,獨立學院是近10年來我國高等教育辦學體制改革創新的重要成果,為發展民辦高等教育事業、促進高等教育大眾化做出了積極貢獻
基于獨立學院的服務面向、發展目標、辦學實際的類型,人才培養規格的總體定位應做到,在基礎理論、學術最求上可以降低標準,但在實踐能力基本技能上應加強,更注重應用型人才培養,使畢業生走向社會后具有競爭力。數學類專業發展戰略研究報告認為:隨著市場經濟的發展以及數學與各種科學技術的緊密結合,人才市場上各個行業都需要許多具有良好的數學基礎、較強的動手能力、較寬的知識面、綜合素質好的數學人才。因此,多元化的培養規格正在成為各校的共識
隨著我國經濟體制由計劃經濟向市場經濟過渡,證券業和保險業迅速發展,金融業逐步實現與國際接軌并參與國際競爭。特別是我國進入WTO后,金融業面臨新的機遇和挑戰,金融風險正成為我們面臨的大問題,對各種創新金融工具的需求越來越迫切,建立在數學基礎上的金融證券專業在金融市場開發具有巨大的潛力,在中國有著廣闊的發展前景。
一、獨立學院數學專業人才培養目標
獨立學院數學與應用數學專業人才的培養目標是:以社會需求為導向,以培養應用型人才為主體,兼顧教學、科研人才的造就為定位,同時遵循以人為本、因材施教和多種類型培育人才的原則,在使學生具有一定的應用數學基礎知識、基本方法的同時,掌握金融證券學的基本理論、基本技能與實務。注重學生能力和素質的全面培養,塑造學生健全獨立的人格,力求使學生德、智、體、美全面發展
二、獨立學院數學與應用數學專業人才培養規格
(一)基本素質與能力規格
1.良好的品德修養和批判思維能力,具有良好的人文素質;2.暢達的英語交流能力;3.較強的信息技術應用能力;4.得體的口語表達能力和較強的寫作能力;5.持續學習能力和一定的創新能力;6.良好的身心素質、社會交際能力和較強的社會適應能力
(二)專業素質與能力規格
本專業學生應具有一定的數學專業基礎知識,扎實的數學基本理論,熟練地掌握數學專業的基本技能;熟練掌握證券投資理論與技術分析技巧、外匯交易與避險的理論與技巧、期貨交易與分析技巧、稅收籌劃理論與應用技巧,具有金融證券專業扎實的基礎理論,熟練地應用理財學原理解決企業、金融機構理財需求的相關技能;具有準確的雙語(漢語、英語)數學語言表達能力以及較強的雙語(日常)口頭與書面表達能力;具有運用計算機網絡獲取信息、整理和分析信息的能力,具有用漢語初步撰寫證券或理財方面論文的能力;具有獨立獲取知識,提出問題,分析問題和解決問題的基本能力。
三、獨立學院數學與應用數學專業人才培養策略
(一)優化課程設置。獨立學院數學與應用數學專業課程設置與傳統的商學,金融學等專業不同,以提高學生數學素質為指導思想,扎實基礎,注重應用,提高能力,在突出知識體系、優化知識結構,更新教學內容等方面要有所突破。如我系開設的數學分析、線性代數、概率論與數理統計等數學專業主要核心課程,使學生具有良好的數學思維素質:空間想象力,邏輯推理能力,抽象思維能力,以及思維的敏感性和發散性等。進而,開設了貨幣銀行學、國際金融學、投資銀行學、保險學、證券投資技術分析、稅收籌劃、金融期貨與期權、公司理財學、財務管理等,使學生能夠利用相關理財技巧為客戶量身定做相關理財和避險方案,并具有解決相關的實際問題的能力
獨立學院培養應用型數學人才,要注重以人為本,教學內容應強調實用性與針對性,注重培養學生用數學的思維和方法來解決問題,另外,教學內容應突出應用性,啟發性與綜合性,立足實踐,面向應用,將數學專業知識的講解與現實生活聯LWlM.com系緊密,使學生加深對數學理論知識的理解和掌握,培養學生應用數學的意識,提高學生的實踐能力和創新能力,讓學生進一步意識到數學在生活中的作用,使學生學習到符合社會需要的適應新發展的數學應用知識
(二)轉變教學模式。數學教學模式應從傳統封閉傳授性的教學向現代開放性、創造性的教學觀轉變,打破“滿堂灌”的封閉式、注入式的教育方式,采用啟發式教學,增強互動,激發學生學習興趣,培養學生的想象力、抽象力、邏輯推理能力。以發展學生探索能力為主線來組織教學,以培養探究性思維的方法為目標,以基本的教材為內容,使學生通過再發現的步驟進行主動學習,以提高學生的綜合素質,讓學生不僅能夠在開放的、廣闊的環境中去體驗數學,而且能夠自覺納入到發現的樂趣中,在教學中緊密聯系學科發展及經濟社會發展走向,向學生滲透創新意識,重視創造性個性品質的培養,促進學生的素質發展和形成創新能力
結合“請進來、走出去”的開放式教學方法,即聘請銀行和證券公司等各金融機構或企業的領導及業務人員為兼職教師,為學生舉辦學術講座或承擔實踐教學任務,同時加強校外實訓基地建設,強化金融實訓教學環節,定期組織學生進行觀摩與學習,使學生能夠身臨其境地感受崗位職責及要求,提高學生實際動手操作能力,并根據實際做好職業規劃。
(三)加強數學建模。以金融數學模型為主,將數學建模思想融入課堂教學,使得學生充分理解金融證券方面的抽象概念背后的應用背景,意識到經濟活動需要大量的數學知識作為重要的工具和手段,并逐步具有應用數學的意識和能力,從而增強學生創造性地應用知識,拓寬學生的知識面,激發他們創造性的思維,使得學生思維的廣度、深度、創造性、發散性得到鍛煉
李大霄（英大證券研究所所長）：投資好股票需要的是一份堅持,而堅持是一件最困難的事情,是很多初學者最缺乏的特質.世上道理是相通的,生活上很多例子都是如此,三角戀的戀人如是,商場上的對手是這樣,單位上的對手也是這樣,斗得死去活來的兩個人能夠堅持者的往往成為贏家,終極比賽是比誰活得時間長.省略/1645823934）
陳志武（耶魯大學教授）：朋友說：現在經濟學論文那么數學化，看不懂，走偏了！/這是好事，如果經濟學術論文讓不搞這專業的也能隨便看懂，那只說明經濟學還不是專業學科。有兩種不同經濟語言，一是傳播語言，以講故事、案例把已證明的道理介紹給大眾，通俗即美；一是經濟學者間的專業語言，數學語言為其一，不通俗不妨。（省略/chenzhiwu）
徐建平（東吳基金總裁）：[防止經濟增長明顯下滑] 通脹侵蝕經濟肌體，緊縮政策累積效應逐步顯現。投資、消費、凈出口實際增速均有不同程度回落，特別重要的是：由于三大需求的減弱，引發社會庫存調整，從而導致經濟增長的明顯回落。受通脹預期影響今年以來社會庫存增加較多，對生產形成積極拉動，庫存調整，倒過來必然對生產形成反向作用。（省略/1943342045）
李迅雷（國泰君安研究所所長）：【信貸雖又增長，經濟即將回落】4月新增信貸接近7400億,但主要是短期貸款增加1360億,中長期貸款增加不多。表明中小企業短期流動資金需求較大,經營壓力明顯增加；這從進口增幅大減,M1增速降至12.9%及工業增加值回落至13.省略/lixunlei）
徐剛（中信證券董事總經理）：【當前影響A股走勢的幾大不確定因素】一國內通脹高點和回落時間不確定；二政策收緊程度不確定；三歐洲債務問題和歐元區穩定程度不確定；四阿拉伯世界某某花革命的多米諾骨牌效應不確定；五日本核危機的程度及其對全球經濟的影響不確定。因此，建議二季度休生養息。多調研，多思考，多交流，少操作。（省略/xugangcitics）
劉德忠（五礦證券研究所所長）：[ cpi高位運行+貿易順差怪圈] 1季度曾現7年來首次貿易逆差，可好景不長4月份CPI增5.3%時同顯超預期114億美元順差: 1)巨額順差使得人民幣升值壓力大增; 2)通脹>貨幣緊縮>進口替代消費快速緊縮>貿易順差>美元結匯被動投放人民幣>提存款準備金對沖貨幣投放>CPI高位運行>貨幣緊縮....省略/dezhongliu）
[論文摘要]證券『訂場是國民經濟的晴雨表。它是完整的市場體系的重要組成部分,不僅反映和調節貨幣資金的運動,而且對整個經濟的運行具有重要影響。而隨著居民收入水平的提高,居民可支配收入不斷提升,越來越多的居民開始將資金投入到證券市場以獲取更大程度的利潤,本文將以中小城市居民的投資行為切入點,對其投資行為進行分析和建議。
1近年證券投資市場概況
證券投資就是指有價證券投資(Quotedsecuritiesinvestment),是狹義上的投資,是個人或企業用積累起來的貨幣購買股票和債券等有價證券,以盈利為怒地的投資行為。證券投資具有高度的“市場力”是對預期會帶來收益的有價證券的風險投資,投資和投機是證券投資活動中不可缺少的兩種行為。
近年來,證券市場隨經濟周期波動,2006滬深股市領漲全球,上證指數從2005年底的i16l點強勁上揚至2006年12月29日,終盤報收2675點,累計上漲高達l5l4點,漲幅超過l30%,滬深股市成為全球關注的焦點。2006年上證綜指、滬深300、深成指等9項指數同比漲幅翻番;股票市場籌資總額出現大幅增長,本年度深滬兩市股票籌資總額逾2200億。2008年美國次貸危機引發的全球性金融危機,我國證券市場也隨之受到了一定沖擊,進入了個低沉階段。隨著金融危機逐漸消除,我國證券市場開始進入新的生命周期。
2中小城市居民收入分析
2009年上半年,據6.5萬戶城鎮居民家庭抽樣調查資料顯示,上半年城鎮居民人均可支配收入8856元,同比增長9.8%;扣除價格因素,實際增長lI.2%,這一數據超過了GDP漲幅。而,這一收入增加幅度也高于去年增加幅度,居民的實際收入增加。
中小城市居民收入的實際增加使得居民可支配收入增加,隨著投資理念的改進,居民開始選擇出了銀行儲蓄以外的其他投資方式,于是更多人加入到證券投資行業中。雖然證券投資具有不可避免的風險性,但是其風險伴隨者高收益,于是當經濟發展到一定水平,中小城市居民也開始進行這種具有風險性的投資,并且伴隨著更高的熱情和自主學習性。
3中小城市居民證券投資現狀
中國證券投資者保護基金公司的“2009年投資者綜合調查”涉及55家證券公司、350家營業部的28000名投資者,采取抽樣方式隨機抽取2800個樣本,該調查顯示,今年前1O個月,我國占比三成五的個人投資者實現了整體盈利;多數股民對未來3個月、6個月大盤向上表示了信心,但近期買入意愿有所下降。
調查還顯示,股民主體的年齡段是25歲至55歲的適業人群,占68.27%,25歲以下和55歲以上股民所占比率為13.65%、18.08%,且這兩部分人群所占比率有所提高。從入市資金量上來看,25歲以下和55歲以上兩個群體投資在五萬元以下的占21.38%。而在適業群體中,投資在五萬元以上的占56.27%。從職業上來看,所占人數比例較高的依次是機關干部、科教文衛:[作者、工人、個體工商戶和私營業主,但在投資二十萬以上的股民群體中,個體工商戶和私營業主所占比例最高。股民的收入水平普遍不高,年收入在兩萬以下的占33.87%,年收入在兩萬至五萬之間的占47.52%,年收入在五萬以上的占i8.61%,不同收入群體的投資規模在各個檔位均有分布,年收入與投資規模的比值反映了股民投資的高杠桿性,股民投資總額平均占家庭總資產的46.32%,。而4.28%的股民曾經或正在舉債炒股,該現象降低了股民的市場風險承受力,增大了股市波動可能產生的社會風險。
4中小城市居民證券投資心理分析
股市的波動往往引領者股民的思想動態,股市波動導致人心波動,人心波動導致社會波動,社會波動則往往引起‘些社會問題。可以說,股民的細想動態在一定程度上不僅影響著股民資深,也影響著證券市場的健康有序發展,影響著社會的安全與穩定。因此,了解股民的思想與行為狀況,為加強股民群體的教育引導提供科學依據,為建立完善而高效的股票市場機制,實現資源的最優配置提供有價值的參考,為相關部門制定干預市場政策、實施宏觀調控提供借鑒。
相關調查顯示,對多數投資者而言,多數投資者的求勝心理過強,投資績效與內心期望差距懸殊,風險承受能力依然較弱,股市波動甚至開始對股民心理健康狀況起到越來越大的影響力。而且,多數中小城市投資者自身權利認知非常有限,權益保護狀況主觀感受不良,證券市場監管狀況和相關法規建設令股民不滿意。但多數股民對股市波動有客觀的認識,對中國股市未來發展基本持樂觀態度。
5對與中小城市居民證券投資的建議
由于中小城市大部分證券投資者處散戶和中戶的投資水平,其投資具有一定很大的群體特點,針對其收入水平、心理特征等,筆者對中小城市居民投資行為作出如下建議。#
5.1不要過度迷信專家
很多投資建議是來自專家本人的判斷,雖然專家具有更深厚的經驗和專業知識,但是盲目跟隨往往不是股市的明智之舉,應該根據自身情況,結合各方面知識和信息,作出充分而明智的判斷。
5 2適度補充專業投資知識,避兔盲目投資
中小城市的投資者構成和居民普遍專業水平都不能達到專業水平,很多時候往往出現跟風盲從現象,最終無法盈利反而虧損。一定的專業知識會增強投資者的投資理性,可以降低投資風險。
53堅持對個別股票的中場期投資
不少個股股價不斷攀高,新股民追高獲利機會很大,但還是應注意風險,股市也會發生預期之外的跌損。從實際回報率來看,選擇好的股票進行中長期投資往往能超越短線操作的業績。
84進行基金投資,降低風險
基金投資是一種間接股票投資,它可以對資金進行集合理財,專業管理,是‘種“組合投資,分散風險”的方法,對與收入水平偏低,風險承受力較弱的中小城市投資者而言,不失為一種良策。
論文摘要：證券自律監管是證券監管體系的重要組成部分，考察成熟市場 經濟 體制國家的證券監管體制，以交易所、各種證券業協會為主體力量構成的自律監管都在證券市場監管中占有重要地位。在我國證券自律監管體制下，無論是證券業協會還是滬深證券交易所，都存在諸多缺陷，建議通過健全自律監管組織治理結構、強化監管職權、建立監管協調機制等措施加以完善。
一、證券自律監管體制的國際比較
各個國家由于 政治 、經濟、 文化 傳統及證券市場的發育程度不同進而導致了其監管體制并不完全相同，從總體上區分，世界上各個國家的證券監管體制大致可以分為三種類型：傳統自律模式、法定型監管模式、中間型監管模式。
（一）英國：傳統自律型證券監管模式
英國是一個具有典型自律傳統的國家，市場經濟傳統使英國的市場對政府的干預具有天然的戒備 心理 ，各種會員式的行業協會構成了英國市場 管理 的主要力量。從證券市場監管的類型上看，英國是“自律監管”的典型代表，強調“自我監管”、“自我約束”，英國的證券業自律監管從監管主體分為兩個層次，第一層次是由證券交易所構成的一線監管；第二層次是由證券交易所協會、收購與合并問題專門小組和證券業理事會三個機構組成。
英國的證券交易所實際上行使著英國證券市場的日常監管職能。
英國的第二層次的證券自律監管體系由三個非政府機構組成，主要為英國證券交易所協會，其實質屬于行業協會，它由倫敦證交所和英國其他六個地方性證券交易所的經紀商和自營商組成。通過對交易所的自律，為交易所監管其會員提供各種行為規則，從而實質上成為監管英國證券市場的重要自律機構。英國企業收購和合并問題專門小組，它是一個由英格蘭 銀行 總裁提議設立的研究機構，其職責是起草管制企業并購的規則。英國證券業理事會，它是由英格蘭銀行提議而設立的一個由10個以上專業協會代表組成的民間證券管理組織。其主要工作是制定、執行有關交易的各項規則。該理事會下設一個常務委員會，負責 調查 證券業內人士根據有關規則提出的投訴。
（二）美國：集中統一監管模式
美國政府對證券市場的監管主要通過美國證券交易委員會（sec）進行，sec是依照1934年《證券交易法》而成立的，sec作為對美國證券市場監管的獨立超然機構，擁有規則制定權、監督檢查權、 行政 處罰權、準司法權等諸多權力，sec在證券市場管理中的權威性是無與倫比的，從而形成了一個集中、統一、權威的監管機構，執行命令非常迅速，監管效率極高。
美國目前共有八個國家證券交易所及一個全國證券商協會，其他還有各種地方性的證券業協會和其他職業共同體等，這些組織構成了美國證券自律監管的重要力量，其中規模最大的自律組織的就是全國證券交易商協會（nasd），其會員證券商達5000多家；其次為紐約證券交易所（nyse），會員證券商有500多家，多數證券商同時為nyse和nasd的會員。紐約證券交易所是聯邦政府指定的自律組織，其責任不僅監督股票交易，且須監視所有nyse會員與會員券商，以檢查其是否遵循nyese、sec以及其他政府管理機構制定的證券監管規則。nasd是一個非營利性的會員制行業協會，其工作人員最初由志愿人員組成，如今會員已囊括在sec注冊券商的90%。nasd的市場管理部門是其最大的部門，其監察及管理nasdaq的股票交易市場，以及非在證券交易所掛牌上市交易的股票交易市場：柜臺交易市場（otc），其行使的權力包括會員注冊準入、自律規則的制定、日常交易監管（主要對場外交易otc市場）、會員糾紛的調解與仲裁、處罰等，對美國證券市場的監管發揮著重要作用。
（三）法國：中間型監管模式
歐洲大陸國家的 證券 監管模式大多是介于美國模式與英國模式之間，既注重政府的直接監管，又注重民間組織的自律監管，其中以法國和德國最為典型，本文主要介紹法國的監管模式。
法國對證券業的監管既強調政府的直接干預，又注重自律機構的自律監管。法國對證券業監管的主要機構有證券交易所 管理 委員會、證券經紀人協會和證券交易所協會和證券交易所協會三家。其中，證券交易所管理委員會是法國政府監管證券的職能機構，受 財政 部監督，該委員會的成員亦由財政部任命。委員會的主要職責是：負責對證券 市場 的交易情況進行監管；對各有關證券的規則提出制定和修改建議；有權對參與證券交易的公司和證券交易所的營業行為進行檢查審核；決定對證券報價的承認或撤銷，在一定范圍內確定傭金的標準；還可對證券交易所的交易程序做出決定；確保 上市公司 及時、準確披露相關信息資料，證券交易所委員會是法國政府對證券市場監管的最重要機構。
證券經紀人協會和證券交易所協會均為行業自律機構。其中，證券經紀人協會是由全國證券交易所的經紀人組成，主要職權包括：組織實施證券市場交易的監督管理；監管協會成員和證券經紀人的日常經營活動；審查 申請 上市公司的資料，并將審查意見提交證券交易所委員會通過；稽核檢查和懲處證券經紀人的違法行為。證券交易所協會的主要職責是向證券交易所監管委員會提供咨詢，并監督證券經紀人的活動。
二、我國證券自律監管體制的缺陷
經過多次改革，目前我國證券市場監管體制基本上形成了以
2、政府型構了交易所的內部規則，控制了交易所的經營大權。我國交易所的大小規則絕大多數都是由政府決策的，如t+1制度、漲停板制度等，均是在證監會的授意下建立的；又如對于 上市公司 上市 申請 的審核批準權，發達國家一般都是由交易所決定，但我國卻是證監會在行使。總之，對于 證券 交易所的日常事務，基本上是證監會直接控制和指揮，交易所自律缺乏自主性導致自律監管的優勢無法發揮。
3、交易所自律監管權力不足，受政府影響較深。實踐中，我國的證券交易所身處一線卻沒有足夠的監管權，對一些重大違規行為如中科事件、銀廣廈造假案顯得無能為力。由于交易所自主性制定監管規則受線，其自身亦無法自主創造自律監管權力，導致了一些原本由證券交易所自主享有的監管權力受到政府的侵蝕。
三、完善我國證券自律監管體制的建議
